Розмова з оперативними детективами поліції США: як правоохоронні органи борються із зашифрованими «дисками для вбивства свиней»?

Зібрано та впорядковано: Shenchao TechFlow

«Вбивче» шахрайство є одним із найбільших у світі шахрайств, пов’язаних із криптовалютою, а шахраї відповідальні за шахрайство на 2 мільярди доларів у всьому світі.

У цьому епізоді подкасту Chainalysis запрошує Метью Хогана, поліцейського детектива в Коннектикуті, США, щоб поговорити про еволюцію шахрайства з криптовалютою, проблеми, з якими стикаються правоохоронні органи під час розслідування цих справ, і нещодавнє державне розслідування банкоматів з криптовалютою. (Криптовалютні банкомати). Кіоски) законодавство про цифрові активи та інший пов’язаний вміст.

Як працює іноземне шахрайство з шифруванням? У чому полягають труднощі нагляду, розберемося з точки зору детективів поліції на передовій.

Модератор: Ян Ендрюс, директор з маркетингу Chainalysis

Доповідач: детектив Метью Хоган, поліція штату Коннектикут

Колонка: Подкаст Chainalysis

Шахрайство з шифруванням “Pig Killing Plate” і збитки

«Pig butchering» часто перекладається як «різання свиней» і використовується для опису повільного та прорахованого підходу, який застосовують шахраї, зазвичай через дружбу чи романтичні стосунки, перш ніж отримати гроші/криптовалюту від своїх жертв, натякаючи на забій свиней перед забоєм. їм.Техніка відгодівлі свиней.

У Південно-Східній Азії, де базується багато злочинних організацій, великі казино та курорти постраждали від фінансової відсутності азартних ігор під час пандемії COVD-19 на тлі суворих обмежень на подорожі, щоб зупинити поширення вірусу.

Злочинні організації змушують професіоналів, які шукають роботу в Лаосі, Камбоджі тощо, приїжджати на ці курорти з високими зарплатами, цих спеціалістів примусово ув’язнюють, і вони самі стають жертвами торгівлі людьми.

Потім ці жертви торгівлі людьми змушені використовувати програми знайомств, обміну повідомленнями та соціальні мережі, щоб обманювати вразливих людей з усього світу, щоб налагодити перший контакт зі своїми жертвами.

Ця схема використовує різноманітні законні криптовалютні біржі, фальшиві криптовалютні веб-сайти та фальшиві прибутки, щоб здійснювати ці схеми та зрештою обманювати жертви їхніх грошей і криптовалюти.

Жертви повинні сплатити комісію за обробку в розмірі до 20% від суми транзакції під час переказу грошей.Навіть якщо активи повернуто, вони зазнали величезних збитків.

Від повідомлення про злочин до переказу грошей потрібен час. Ця затримка спричинить витік коштів з бірж, які можуть співпрацювати зі слідством, зменшуючи надію на повернення.

Виклики, з якими стикаються правоохоронні органи під час розслідування справ про «піднос для вбивства свиней»

Ян запитав про досвід роботи Метью поліцейським у Коннектикуті. Метью відповів, що початкові типи шахрайства в основному були чеками або внутрішніми банківськими переказами, але з розвитком криптовалюти злочинці почали використовувати шифрування як метод переказу коштів і відмивання грошей.

Меттью Хоган згадав про труднощі, з якими стикаються правоохоронні органи при розгляді справ про криптовалюту:

• Нова форма злочину: шахрайство з криптовалютою є відносно новою формою злочину, і для багатьох правоохоронних органів вони не мають минулого досвіду, на який можна покладатися, і їм потрібно навчитися відстежувати та боротися з злочинною діяльністю, пов’язаною з криптовалютою.
• Прогалини в знаннях: багато співробітників поліції та правоохоронних органів можуть не знати, як працює криптовалюта, процеси транзакцій і технічні деталі. Вирішуючи ці справи, потрібно постійно вчитися та вдосконалювати свої знання. *Технічна складність: транзакції з криптовалютою часто використовують складні технології та інструменти, що ускладнює відстеження злочинної діяльності. Щоб вирішити ці проблеми, співробітникам правоохоронних органів потрібно буде розуміти ці технології, і вони можуть покладатися на спеціалізовані інструменти та партнерів.

Метью вважає, що для вирішення цих викликів правоохоронним органам необхідно активно співпрацювати з експертами в індустрії криптовалют, проходити навчання, створювати систему професійних знань і постійно вдосконалювати методи та стратегії.

Підвищена освіта та обізнаність також є ключовими для того, щоб допомогти правоохоронним органам краще розуміти шахрайство, пов’язане з криптовалютою, захищати потенційних жертв і боротися зі злочинцями, що вимагає підтримки та узгоджених зусиль усіх сторін, щоб гарантувати, що правоохоронні органи можуть ефективно реагувати на цю зростаючу загрозу.

Законодавство Коннектикуту про банкомати з криптовалютою та його наслідки

Нещодавно прийняте в Коннектикуті законодавство про цифрові активи зосереджено на регулюванні криптовалютних банкоматів (криптокіосків) з метою зменшення шахрайства, пов’язаного з цими пристроями.

Агент зазначив, що тільки в Коннектикуті є близько 480 криптовалютних банкоматів, і в даний час нагляд за ними відсутній.

Примітка Deep Wave: Криптокіоски, банкомати або термінальні пристрої, які використовуються для купівлі та продажу криптовалют, відомі як «криптовалютні машини самообслуговування» або «криптовалютні банкомати».

Ось деталі цього закону:

*Законодавча мотивація: законодавці Коннектикуту відчули необхідність вжити заходів для усунення зв’язку між кіосками криптовалюти та шахрайською діяльністю. Ці криптовалютні кіоски зазвичай є банкоматами в громадських місцях, які дозволяють людям купувати та продавати криптовалюти, але вони також стали інструментом для шахраїв, щоб виманити жертви їхніх коштів.

• Регуляторні заходи: Законодавство вводить різноманітні регуляторні заходи для зменшення зловживання кіосками криптовалюти. Одним із ключових заходів є переведення криптовалютних кіосків під «Ліцензію на грошові перекази» (Money Transmitter License), яка має відповідати тим самим нормам, що й традиційні банкомати.
• Перевизначення: щоб запровадити цей регуляторний захід, законодавці Коннектикуту перевизначили криптовалютні кіоски як організації, що підлягають фінансовим нормам, перевизначення, яке забезпечує правову основу для регулювання.
• Обмеження транзакцій: законодавство також передбачає обмеження транзакцій у кіосках криптовалюти. зокрема: *Для трансакцій літніх людей старше 60 років очікуйте, що оператори банкоматів негайно заморозять транзакції та перевірять по телефону перед переказом.
• Встановіть ліміт одноразового переказу на рівні 500 доларів США відповідно до рекомендацій FATF.
• Низькі комісії: шахраї часто стягують з жертв значні комісії через криптовалютні кіоски, і одна з цілей цього законодавства полягає в тому, щоб обмежити ці комісії, щоб зменшити фінансові втрати для жертв.
• Наприклад, плата за банкомат висока, і жертви вже втратили близько 20% під час переказу грошей. Законодавство сподівається зменшити частку плати за банкомат.
• Співпраця та освіта: разом із законодавством правоохоронні та інші органи можуть зменшити шахрайство шляхом співпраці та навчання.
• Законодавство вимагає від операторів банкоматів забезпечення дотримання KYC і співпраці з правоохоронними органами США

Закон Коннектикуту про цифрові активи

Метью ділиться своїм досвідом, намагаючись взаємодіяти з криптовалютними шахраями, щоб глибше зрозуміти, як вони працюють і як обманюють своїх жертв. Він назвав приклад отримання інформації про інвестиційний майданчик через розмову з шахраєм.

Метью вирішив активно спілкуватися з шахраями, щоб краще зрозуміти їхню тактику, щоб краще боротися з цим видом злочину. У розмовах із шахраями Метью видає себе за потенційну жертву та вдає, що нічого не знає про криптовалюти, спонукаючи шахрая надати більше інформації про те, як працює шахрайство та використовувану платформу.

Завдяки безперервним розмовам із шахраями Метью успішно дізнався про назву інвестиційної платформи та деталі її використання, а також спостерігав, як шахраї будують довіру з жертвами шляхом постійного спілкування. Ця взаємодія допомогла Метью краще зрозуміти психологічну тактику шахраїв, надаючи більше підказок, які допоможуть правоохоронним органам краще боротися з цим злочином.

Стратегії правоохоронних органів для боротьби з шахрайством у криптосекторі

Правоохоронні та інші відповідні органи використовують різноманітні стратегії для боротьби з шахрайством з криптовалютою, щоб зменшити вплив цього виду злочину.

Однією зі стратегій є заморожування активів, залучених до шахрайства з криптовалютою, щоб шахраї не мали доступу до криптоактивів, які використовуються у злочинній діяльності, тим самим обмежуючи їхні операції та зменшуючи втрати жертв.

Інша тактика полягає у конфіскації активів, пов’язаних із шахрайством з криптовалютою, зокрема фінансових рахунків, віртуальних валютних гаманців або інших активів, причетних до шахрайства, що допомагає відшкодувати збитки жертв і послаблює шахраїв.

Однією з цілей правоохоронних органів є припинення злочинної діяльності шахрайства з криптовалютою шляхом моніторингу та відстеження шахрайської діяльності та порушення зв’язків і транзакцій шахраїв.

Метью наголосив на важливості навчання жертв, багато з яких уразливі до шахрайства через своє необізнаність у криптопросторі. Таким чином, освіта громадськості щодо того, як виявляти та уникати шахрайства та як безпечно використовувати криптовалюти, є ключем до запобігання шахрайству.

Правоохоронним органам необхідно підтримувати обмін інформацією з індустрією криптовалют, фінансовими установами та правоохоронними органами для досягнення синергії.