Останнім часом у криптовалютній сфері з’явився шокуючий випадок, який справді заслуговує на увагу. Один друг використовував банківську карту для купівлі-продажу U-коінів з метою заробітку на різниці, і при обігу всього 680 тисяч він був засуджений до 3 років ув’язнення за звинуваченням у приховуванні та маскуванні злочинних доходів. Коли я побачив цей випадок, я зрозумів, що багато людей зовсім не усвідомлюють, що саме вони роблять.

Спершу поговоримо про найпоширеніші пастки. Якщо ви отримали U-коіни від шахрайських схем, навіть один раз, вас можуть звинуватити у допомозі у злочині. Наприклад, один продав 10 тисяч U-коінів покупцю, який був учасником шахрайської групи, і в результаті отримав 1,5 року ув’язнення. Ще серйозніше — це звинувачення у приховуванні та маскуванні злочинних доходів, тобто знати про проблеми з коштами і все одно допомагати їх переказувати. Той друг саме так і зробив: знаючи, що покупець — відмивач грошей, він продовжував транзакцію на 240 тисяч U-коінів і в підсумку отримав 3 роки і 2 місяці ув’язнення. Також є злочин незаконного ведення бізнесу — перепродаж U-коінів вважається нелегальним валютним обміном. Колись хтось відкрив OTC-платформу і провів операції на понад 300 мільйонів юанів, і був засуджений до 5 років.

Багато хто вважає, що якщо не безпосередньо брали участь у шахрайстві, то їм нічого не загрожує, але прецеденти у справах про шахрайство з U-коінами показують, що і опосередковане переказування крадених коштів також є порушенням закону. Деякі думають, що готівкові операції безпечніші, але великі суми з невідомим походженням готівки все одно підпадають під підозру у відмиванні грошей. Навіть кажуть, що якщо ви працюєте лише з знайомими, ризик мінімальний, але якщо вас затримають, то і вас можуть залучити до відповідальності.

Ключові критерії судового покарання такі: по-перше, чи контактували ви з шахрайськими коштами хоча б один раз; по-друге, обсяг і частота транзакцій — якщо обіг перевищує 20 тисяч юанів, справа може бути порушена; і по-третє, чи використовували ви анонімні інструменти, наприклад, Telegram — їх використання дуже легко призведе до висновку про ваше обізнаність.

Якщо ви ще займаєтеся позаофіційною торгівлею U-коінами, я раджу вам негайно припинити. Не думайте, що звільнення через розблокування банківської карти означає, що все гаразд — це самообман. Якщо вас викликають на допит, перше, що потрібно зробити — вимагати показати посвідчення поліцейського, перед підписанням уважно прочитати кожен пункт і одразу зв’язатися з адвокатом.

Якщо вас уже допитують, зараз найкраще — роздрукувати банківські виписки з печаткою, зібрати всю інформацію про контрагентів і підготувати документи, що підтверджують легальне походження коштів. Наостанок нагадую: U-коіни — це віртуальне майно, але не законна валюта. Професійний перепродаж U-коінів фактично є опосередкованою валютною операцією. Якщо ви отримали кошти, пов’язані з шахрайством, і не припинили їхню торгівлю одразу, вас можуть вважати свідомим порушником. Це не страшилки — це реальні юридичні наслідки.