Що таке Lybra Finance? Майбутнє стабільних монет із нарахуванням відсотків у DeFi

Lybra Finance — це прорив у сфері децентралізованих фінансів. Платформа запроваджує рішення на основі Liquid Staking Tokens (LST) та стабільних монет із нарахуванням відсотків. Вона усуває ключові проблеми криптовалютної екосистеми й дає користувачам ефективні можливості для отримання доходу.

Що таке Lybra Finance?

Lybra Finance — це оmnichain-протокол стабільних монет із доходом, забезпечених LST. Він став важливим етапом для DeFi. Платформа створила Liquid Staking Tokens з Ethereum (ETH) як основою, поєднуючи винагороди за стейкінг і потребу в ліквідності.

Lybra Finance вирішує головну дилему криптоентузіастів: обирати між стейкінгом ETH для винагород і підтримкою ліквідності для додаткового доходу. LST точно відображають вартість застейканого ETH, одночасно забезпечуючи нову ліквідність. Користувачі можуть генерувати дохід у різних напрямках, не втрачаючи жодної можливості.

Головна інновація Lybra Finance — стабільна монета eUSD із нарахуванням відсотків. Відмінно від класичних стабільних монет, які просто підтримують співвідношення 1:1 з фіатними валютами, такими як USD, eUSD слугує стабільним засобом збереження вартості й одночасно дає перевагу — нарахування відсотків. Це захищає власників від інфляційного знецінення, вирішуючи критичну слабкість традиційних стабільних монет. Використовуючи ETH та інші LST як заставу, eUSD забезпечує стабільний дохід для власників. Це недоступно для класичних стабільних монет через обмеження емісії та застави.

Які можливості отримання доходу надає Lybra Finance?

Lybra Finance відкриває різні шляхи для отримання доходу в DeFi, ґрунтуючись на використанні LST та впровадженні стабільних монет із нарахуванням відсотків. Платформа застосовує декілька ключових механізмів, які роблять її привабливою для учасників DeFi.

Основна стратегія — реальний дохід через eUSD. Користувачі депонують ETH або rebase LST, щоб отримувати eUSD і конкурентний річний дохід. Цей дохід напряму формується з доходу LST, що розподіляється між власниками eUSD пропорційно внескам. Це створює прозору й стійку модель отримання доходу для всіх учасників екосистеми Lybra Finance.

Самі LST — потужне джерело пасивного доходу на платформі. Користувачі заробляють на стейкінгу ETH та одночасно можуть використовувати токени для додаткових доходних активностей. Така двофункціональність вирішує дилему між винагородою за стейкінг та ліквідністю, дозволяючи максимізувати ефективність капіталу.

Впровадження стабільних монет із нарахуванням відсотків — це новий підхід на ринку стабільних монет. Завдяки eUSD Lybra Finance усунула головний недолік традиційних стабільних монет — неможливість отримувати відсотки, що робило власників вразливими до інфляції. Складові eUSD — ETH, stETH та інші LST — зберігають основні риси класичних стабільних монет і водночас дають можливість отримувати дохід, поєднуючи стабільність і прибутковість.

Які нові функції з’явилися у Lybra Finance V2?

Оновлення Lybra Finance V2 — це комплексна еволюція платформи. Воно впроваджує низку нових опцій і можливостей, які значно розширюють функціонал у DeFi. Основна увага — підвищення автономії користувачів, безпеки протоколу та гнучкості для учасників.

Одна з головних змін — диверсифікація заставних активів. Оновлення розширює застосування LST як застави, додаючи rETH і WBETH як нові опції для емісії eUSD і peUSD. Це дає користувачам більше вибору, залучає ширшу аудиторію й посилює взаємодію із протоколом Lybra Finance.

Запровадження peUSD — ще одна важлива віхa оновлення V2. Ця версія eUSD призначена для використання в оmnichain-екосистемі, підвищуючи користь і гнучкість платформи. Користувачі можуть конвертувати eUSD у peUSD без втрати накопичених доходів, що підтримує стабільність протоколу Lybra Finance.

Посилене DAO-управління та залучення спільноти — фундамент децентралізації Lybra Finance V2. Оновлення розширює роль Lybra Finance DAO, надаючи власникам esLBR право брати участь у нагляді за протоколом, голосувати за плани й обирати пул для емісії з більшою винагородою. Це реалізує принципи спільного управління.

Інноваційні програми винагород, такі як Advanced Vesting Bounty і dLP Bounty, дозволяють купувати esLBR зі знижкою за LBR або eUSD. Це стимулює активну участь на платформі. Оновлення V2 також створює Stability Fund для підтримки курсу eUSD і стабільності монети, а також нові джерела доходу — сервісні збори з eUSD та погашення боргу по peUSD, які розподіляють між власниками esLBR.

Що таке LST і яку роль вони виконують у Lybra Finance?

Liquid Staking Tokens (LST) — важлива інновація DeFi, яка забезпечує ліквідність і можливості для отримання доходу. Розуміння їх функції в Lybra Finance дозволяє повністю оцінити цінність платформи.

LST відображають вартість застейканого ETH у пулах Ethereum, відкриваючи нові можливості для ліквідності та доходу. Це означає, що користувачі не повинні обирати між стейкінгом ETH для винагород і ліквідністю для інших активностей. Оскільки LST можна торгувати, користувачі заробляють пасивний дохід від стейкінгу ETH і використовують токени в різних DeFi-рішеннях, вирішуючи проблему ліквідності застейканого ETH, яку долає Lybra Finance.

На ринку LST домінують Lido, великі централізовані платформи та Rocket Pool. Lido stETH має значну частку ринку, що демонструє вплив таких токенів у DeFi. Незважаючи на зростання інтересу до LST, велика частина ETH залишається неактивною, що свідчить про значний потенціал ринку. Підвищення практичної цінності LST критичне для збільшення Total Value Locked (TVL) застейканого ETH і повного використання переваг ліквідності й доходу через Lybra Finance.

Як класифікуються LST у Lybra Finance?

Liquid Staking Tokens класифікують на дві категорії: Rebase LST і Non-Rebase (Value-Accruing) LST. Кожна категорія має свою функцію в DeFi та на платформі Lybra Finance, пропонуючи різні підходи до доходу і ліквідності.

Rebase LST збільшують кількість токенів у гаманці власника в міру отримання винагород за стейкінг. Лише кілька топових LST за TVL використовують rebase-модель, але вони суттєво присутні на ринку — найяскравіший приклад stETH від Lido. Це дає користувачам простий і прозорий спосіб відстежувати винагороди за допомогою збільшення кількості токенів у Lybra Finance.

Non-Rebase (Value-Accruing) LST, навпаки, зростають у вартості, а не в кількості, при нарахуванні винагород, без потреби випускати додаткові токени. Приклади: WBETH від централізованих платформ, rETH від Rocket Pool, swETH від Swell. Така модель зручна й сумісна з різними DeFi-протоколами, зокрема з Lybra Finance.

Ринковий потенціал LST значний, що підтверджують ключові фактори. Liquid staking — одна з найбільших категорій DeFi за TVL, більшість із яких стосується Ethereum. Сектор LSTfi сприяє впровадженню інноваційних стратегій доходу за допомогою stETH, rETH, WBETH і cbETH. Тут діють різні учасники: піонери liquid staking, такі як Lido, централізовані платформи, численні кредитні сервіси, стабільні монети, індекси та агрегатори доходу. Розвиток нових протоколів, таких як Lybra Finance, акцентує на децентралізації, відповідаючи на ризики централізації в DeFi.

Чим відрізняються стабільні монети Lybra Finance від інших на ринку?

Підхід Lybra Finance до стабільних монет, зокрема eUSD, вирізняється серед конкурентів низкою інновацій, які вирішують фундаментальні проблеми класичних стабільних монет.

Головна відмінність — eUSD з нарахуванням відсотків. Більшість стабільних монет не приносить доходу. Традиційні стабільні монети, забезпечені фіатом чи криптовалютою, не дають додаткового доходу власникам і залишають їх вразливими до інфляції. Lybra Finance eUSD вирішує цю проблему — власники стабільної монети отримують відсотки й зберігають купівельну спроможність.

Ще одна інновація — стратегія забезпечення на основі LST. eUSD забезпечена ETH, stETH та іншими LST, що гарантує стабільність і дозволяє використовувати дохідність моделі LST. Це робить eUSD стабільною, безпечною монетою з гарантованим доходом для власників.

Lybra Finance закриває прогалину на ринку стабільних монет, надаючи користувачам безпеку й стабільність. Платформа поєднує класичні риси стабільної монети й можливість отримувати дохід, позиціонуючи eUSD як сучасний і вигідний інструмент. Можливість отримувати відсотки та використовувати LST як заставу оновлює концепцію стабільної монети відповідно до вимог DeFi через інновації Lybra Finance.

Висновок

Lybra Finance — це важливий етап розвитку DeFi, який пропонує унікальні можливості отримання доходу завдяки Liquid Staking Tokens та стабільним монетам із нарахуванням відсотків. Платформа вирішує головні проблеми криптовалютного ринку: дилему між винагородою за стейкінг і ліквідністю та вразливість класичних стабільних монет до інфляції.

Завдяки eUSD і peUSD Lybra Finance створила нову модель стабільних монет, поєднуючи цінову стабільність і можливість отримувати дохід. Оновлення Lybra Finance V2 розширює переваги — додає різноманітні заставні опції, вдосконалює механізми управління й запроваджує інноваційні програми стимулювання. Стратегічне використання LST як рішення для ліквідності та інструменту отримання доходу демонструє комплексний підхід до максимізації ефективності капіталу.

У процесі розвитку DeFi модель Lybra Finance, яка поєднує стабільність класичних стабільних монет із прибутковістю активів із нарахуванням відсотків, робить платформу важливим учасником майбутнього децентралізованих фінансів. Відданість інноваціям, спільному управлінню й стійкому отриманню доходу закладає основу для подальшого зростання та впровадження Lybra Finance на конкурентному ринку DeFi.

FAQ

Що таке Lybra Finance?

Lybra Finance — це децентралізована фінансова платформа, яка спеціалізується на алгоритмічному управлінні стабільними монетами та забезпеченні ліквідності, використовуючи деривативи liquid staking для створення стабільної й ефективної DeFi-екосистеми.

Чи є Lybra Finance стабільною монетою?

Ні, Lybra Finance не є стабільною монетою. Це DeFi-протокол, що випускає стабільні монети та інші фінансові продукти на блокчейні.

Що таке Lyra coin?

Lyra — це токен у web3-екосистемі, створений для децентралізованих фінансових застосунків і управління всередині платформи Lybra Finance.