Ответ банка浦发 по устойчивому развитию: повышение уровня ESG-стратегии, открытие новых возможностей для роста

Когда весенний ветер перевернул страницы 2025 года, Пудфад Банка представил отчет, сочетающий в себе глубину и свежесть.

В этом году общий актив группы Пудфад Банка превысил 10 триллионов юаней, чистая прибыль, принадлежащая материнской компании, два года подряд росла двузначными темпами, баланс зеленых кредитов вырос на 24% по сравнению с прошлым годом, объем кредитов на технологические финансы превысил 1,04 триллиона юаней, объем кредитов по программам поддержки малых и средних предприятий достиг нового максимума за последние годы… За этими цифрами скрывается не только зеленая основа и чувство ответственности — концепция ESG уже как кровь пронизывает бизнес-процессы, на финансовой почве расцветают устойчивые цветы.

Вечером 30 марта вместе с публикацией годового отчета был представлен «Отчет о устойчивом развитии за 2025 год» (далее — «Отчет»).

Обратимся к 2025 году: Пудфад Банк руководствовался стратегией цифровизации и интеллектуализации, используя устойчивое развитие в качестве паруса, внедряя генетические коды зеленых, программ поддержки и управления, в каждую кредитную операцию, каждое инновационное решение продукта, каждое обслуживание. От поддержки целей «двойного углеродного» до обслуживания миллионов семей, от укрепления корпоративного управления до внедрения цифровых технологий — этот национальный банк с головным офисом в Шанхае, работающий по всей стране, пишет эпохальный ответ на вопрос о гармонии человека и природы, экономики и общества с помощью финансов.

Зеленое превращение в золото: как финансовая вода питает низкоуглеродное будущее

В рамках грандиозной истории о пике углерода и нейтралитете Пудфад Банк выбрал роль прагматичного «зеленого мастера». Он уже не ограничивается традиционной поддержкой кредитами, а активно создает системы обслуживания вокруг зеленых финансов, трансформационных финансов, углеродных финансов, точно поливая энергетическую революцию и экологическую защиту.

Первое — это постоянное совершенствование системы комплексных финансовых услуг по зеленой и низкоуглеродной трансформации, поддержка в области зеленых финансов, трансформационных и углеродных финансов, оптимизация энергетической структуры и охрана окружающей среды.

На конец отчетного периода баланс зеленых кредитов Пудфад Банка составил 7073,74 миллиарда юаней, увеличившись на 23,95% по сравнению с концом прошлого года; баланс кредитов на новые энергетические автомобили — 191,24 миллиарда юаней, что составляет 50,59% от розничных автокредитов, рост на 17,57 процентных пункта по сравнению с концом прошлого года; всего было размещено зеленых облигаций на сумму 92,31 миллиарда юаней, новых инвестиций в зеленые облигации — 230,80 миллиарда юаней; баланс внутренних зеленых облигаций — 253,23 миллиарда юаней, баланс зеленых ABS — 112,18 миллиарда юаней; объем доверительного управления зеленых продуктов — 757,66 миллиарда юаней, рост на 65,24% по сравнению с концом прошлого года.

Более смелые идеи реализуются в финансовых инструментах. Система «碳账户+» предоставляет предприятиям комплексные услуги по сбору данных о выбросах, расчету выбросов, рейтингу углеродных выбросов и эксклюзивным правам на углеродные кредиты. Первая в банковской отрасли страна внедрила кредит на промышленную низкоуглеродную трансформацию, что стало «своевременной помощью» для зеленого преобразования ключевых промышленных секторов. Бизнес «浦惠租» по солнечным панелям для домашних хозяйств позволяет солнцу превращаться в реальную силу снижения углерода — всего было размещено более 23,4 миллиарда юаней, снижение выбросов — более 7,11 миллиона тонн, что эквивалентно посадке 397 миллионов деревьев.

Также реализуются платформы «碳控智慧平台» и практика «нулевого углерода» в отделениях банка. Уже в 13 филиалах и 146 отделениях запущена платформа управления энергопотреблением «浦云碳控智慧用电管理平台», что способствует снижению операционного углеродного следа; филиалы в Ханчжоу, Шанхае и других городах продолжают проходить оценку «углеродной нейтральности», среди них филиал в Ханчжоу и Аньцзи стал первым в стране и мире «нулевым углеродным» отделением банка, получив двойную международную и внутреннюю сертификацию.

Кроме того, реализуется глубокая интеграция в рамках группы. Дочерняя компания Shanghai Trust ведет бизнес по зеленым финансам на сумму свыше 21 миллиарда юаней, Puhui Ansheng — свыше 6 миллиардов юаней, Green Leasing компании Puhui Jinzu — занимает 31% в общем объеме лизинговых активов, а инвестиции в зеленые финансы через управление активами Puhui достигли 28% роста.

Поддержка для народа: финансовое тепло в каждый уголок

Финансы — это не только пейзаж сверху, но и теплое течение снизу. Пудфад Банк хорошо понимает, что истинное устойчивое развитие должно резонировать с народом и жизнью.

В 2025 году он запустил благотворительный бренд «Пу Гун Инь», реализовал 55 проектов в области сельского хозяйства, образования, здравоохранения и охраны окружающей среды, пожертвовал более 58 миллионов юаней. Проект «Новое дыхание пространства» помогает трудным группам улучшить условия жизни, а бренд «Пуфад Сельский партнер» расширяет услуги до сельских районов, охватив более 600 тысяч сельских жителей.

Последний километр поддержки программ поддержки малых и микропредприятий активно ускоряется. На конец отчетного периода баланс кредитов по программам поддержки — 5239,91 миллиарда юаней, увеличение на 582,74 миллиарда, рост на 12,51%, что является рекордом за последние четыре года и занимает второе место среди акционерных банков по приросту. Активность «Миллион предприятий и тысяч домохозяйств» способствует развитию механизма микрофинансирования; к концу 2025 года было подключено 77,5 тысяч клиентов, выдано кредитов на сумму 677,8 миллиарда юаней, а общий объем выданных кредитов — 492,3 миллиарда.

Продуктовая система поддержки малых и микропредприятий продолжает развиваться. Сервисы «Пу惠贷» с использованием цифровых технологий выдали кредитов на 1400 миллиардов юаней, рост на 192% за год, став «теплыми» кредитами для владельцев малого бизнеса.

Цифровые финансы также демонстрируют впечатляющие результаты. Мобильное приложение банка, «Пу惠来了», телефонное и дистанционное обслуживание, «облачные» кассы и другие онлайн-каналы повышают доступность финансовых услуг, особенно для пожилых, уязвимых групп, малых предприятий, сельских районов без интернета и индивидуальных предпринимателей, создавая полный цикл поддержки, единое окно и быструю реакцию. В 2025 году количество обращений пожилых клиентов через мобильное приложение достигло 9,27 миллиона, а через «облачные» кассы — 91 тысячу операций.

Банк строго придерживается концепции «клиент в центре», уделяя особое внимание защите прав потребителей. В «Отчете» отмечается, что количество жалоб по каналам снизилось ежегодно, уровень их решения — 100%; за год проведено более 36 тысяч мероприятий по просвещению в области финансовых знаний, охвачено более 450 миллионов человек. В области безопасности данных и защиты конфиденциальности создана система защиты на всем жизненном цикле — чтобы каждая клика и каждая транзакция проходили без опасений.

Долгосрочное управление: укрепление основ через систему

В сфере корпоративного управления Пудфад Банк глубоко интегрировал концепцию ESG в современную систему управления компанией, создавая надежную основу для устойчивого развития через четкую структуру управления, строгий риск-менеджмент, ответственную цепочку поставок и научные внутренние оценки.

Структура управления постоянно совершенствуется, ответственность за ESG встроена в стратегию. Банк создал сверху вниз четкую систему ESG-управления, где Совет директоров и соответствующие комитеты разрабатывают и контролируют реализацию стратегии устойчивого развития. В 2025 году продолжено совершенствование системы верхнего уровня, создан комитет по ESG, улучшена система управления рисками, разработаны методики оценки и управления экологическими, социальными и управленческими рисками, включены эти риски в систему общего риск-менеджмента и систему определения уровня риска, повышена прозрачность и устойчивость к рискам.

Риск-менеджмент полностью обновлен, укреплены системы защиты данных. Включены ESG-риски в систему общего риск-менеджмента, разработаны «Методика управления экологическими, социальными и управленческими рисками» и соответствующие процедуры, реализуется классификация и динамическая оценка ESG-рисков клиентов, проводится управление по уровням и дифференцированный контроль. В области защиты данных и конфиденциальности внедрены многочисленные нормативы, осуществляется классификация и уровневое управление данными, что надежно обеспечивает безопасность информации.

Почет и признание: от внутреннего признания к международной славе

Плодотворный труд дает свои плоды.

В 2025 году показатели ESG Пудфад Банка также значительно выросли: международное авторитетное агентство MSCI повысило рейтинг ESG с «A» до «AA». В отчете MSCI отмечается значительный прогресс в области построения системы управления, борьбы с изменением климата, инноваций в зеленых финансах, защиты прав потребителей, конфиденциальности и безопасности данных.

Помимо международных наград, в сфере ESG внутри страны банк также получил широкое признание.

«Отчет» показывает, что Пудфад Банк получил рейтинг ESG уровня A от Wind. В различных национальных ESG-оценках, проводимых Центром финансовых программ Центрального телевидения, он занимает ведущие позиции, например, 8 место в «100 передовых государственных предприятий-лидеров по ESG 2025», 14 место в «100 передовых компаний на реках и озерах в рамках ESG 2025», 64 место в «100 передовых компаний-лидеров по ESG 2025».

Премии за выдающиеся практики ESG (2025), лучшие кейсы ответственности и устойчивого развития, награды за передовые ESG-инициативы, лучшие ESG-финансовые организации, компании с выдающейся инвестиционной ценностью по ESG, — эти награды являются лучшим признанием долгосрочной приверженности банка и его принципам.

Движение вперед: 2026 год — от развития функций к экологической деятельности

Стоя на новом старте 2026 года, Пудфад Банк уже смотрит дальше.

Высшее руководство банка заявило, что 2026 год — это «год полного углубления стратегии», старт «пятнадцатой пятилетки», и будет продолжать твердо придерживаться стратегии цифровизации и интеллектуализации, переводя ее с «функционального строительства» на «экологическую деятельность», создавая органическую гармонию между собственной ценностью, ценностью клиентов, акционеров, партнеров и общества — «банком высокого качества».

Финансы служат стране, служат народу. Пудфад Банк продолжит использовать ESG как кисть, цифровизацию как краску, чтобы на полотне служения национальной стратегии, поддержки реальной экономики и улучшения благосостояния народа рисовать более зеленое, инклюзивное и ответственное будущее. Когда семена устойчивого финансирования глубоко укоренятся, а величественный путь китайской модернизации продолжится, засияет еще больше ярких страниц, принадлежащих Пудфад Банку.

Настоящий материал предоставлен только для справки и не является инвестиционной рекомендацией.