RPA и ИИ в финансовом секторе: ключевые функции, технологии, тенденции следующего десятилетия

Юрий Рапатсевич, эксперт в области FinTech и заместитель директора подразделения в IBA Group, исследует трансформирующую роль RPA и ИИ в финансовом секторе, выделяя ключевые технологии, отраслевые тренды и будущее автоматизации в банковском деле и финансах.

Мгновенные платежи, круглосуточные банковские офисы и отсутствие очередей — больше не мечта: более 30% финансовых учреждений могут предложить своим клиентам такой опыт, что происходит благодаря внедрению Роботизированной автоматизации процессов (RPA) и ИИ в индустрии BFSI. За 12 месяцев внедрения решений RPA компании видят возврат инвестиций в 3–10 раз, подчеркивает Deloitte, что задает значительный рост CAGR в 25%.

Автоматизация кажется универсальным решением, но она приносит и вызовы. Задачи с большими объемами данных или нерегулярными рабочими потоками часто требуют передовых решений на базе ИИ.

Тем не менее, успешное внедрение требует не только принятия технологий — оно требует продуманного подхода. Важно обеспечить, чтобы усилия по автоматизации давали результат. Поэтому необходимо оценивать ROI для каждого кейса, разрабатывать стратегию и создавать дорожную карту.

Deloitte предлагает формулу. Если всё сделать правильно, компании смогут добиться бесшовного автоматизированного процесса для более чем 75% операций с помощью платформ RPA, моделей бизнес-процессов и нотации (BPMN) с элементами ИИ. RPA станет ключевым в любой автоматизации. Он обеспечит соблюдение требований, снизит риски и стимулирует инновации.

Откройте для себя лучшие новости и события в финтехе!

Подписывайтесь на рассылку FinTech Weekly

Соответствие требованиям и управление рисками: облегчение через RPA

Соответствие требованиям и управление рисками требуют времени и точности. По мере развития и усложнения регуляций возможность обрабатывать большие объемы данных и предлагать обоснованные решения становится критической.

Недавний глобальный опрос по RPA показывает, что автоматизация снижает такие ошибки на 90%. Она также сокращает время выполнения задач по соблюдению требований вдвое. Кейсы EY сообщили о повышении соответствия на 92%. Это было достигнуто за счет автоматизированных аудиторских следов, создаваемых ботами RPA.

Обнаружение мошенничества, одна из самых важных областей управления рисками, также меняется. Вместо ручных процессов Accenture показывает, что RPA с ИИ позволяет мониторить и предотвращать мошеннические действия в реальном времени, что приводит к снижению операционных затрат до 32%.

Как строить более умные операции с помощью RPA и ИИ?

Помимо экономии затрат, RPA доказывает свою ценность в стратегическом управлении рисками и цифровой трансформации финансовых услуг.

Аналогично, системы кредитного скоринга на базе ИИ увеличили прибыльность кредитных подразделений до 34%. Эти истории успеха иллюстрируют огромный потенциал сочетания RPA и ИИ, создавая возможности для финансовых институтов строить более умные и отзывчивые операции.

Будущее RPA и ИИ в финансовом секторе

Глядя вперед, будущее RPA заключается в его интеграции с ИИ и, в конечном итоге, в замене роботизированных процессов искусственным интеллектом. Следующее поколение автоматизации сосредоточится на обработке неструктурированных данных, предиктивной аналитике и принятии решений в реальном времени.

Мы вступаем в эпоху реорганизации инфраструктуры BFSI (Банковские, финансовые услуги и страхование). Финансовые учреждения будут инвестировать в надежные ИТ-инфраструктуры, включая озера данных и платформы продвинутой аналитики, чтобы полностью раскрыть их потенциал.

На основе клиентов IBA Group, включая банки, финтех-стартапы и страховые компании, я могу назвать наиболее привлекательные тренды — ИИ для управления рисками, умные предложения, контроль соответствия, onboarding клиентов и обнаружение мошенничества.

Компании, использующие RPA и ИИ сегодня, повышают свою операционную эффективность и закрепляют за собой место лидеров на рынке будущего. Начинайте с анализа существующих процессов, чтобы устранить неэффективность.

Некоторые виды деятельности не подходят для автоматизации, вместо этого сосредоточьтесь на правилах, повторяющихся и трудоемких задачах. Комплексное тестирование, от функциональных проверок до интеграционной валидации, обеспечивает плавное внедрение и минимизацию рисков.

Путь автоматизации может быть сложным, но награды — экономия затрат, доверие клиентов и лидерство на рынке — делают все усилия оправданными. Вопрос не в том, стоит ли внедрять эти технологии, а в том, как быстро и эффективно это сделать.