Долго думал о том, как построить более защищённый портфель, и здравоохранение продолжает выглядеть одним из самых умных секторов для инвестирования. Главное в здравоохранении — что спрос остаётся довольно стабильным независимо от ситуации на рынке в целом. Люди нуждаются в медицинских услугах в хорошие и плохие времена, поэтому многие инвесторы рассматривают его как стабильную стратегию.

Если вы хотите получить доступ к сектору здравоохранения, не выбирая отдельные акции, взаимные фонды честно говоря, очень логичный выбор. Вы получаете встроенную диверсификацию и профессиональное управление, что снимает давление попыток тайминга отдельных позиций. Наверное, поэтому лучшие взаимные фонды в сфере здравоохранения привлекают серьёзных инвесторов.

Я рассматриваю три фонда, которые постоянно занимают лидирующие позиции в своей категории. Фонд Fidelity Advisor Biotechnology сосредоточен на биотехнологических компаниях и показывает хорошие результаты — примерно 10,6% в год за последние пять лет. По состоянию на апрель прошлого года он содержал 82 позиции, значительная часть из которых — ABBVIE. Если хотите больше экспозиции в более широкую экосистему здравоохранения, помимо биотехнологий, стоит обратить внимание на фонд Fidelity Select Health Care. Он более диверсифицирован по всей цепочке стоимости здравоохранения и за три года показал доходность около 4,2% в год, с довольно разумным коэффициентом расходов — 0,63%.

Затем есть фонд Vanguard Health Care, который использует похожий широкий подход, но со своей методологией отбора. Он показывает примерно 4,1% в год за пять лет и управляется стабильно с 2023 года. Все три этих лучших взаимных фонда в сфере здравоохранения имеют хорошую репутацию и аналитическую поддержку, необходимую перед вложением капитала.

Различия в результатах интересны — биотехнологии, очевидно, более волатильны, но и с большим потенциалом роста, тогда как более широкие фонды обеспечивают более стабильную доходность. Всё зависит от вашей толерантности к риску и того, насколько у вас уже диверсифицирован портфель. Если вам не хватает экспозиции в здравоохранение, эти три фонда — отличное место для начала поиска.