Я в последнее время задумываюсь о самом недооценённом совете Уоррена Баффета, и честно говоря, большинство трейдеров полностью упускают его, гоняясь за следующей крупной акцией. На собрании акционеров Berkshire Hathaway 2021 года он прямо сказал: «Для большинства людей лучше всего — владеть индексным фондом S&P 500». Это не ярко, но очень мощно.

Вот что привлекло моё внимание: Баффет не просто говорил об этом — он действительно вложил свои деньги в это. В начале 2000-х он поставил полмиллиона долларов против некоторых из лучших хедж-фондов Уолл-стрит. Он выбрал ETF Vanguard S&P 500 и соревновался с Protégé Partners с 2008 по 2017 год. Результат? Индексный фонд Баффета принес 126%, тогда как лучший хедж-фонд — всего 88%. Он выиграл с разницей в 38 процентных пунктов — обогнав более 100 финансовых профессионалов, взимающих с клиентов огромные комиссии.

Что действительно выделяется, так это структура комиссий. Пока эти хедж-фонды берут свою долю, ETF Vanguard S&P 500 взимает всего 0,03% расходов. Это $3 в год на каждые вложенные 10 000 долларов. Математика почти несправедлива в пользу индекса.

Сам индекс S&P 500 отслеживает 500 крупных американских компаний из всех секторов — по сути, даёт вам доступ к опоре американской экономики. За последние 30 лет он принёс суммарную доходность в 1820%, в среднем 10,3% в год. Это несмотря на рецессии, медвежьи рынки, коррекции и всё остальное.

Позвольте мне объяснить, что это реально значит для вашего портфеля: если бы вы инвестировали $450 ежемесячно в этот индексный фонд, одобренный Баффетом, через 10 лет у вас было бы примерно 87 300 долларов, через 20 лет — 320 000 долларов, а через 30 лет — около 940 200 долларов — при условии, что дивиденды реинвестируются. Вот сила сложных процентов, работающих на вас.

Топ-акции в фонде читаются как список известных: Nvidia — 8,4%, Apple — 6,8%, Microsoft — 6,5%, Amazon, Alphabet и остальные. Вы получаете диверсифицированное воздействие на компании, реально движущие глобальную экономику.

Я понимаю, почему люди тянутся к выбору отдельных акций или погоне за новыми возможностями. Но есть что сказать о философии Баффета. Стратегия индексного фонда Уоррена Баффета не вызывает восторга, но она постоянно превосходит профессионалов. И честно говоря, этот послужной список трудно оспорить.