Посібник з превенції кримінальних ризиків в галузі стартапів Web3 (частина 1): виявлення та запобігання фінансовим пірамідам

З поширенням та застосуванням новітньої технології Блокчейн, по всьому світу часто зустрічаються випадки шахрайства, що маскуються під такі привабливі слова, як «Блокчейн», «Web3», «Віртуальні гроші», зокрема, організовані піраміди, відкриття казино, незаконна діяльність та інше. Проте в процесі надання консультацій та проведення справ Манкюньським адвокатом ми виявили, що в багатьох випадках навіть сами проектні команди не знають, чому їх звинувачують у цих злочинах, не знають, які їхні дії можуть призвести до засудження, що призводить до збитків для самих команд та користувачів.

Тому юристи Манківа запустили цю серію статей, починаючи з розбирання тих самих злочинів останніх років, щоб надати деякі рекомендації для підприємців та інвесторів Web3, щоб уникнути підводних каменів. У цій статті адвокат Маньків почне зі злочину «організація та керівництво фінансовими пірамідами» (далі – «фінансові піраміди»).

Перелік справ про пірамідальні схеми

У cудовій практиці останніх років злочини, пов’язані зі схемами Віртуальні гроші, постійно збільшуються. Подивимося на кілька репрезентативних випадків:

Приклад A

Чен та інші використовували так звану технологію блокчейн, створили мережеву платформу “Певний Токен” для здійснення пірамідальної діяльності. Вимагали, щоб учасники отримували членський обліковий запис цієї платформи через рекомендації в мережі та сплачували Віртуальні гроші в якості порогового внеску, використовуючи технологію “розумного кінця” для здійснення Арбітражних угод та отримання прибутку від платформи. Між членами платформи формувалися лінії верхнього та нижнього рівнів, і відповідно до кількості розвитку нижчих членів та обсягу інвестицій, платформа надавала відшкодування в трьох формах: прибуток від розумного кінця, прибуток від посилання та прибуток від виконавчого керівництва. За статистикою, мережева платформа “Певний Токен” зареєструвала понад 2,6 мільйона облікових записів членів та має 3293 рівнів, загалом збираючи понад 9 мільйонів одиниць BTC, USD, монет груші та інші Віртуальні гроші від членів. Суд визнав Чена винним у злочині організації та лідерства пірамідальної діяльності та засудив до одинадцяти років позбавлення волі та штрафу в розмірі 6 мільйонів юанів.

Кейс B

Пан Янг розробив випуск валюти TaiXi, створив платформу TaiXi, умовно показавши прибуткові перспективи, відсутність фактичної діяльності та здійснивши різноманітні форми офлайн та онлайн рекламної діяльності. Учасникам вимагалося придбати валюту TaiXi та закрити позицію, щоб мати право на рекомендаційний розвиток та залучення нових учасників. Платформа встановила статичну, динамічну та результативну системи винагород, що спонукало учасників продовжувати залучати нових людей. За експертними оцінками: з моменту заснування платформи TaiXi до дня винесення вироку, загальна кількість зареєстрованих учасників становила 200 989 осіб, фактично утримували валюту TaiXi - 111 852 особи, рівні учасників в системі TaiXi - 44. Суд виніс вирок Янгу та іншим особам за звинуваченням у організації та керівництві маркетинговою діяльністю на терміни від семи до одного року позбавлення волі та нарахував сумарний штраф у розмірі 2 мільйони залишивши залишковий.

Справа C

Пан Моумоу та інші створили додаток «Польський світ», який використовував проекти гри, такі як «Мільйонер-алігатор» та «Копайте разом динозаври», щоб привернути інших до реєстрації як учасників за високими надходженнями. Вимагалося рекомендувати за допомогою коду запрошення та придбати Цифрові гроші для участі в грі та отримання збільшення Цифрові гроші. «Польський світ» мав три основні способи отримання доходу: статичний дохід, динамічний дохід та командний бонус. Проведено експертизу, загальна кількість рівнів членів «Польського світу» перевищує 3 рівні, загальна кількість учасників становить понад 10 тисяч. Суд засудив Пана Моумоу до шести років і шести місяців позбавлення волі за організацію та керівництво діяльністю пірамідальної структури, а також до штрафу в розмірі 250 000 юанів.

**Підсумок: **Можна побачити, що сценарії, пов’язані з шахрайством з криптовалют, зазвичай відбуваються в інвестиційній сфері. Порівняно з традиційною схемою шахрайства в інвестиційній діяльності, ці види злочинної діяльності з валютами через Інтернет завдяки його потужній спроможності розповсюдження можуть накопичувати кошти швидше та розширювати свій вплив. Одночасно сильний попит на інвестиції, привабливі високі доходи, а також перенасичений і поверхневий розуміння криптовалют надають сприятливі умови для цих злочинних дій, подальше загострюючи їх соціальну шкідливість.

Як визначити пірамідальну схему?

Таким чином, які дії в проекті Віртуальні гроші можуть бути визнані злочином у сфері маркетингу, давайте спочатку розглянемо адміністративне та кримінальне визначення та складові елементи злочину маркетингу з точки зору кримінального закону.

Схема маркетингу конкретно полягає в тому, що оператори встановлюють певний поріг вартості для нових учасників, використовують певну послідовність зв’язаних з ними агентів на різних рівнях і вимагають певної кількості приросту внизу для винагороди, що призводить до постійного розширення.

Згідно з визначенням маркетингових схем, які забороняються Урядом та попередження про ризики нових видів маркетингових схем, опублікованого Головним управлінням державної індустрії та торгівлі, зазвичай, якщо в операційній діяльності одночасно виконуються наступні елементи, це становить маркетингову схему.

• 入门费用： оплата вступних внесків або підвищення ціни вступних внесків, тобто після оплати коштів можна отримати «право» на отримання винагороди та розвиток лінійної структури.
• Розвиток ліній: прямий або опосередкований розвиток ліній, тобто втягування людей та формування ієрархії в певному порядку;
• Система розрахунку за рівнями: Нарахування винагороди з продажів, здійснених безпосередньо або опосередковано розробленими підлеглими, або нарахування винагороди або знижки за кількість безпосередньо або опосередковано розроблених осіб.

Отже, на цій основі, згідно зі статтею 224-1 Кримінального кодексу Китайської Народної Республіки, якщо одночасно існує надмірне спонукання, примус або шахрайська поведінка, то це складає злочин організації та проведення пірамідальних схем.

Тим часом відповідно до положень Верховної прокуратури та МВС про критерії прийняття на розгляд та переслідування кримінальних справ органами поліції (другий пункт, сімдесяте правило) за особами, що відіграють ключову роль у здійсненні пірамідальних схем, у створенні та розширенні пірамідальних організацій, якщо особа протягом трьох рівнів залучила більше тридцяти осіб, то така особа також буде притягнута до відповідальності.

За попереднім прикладом, насправді, неважко помітити, що схеми Понци виявляють певну спільність у ринку Віртуальні гроші, і часто мають такі сценарії.

• Поріг вступу: Щоб мати можливість використовувати функціональність, послуги з доданою вартістю або отримувати винагороду, учасники зазвичай повинні придбати продукти проекту або сплатити певну суму, щоб мати право на участь. Отримання плати за вступ - прямий джерело прибутку від маркетингу, і всі інші умови ґрунтуються на цьому, незалежно від того, чи йдеться про оплату за багаторівневу систему винагород або приведення нових учасників. Остаточна мета полягає у здобутку незаконних вигід від більш довгострокових учасників;
• **Схема залучення людей: **Оскільки прибуток від таких проектів пірамідальної структури залежить від постійного залучення нових учасників, а не від реальних інвестицій, використовується шахрайська схема. Для швидкого зростання прибутку проектні учасники вчиняють обман, використовуючи обіцянки високих повернень і надіючись на здобуття довіри та залучення нових осіб. Залучення людей може здійснюватися різними способами: в Інтернеті - широкомасштабна реклама на соціальних медіа, приваблення інвесторів через особисті повідомлення, використання емоцій та інших методів; офлайн - організація зустрічей для особистого приваблення інвесторів, надання подальших неправдивих обіцянок для посилення довіри інвесторів.
• **Структура розподілу прибутку: Команда проекту встановлює різноманітні механізми знижок або знижок, але по суті, дохід учасників безпосередньо пов’язаний з кількістю та рівнем нижчої лінії їх розвитку, а основний дохід учасників надходить від розвитку низової лінії, а не від прибутку самого проекту. Розуміння ієрархічної винагороди складається з двох частин, одна з яких є судженням про ієрархію, згідно з «Заходами щодо адміністрування продажу пірамід», оприлюдненими Державним управлінням промисловості та торгівлі, та «Думками з деяких питань, що стосуються застосування права при розгляді кримінальних справ про організацію та керівництво фінансовими пірамідами». Ієрархія у випадку фінансової піраміди обчислюється таким чином: 1. У справі про фінансову піраміду, що розглядається органом громадської безпеки, який підозрюється у вчиненні кримінального правопорушення, найвищий рівень вважається першим рівнем; 2. У випадку фінансової піраміди, що розглядається адміністративним органом промисловості і торгівлі, найвищий рівень не зараховується; 3. Рівень посередині розраховується відповідно до співвідношення верхньої та нижньої ліній; 4. Найнижчий рівень не вважається рівнем. По-друге, це розуміння механізму винагороди, незалежно від того, який метод винагороди передбачений стороною проекту, якщо його суть полягає в заохоченні розвитку низів, він буде включати фінансові піраміди в сенсі адміністративного права.

Рекомендації юриста Манкуна

Отже, на основі розуміння понять про пірамідальні схеми, ми повинні підходити до ризику, пов’язаного з пірамідальними схемами, обережно і ретельно, як це можливо Падіння, адвокат Манкун пропонує наступне:

Для підприємців

При побудові проекту слід звернути увагу на наступні моменти, щоб не бути ідентифікованим як фінансова піраміда:

• Відповідність законному управлінню. Проектна команда повинна розуміти та дотримуватися відповідних законів і правил країни, щоб забезпечити законність моделі функціонування проекту та уникнути просування проекту за допомогою пірамідальної схеми: у структурі організації треба уникати багаторівневих агентів, тобто уникати ситуації, коли є два агента і більше - проект + агент + агент + кінцевий користувач; одночасно слід чітко встановити червоні лінії щодо кримінальних ризиків, припускаючи, що пірамідальна схема має 3 рівні і більше та 30 і більше осіб, а серйозні випадки визначаються як 120 або більше осіб із розвитком протягом п’яти років або інвестиції в сумі 2,5 млн або більше.
• Транспарентна експлуатація. Забезпечення прозорості управління проектом, чітке визначення джерел доходів та механізму їх розподілу. Сторони проекту повинні уникати прямих або опосередкованих схем винагороди від підлеглих до вищих рівнів, забезпечуючи винагороду на основі реальних досягнень у продажу товарів чи послуг; крім того, сторони проекту повинні регулярно розкривати інвесторам фінансовий стан та управлінську ситуацію проекту з метою зміцнення довіри інвесторів.
• Розумно встановлені винагороди Встановлення розумної системи винагород допоможе уникнути приваблення інвесторів високими прибутками. Команда проекту повинна розглянути реальні можливості отримання прибутку та кінцеву мету комерційної моделі для встановлення адекватного винагороди для інвесторів, щоб уникнути надмірних обіцянок. В той же час, команда проекту повинна оцінити можливість своєї комерційної моделі прямо або опосередковано призвести до незаконних збитків інших осіб, щоб уникнути шахрайства з майном інших людей.

Для підприємців

При інвестуванні слід звернути увагу на наступні моменти для визначення проектів пірамідального типу:

• Обережно вибирайте проекти. Обирайте проекти з належними кваліфікаціями та доброю репутацією, уникайте сліпого інвестування. Інвесторам слід докладно розуміти та досліджувати фактичний стан проекту, уникати легковірної реклами та обіцянок. Проекти з високим порігом входу або вимогами до запрошення людей мають бути сигналом про небезпеку, уникайте потрапляння в пірамідальну схему.
• **Раціональне судження про прибутковість. Дотримуйтесь раціональності, не спокушайтеся високою віддачею та уважно вивчіть фактичну ситуацію проекту. Інвестори повинні раціонально оцінювати прибутковість інвестицій проекту відповідно до власної толерантності до ризику, бути уважними до слів «стабільний прибуток без втрат» і «швидка віддача», і не вірити, що пиріг впаде з неба, щоб не впасти в яму і не втратити і людей, і гроші. При цьому необхідно своєчасно розуміти механізм розподілу проєктів, пильно ставитися до природи ієрархічної винагороди, уникати власних ризиків.
• Запитайте професійну думку. Перед інвестуванням запитайте професійну думку адвоката або фінансового консультанта, щоб дізнатися про законність та ризики проекту. Інвесторам слід шукати порад та допомогу від професіоналів, щоб уникнути помилкових висновків через відсутність професійних знань.

Висновок

Розвиток інтернет-технологій, які забезпечують зручність у повсякденному житті, також породжує злочинну діяльність. З популярністю понять, таких як BTC, блокчейн і т.д., коли люди знайомляться з цими новими речами і намагаються їх зрозуміти, завжди зустрічаються певні потенційні проблеми, які створюють певні ризики. Наприклад, у пірамідних схемах організатор або учасник можуть не усвідомлювати, що займаються пірамідною схемою, але фактично, загальна природа дій, включаючи внесення вступних внесків, встановлення ієрархічних зв’язків для росту і винагородження, вже визначає потенційні проблеми Відповідність.

Якщо ви вже брали в ньому участь, негайно вийдіть з нього і зверніться до професійних юристів для вирішення можливих проблем. Адвокат Манкун також буде продовжувати надавати рішення різних проблем, пов’язаних з Блокчейном, для того, щоб відкрити безпечний та Відповідність майбутній шлях для більш лонг підприємців та інвесторів. слідкуйте за новинами!