ビットコイン詐欺摘発 72 億ドル！イギリスは 13 万人の被害者にわずかな部分しか賠償することを望んでいない

イギリスは2018年に史上最大のビットコイン詐欺事件を摘発し、61,000枚のBTCを押収しました。当時の価値は18億ドルで、現在は72億ドルに大きな上昇を見せています。錢志敏が計画した中国のビットコイン投資詐欺で、13万人の被害者から60億ドルを騙し取ったものの、イギリス政府が提案した賠償計画は大部分の資金を差し押さえるものであり、被害者の強い不満を引き起こしています。

史上最大ビットコイン詐欺事件浮上

! 左が銭志民、右が沈雪陵

（出典：フィナンシャル・タイムズ）

イギリス政府は10月15日にロンドン高等裁判所での聴聞会で、中国のビットコイン詐欺被害者に対する賠償計画を提案したと発表しましたが、同時に犯罪者から押収された価値50億ポンド（72億ドル）のビットコイン財産の大部分を保持することを求めています。この物議を醸す決定は、詐欺事件で損失を被った約13万人の中国投資家から即座に強い反発を引き起こしました。彼らは、イギリス政府が彼らの損失から利益を得るべきではないと考えています。

検察総長は聴聞会で被害者の弁護士に、そうした賠償プランを構築する可能性があると伝えたが、具体的な詳細はまだ公表されていない。この曖昧な約束に多くの被害者は失望感を抱いている、なぜなら彼らは正義を待ち続けて6年以上になるからだ。論争の焦点は、2018年にロンドン北部ハムステッドの豪邸で押収された61,000枚のビットコインであり、現在の価値は67億ドルで、これは英国の歴史の中で最大の暗号通貨の押収事件の一つである。

47歳の錢志敏（別名：張亞迪）は、2014年から2017年の間にこの恐ろしいビットコイン詐欺事件を計画し、被害者から430億元人民元（60億ドル）を詐取しました。彼女の詐欺手法は非常に典型的で、高額なリターンを約束する投資プランで、多くの裕福になりたい中国の投資家を惹きつけました。資金が次々と流入すると、錢志敏はほとんどの投資者の現金をビットコインに換え、その後中国を逃れ、偽の身分でイギリスに定住しました。

錢志敏と彼の47歳のマレーシアの仲間Seng Hok Lingは、先月ロンドン南華克刑事法廷でマネーロンダリングの罪を認めました。二人の判決は11月に行われる予定です。このビットコイン詐欺事件の規模は大きく、英国の法執行機関を驚かせただけでなく、世界的に越境暗号通貨犯罪への広範な関心を引き起こしました。

2018年に押収されて以来、ビットコインの価値は大幅に上昇し、当時の約18億ドルから現在の約72億ドルにまで達しました。この驚くべき価値の増加は、事件に新たな複雑さを加え、被害者とイギリス政府との間の利害対立をより鋭くしました。被害者は、この増加分は彼らのものであるべきだと考えています。なぜなら、これは本質的に彼らの投資から生まれた収益だからです。しかし、イギリス政府はこれらの資産を犯罪収益と見なし、法的に押収すると主張しています。

錢志敏が帳簿と2つの暗号通貨財布のアクセスコードとパスワードを開示した後、英国当局は最近約6700万ポンドの追加暗号通貨資産へのアクセス権を得ました。英国王室検察庁の弁護士マーティン・エヴァンズKCは、書面での声明の中で劇的な詳細を明らかにしました：「この帳簿は、張氏が逮捕された時に着用していたジョギングパンツの中に特製された隠しポケットで発見されました。」この詳細は、錢志敏がその犯罪収益を保護するためにどれほど巧妙に計画していたかを示しています。

賠償パッケージは被害者の不満と法的問題を引き起こす

エバンスは法廷で、提案された賠償計画が被害者に「十分な保護」を提供すると述べました。しかし、この発言は被害者の弁護士によって疑問視されました。なぜなら「十分」という定義は非常に曖昧であり、イギリス政府が明らかに大部分のビットコイン詐欺による所得資産を保持するつもりであるからです。

英国のロイヤルプロセクューターは、法的訴訟全体を通じて、被害者の投資損失を補償するために民事賠償命令を求めることに固執していると述べた。被害者が他の賠償を受けていない限り、同機関はすべての被害者に対して賠償を提供する方法を検討するとも述べた。これは前向きな約束のように聞こえるが、具体的な実行の詳細やタイムラインが欠けている。

被害者を代表するFieldfisher弁護士事務所の主任William Gloverは、聴聞会後の声明で「DPP（検察総長）は実際に責任を負い、現行の法定条項を通じて救済を求められない人々のために補償プログラムを設立した」と述べました。この発言は政府の努力を肯定する一方で、現行の法律フレームワークの不十分さを露呈しています。

しかし、被害者の弁護士は、クライアントの投資と押収された通貨との間に直接的な関連性を証明することに厳しい課題に直面しています。約10,000人の被害者を代表する段と段法律事務所のアソシエイトマネージングパートナーであるJack Dingは、「いくつかの資料には明確な関連性を確立するための十分な情報が欠けています」と指摘しました。この問題はビットコイン詐欺事件では非常に一般的であり、暗号通貨取引の匿名性と複雑性のために、資金の流れを追跡することが極めて困難になることがよくあります。

被害者をさらに落胆させるのは、法律の専門家が警告していることで、被害者がビットコインの増加した価値を回復する可能性は低いということです。裁判所は通常、元本と合理的な利息の返還に重点を置き、投機的な利益には関心を持たないからです。言い換えれば、被害者が最終的に賠償を受け取ったとしても、2018年のビットコインの価値（約18億ドル）しか取り戻せず、現在の72億ドルには及ばない可能性があります。これは、最大54億ドルの増加部分が最終的にイギリス政府のものになる可能性があることを意味します。

この処理方法は法的には合理的かもしれませんが、道徳的な観点では議論を引き起こしています。被害者は、彼らの投資が騙されていなければ、これらのビットコインは彼らに属しているべきであり、したがって増価部分も彼らのものであるべきだと考えています。しかし、イギリス政府は、犯罪によって得られた利益の増加は被害者に返還されるべきではなく、それは犯罪行為によって生み出された「収益」を認めることになると主張しています。

多くの被害者がデジタル金融の経験が限られているため、調整の難しさがさらに深刻化し、書類の記録や請求の検証が特に困難になっています。ほとんどの被害者は中国の中高年投資者であり、彼らはブロックチェーン技術や暗号通貨の取引記録の理解が限られているため、自分の投資と押収されたビットコインとの直接的な関連を証明するための強力な証拠を提供することが難しいです。

財政誘惑と市場リスクのジレンマ

この巨額なビットコイン詐欺の不正資金は、イギリス財務省の官僚たちの大きな関心を引きました。一部の官僚は密かに、これらの資産が財務大臣レイチェル・リーブスが2029年までに予想される300億ポンドの財政赤字を解決するのに役立つかどうかを疑問視しています。イギリスが深刻な財政的圧力に直面している中で、この720億ドルの偶然の富は間違いなく大きな誘惑を持っています。

しかし、他の政府関係者は、この貨物が長期にわたる法的紛争に直面する可能性があり、2027年まで続く可能性があると警告しています。財務省は押収された資産を財政計算に含めないよう指示されており、予算責任局はその予測において資産の押収を考慮していません。このような慎重な態度は、政府内部での早期楽観主義への警戒を反映しています。

一方で、当局はこのような大規模なビットコインポジションを清算し、重大な市場混乱を引き起こさずに実際の課題に直面しています。61,000枚のビットコインはビットコインの総流通量の約0.3%を占めており、一度に大量に売却したり短期間で売却したりすると、市場に深刻な影響を与え、価格が暴落する可能性があります。これは、英国政府が得られる実際の収益を減少させるだけでなく、全体の暗号通貨市場の動揺を引き起こす可能性もあります。

専門の暗号通貨トレーダーやアナリストは、英国政府がこれらのビットコインを清算することを決定した場合、分割して透明な方法で行い、市場に明確なシグナルを事前に発信すべきだと提案しています。いくつかの国は、類似の状況を処理する際に、オークション方式を選択し、機関投資家が場外で大量のビットコインを購入できるようにして、公開市場への影響を避けています。

2024年9月に提起された民事追償案件は資産の最終分配を決定します。訴訟手続きは2026年1月まで続くと予想されています。この長いタイムラインは被害者に絶望感を与えており、多くの人々がすでに6年待っており、今後さらに2年待たなければ結果を見ることができない可能性があります。高齢の被害者にとって、この遅延は自分の財産を取り戻すことができないまま一生を終えることを意味するかもしれません。

この事件は、国境を越えたビットコイン詐欺事件における暗号通貨の規制と執行に関する広範な議論を引き起こし、政府が押収されたデジタル資産をどのように扱うかに深遠な影響を及ぼしました。この結果が、暗号通貨に関連する金融犯罪事件の国際協力の先例を確立し、他の管轄区域が類似の押収行動をどのように扱うかに影響を与えると予想されています。世界中の執法機関は、この事件の進展を注意深く見守っており、将来の国境を越えた暗号通貨犯罪の処理に重要な参考枠組みを提供する可能性があります。