Web3起業犯罪リスク防止ガイド（2）：フォレックス取引型違法営業罪

前の記事では、「Web3创业刑事风险防范指南（一）：辨别与防范传销风险」について話しました。この記事では、もう1つのトピックであるバイタルマネー兑换业务について議論を続けます。バイタルマネー市場とフォレックス市場は変動性があり、両者の組み合わせにより為替レート差がより高くなります。そのため、複数の兑换を行う場合、トレード差に目をつけて「お小遣い」を稼ごうとする人が現れ、USDT商家（以下「U商」と略称）やバイタルマネー兑换サービスを提供することになります。しかし、バイタルマネーとフォレックスが絡み合うと、その複雑さとリスクが倍増し、わずかな利益を得る一方で大きな問題が発生する可能性があります。

そこで、本記事では、マンキュー弁護士が外国為替取引の違法操作の罪について、そして仮想通貨交換に関するそれらのことについてお話しします。

フォレックスの不法な運営事例のリストアップ

ケースA

2018年1月から2021年9月、郭某钊らはTW711プラットフォームなどのウェブサイトを構築し、バイタルマネーUSDUSDTを媒体として、顧客に外貨から人民元への為替サービスを提供していました。為替通貨の顧客は、上記のウェブサイトで注文した後、指定された海外アカウントに外貨を支払いました。ウェブサイトは、上記の外貨を海外で購入した後、ファン某玭が違法な手段で売却し、人民元を入手し、約束された為替レートに従って、顧客の指定された国内第三者支払いプラットフォームのアカウントに対応する人民元の量を支払い、為替レート差とサービス料を稼いでいました。上記のウェブサイトは、違法に人民元を2.2億余元に交換しました。そのうち、ファン某玭は詹某祥、梁某钻らが提供したバイタルマネー取引プラットフォームのアカウントや人民元銀行アカウントを操作し、陳某国から600万ドル余りを受け取り、4000万元余りの人民元に交換しました。

2022年6月27日、上海市の宝山区人民法院は、郭某鈔に対し、違法な経営の罪により有罪判決を下し、懲役5年と20万元の罰金を科した。また、范某玭に対し、懲役3年3か月と5万元の罰金を科した。詹某祥に対しては、情報ネットワーク犯罪活動の手助けの罪により、懲役1年6か月と5000元の罰金を科した。そして、梁某鉆に対し、懲役10か月と2000元の罰金を科した。

ケースB

2019年2月から2020年4月まで、Zhaoらのグループは、アラブ首長国連邦および国内で外貨ディルハムと人民元の交換および支払いサービスを提供していました。このグループは、ディルハム現金をアラブ首長国連邦ドバイで受け取り、対応する人民元を国内の指定されたアカウントに送金し、ディルハムを使用して現地で「USD」（USDT、ドルに固定されたステーブルコイン）を購入し、国内のグループを通じて即座に不法に売却し、再び人民元を取得し、国内外の資金循環を形成していました。為替レート差により、このグループは外貨取引ごとに2%以上の利益を得ることができました。調査によると、Zhaoらは2019年3月から4月までの間に、4,385万元を超える人民元を交換し、87万元を超える利益を得ていました。

2022年3月24日、浙江省杭州市西湖区人民法院は、上記の人物に違法事業運営の罪で有罪判決を言い渡しました。

**インベントリの概要:**上記の事件に関与した人々は、直接RMBとフォレックスを交換するのではなく、バイタルマネーを仲介媒体として利用するという回りくどい方法を採用し、レートの価格差を稼いだことが分かります。 では、なぜこのような行為が違法な事業運営を伴い、最終的に有罪判決を受け、罰せられるのでしょうか。

フォレックス取引型違法業務の認定方法は？

行政法における外国為替取引の違法な事業運営と刑法における違法な外国為替取引の犯罪の定義と構成要素を見てみましょう。

《最高人民法院 最高人民检察院关于办理非法从事资金支付決済业务、非法买卖フォレックス刑事案件适用法律若干问题的解释》（下称“《解释》”）第二条，国家の規定に違反し、逆買い逆売りフォレックスまたは変わり売りフォレックスなどの非法な買い売りフォレックス行為を行い、金融市場の秩序を乱し、重大な場合には非法な経営罪を構成する。

したがって、違法な外国為替取引行為の定義は、次の2つの状況を含め、非常に直感的です。

①倒买倒卖フォレックス，は、不法な人々が国内フォレックスの黒市で売買価格の差から利益を得ることを指します；

② 変相的な外貨取引は、フォレックスを人民元で支払ったり、人民元でフォレックスを支払ったり、フォレックスと人民元を交換して通貨価値を変換する行為を指します。

その上で、重大な事態に至った場合、違法な経営行為となり、5年以下の懲役または拘留、さらには違法に得た利益の1倍から5倍の罰金が科されることになります。

中華人民共和国刑法第225条、最高人民検察院及び公安部公安部の規定第71条第3項「公安機関の所管下にある刑事事件の提起及び訴追の基準(II)に関する規定」及び「解釈」第3条によると、重大事案の基準は(以下のいずれかを満たす)。

*違法な事業運営の金額は500万元以上、 *違法な利益の額は100,000元以上であり、

• 非合法な事業での取引額が250万元以上、または不法な収益が5万元以上であり、以下のいずれかの状況を備えている場合：非合法な外国為替取引の犯罪行為により刑事追及を受けた場合；2年以内に非合法な外国為替取引の違法行為により行政処罰を受けた場合；関連資金の行方を明らかにせず、または差し押さえの追跡作業に協力しないことにより、盗品が回収できない場合；その他重大な結果を引き起こす場合。

犯罪が特に重大な場合、5年以上の懲役と、違法に得た資産の1倍以上5倍以下の罰金または財産の没収が科されます。その基準は次のいずれかを満たす場合です：

*違法な事業運営の金額は2500万元以上です。 *違法な利益の額は500,000元以上です。

• 非法な経営額が1億2500万元以上であるか、違法所得額が250万元以上であり、かつ重大な事情の第三基準の四つの状況のいずれかがある場合。

前の事例に基づいて、郭某钊団伙と赵某団伙は形式的に人民元と外貨の直接売買を行っていないが、バイタルマネー取引を媒介として、フォレックスで人民元を返済するか、人民元でフォレックスを返済するか、フォレックスと人民元を交換して貨幣価値変換を実現する行為を取り、本質的に人民元と外貨の両替を実現し、同時に巨額の金額が関係しており、特に重大な事実である。一方、郭某钊事件では、范某玭が長期間、USDUSDTを媒介として、主犯を外貨と人民元の為替業務に支援し、投資、銀行カード凍結問題の解決など、その他の連絡があったことから、関係が密接であり、共犯者と認定された。

このように見ると、私たちは実際には、バイタルマネー市場で発生している外国為替型の違法な営業行為について、以下の2つの特徴をまとめることができます。

• 営利目的。取引活動によって利益を得ることは、経営活動の本質的要件であり、フォレックスの売買から直接利益を得ることや、フォレックスの売買に関連する行為から間接的に利益を得ることを含みます。自己の利益を追求するため、他人に利益をもたらすため、または他人を自分の利益のために利用するために指すことができます。いずれの場合でも、重要なのは行為者が非合法なフォレックス取引による利益追求の目的を主観的に持っているかどうかです。
• **許可されていない外国為替取引。**外国為替指定銀行および中国外国為替取引センターおよびその支店以外での外国為替の取引はすべて許可されていない外国為替取引であり、主に外国為替の逆取引と偽装された外国為替取引の2種類に分類されます。

現在、暗号資産市場では後者の状況が頻繁に発生しており、最も典型的な手法は「対敲」と呼ばれています。このような事件では、行為者は通常、バイタルマネーの特性を利用して国内のフォレックス規制を回避し、国内で顧客の人民元を受け取ったり、海外で顧客の外貨を受け取ったりし、同等額のフォレックスを顧客が指定した海外銀行口座または国内銀行口座に入金することで、国内外で資金が一方向に循環するようにします。表面上は、双方が直接人民元とフォレックスを売買していないように見えますが、実際にはフォレックスの売買が完了しています。

バイタルマネーを媒介として実現されているに過ぎないにもかかわらず、人民元とフォレックスの交換行為を実現することができれば、フォレックスの売買型違法行為を構成する可能性があります。このような状況では、バイタルマネーが法定通貨の属性を持っていないとしても、客観的には媒体機能を果たしており、違法なフォレックスの売買行為を隠すことはできません。

マンキュー弁護士のアドバイス

そのため、フォレックスの違法な取引について認識を持つことを基に、私たちは慎重で慎重な態度で取り組む必要があります。このような犯罪に関連するリスクを最小限に抑えるため、マンキン弁護士の提案は次のとおりです:

• 営利行為を避けること 個人または外国貿易企業にとって、暗号資産の売買を行う際には、営利目的または商業目的に関連しないようにする必要があります。取引の目的が自己使用かどうかを明確にする必要があります。ここでの「自己使用」とは、個人や企業の自身のニーズを満たすためであり、転売や他の商業目的ではないことを意味します。つまり、暗号資産の取引を通じて為替レート差益を追求することは目的とされていません；
• 直接または間接の交換を避けてください。 暗号資産の取引において、人民元とフォレックスの交換の実質的な行為を避けるべきです。客観的には、バイタルマネーと人民元、またはバイタルマネーとフォレックスの間で単方向の流れしかない場合、違法な経営行為には該当しません。
• **犯罪行為の助長を避けてください。**これには、為替通貨の需要を紹介すること、資金支援を提供すること、受け取りアカウントのサポートを提供すること、バイタルマネーの取引プロセスを支援することなどが含まれます。例えば、前述の郭某钊のケースでは、詹某祥や梁某钻などが提供したバイタルマネー取引プラットフォームのアカウントや人民元銀行のアカウントは、信託行為とされました。また、行為主体はAMLとKYCを適切に行い、違法な経営以外の犯罪行為に関与しないようにする必要があります。

エピローグ

数字化時代において、暗号資産は徐々に世界経済のあらゆる角に浸透しています。世界市場の統合や資本の流動性の観点から、規制政策の多様性や市場の感情の共鳴により、バイタルマネーとフォレックスの相互作用がより敏感になっています。この背景の中で、関連する投資家はバイタルマネーの交換業務に非常に警戒すべきであり、少しの利益を得ることから犯罪行為に発展することを避けるべきです。

もしあなたがそれに参加しており、リスクを効果的に管理できない場合は、専門の弁護士チームに早めに助けを求めて、可能性のある問題を解決してください。マンクン弁護士はさまざまなブロックチェーンに関する一般的なコンプライアンスの問題を引き続き提供し、より多くの起業家や投資家に安全でコンプライアンスの未来の道を開くでしょう。ご期待ください！