シンガポールは、デジタル支払いトークンサービスにおけるテロ資金調達リスクを高く評価しています

シャリニ・ナガラジャン

最終更新:

2024年 7月1日 04:04 EDT | 2分で読む

シンガポールは、テロ資金供与（TF）を可能にする可能性のあるデジタル支払いトークン（DPT）サービスプロバイダーのリスクレベルを、「中程度低」から最新のテロ資金供与国家リスク評価によると「中程度高」に引き上げました。

内務省、財務省、シンガポール金融管理局は、月曜日に共同で発表しました。2020年に実施された最新のリスク評価によると、テロ資金調達リスクの類似する領域が特定されました。

ただし、報告書はまた、東南アジアでのデジタル決済トークンの広範な利用に関する明確な証拠の不足も認めています。これは、テロの影響を受けた地域において技術の制約があり、金融インフラと良好なインターネットの両方が不足していることが原因かもしれません。

DPTサービスプロバイダーには、デジタル通貨に取り扱う企業が含まれます。

デジタルトークンがテロリスト資金供与の停止を困難にする理由

従来の通貨がテロリストの活動を資金提供する主要な手段であるにもかかわらず、世界中の専門家はビットコインのような仮想通貨がこの目的で使用されることについてますます心配しています。この懸念は特にCOVID-19パンデミック以降に増大しています。シンガポール当局は仮想通貨がより人気を集めるにつれて、この状況を注意深く見守っています。

「国内のDPTに関連する既知のTF事件はありませんが、シンガポールはDPTサービスプロバイダーの増加によるより高いTFリスクに注意を払っています」と報告書は述べています。

テロ資金提供がDPTにとって懸念される理由はいくつかあります。まず、これらの取引は匿名であり、素早く、国境を越えて行われることが多く、追跡が困難です。第二に、シンガポールのライセンスを持つ企業であっても、海外の無許可企業と取引するリスクがあり、それらは悪用される可能性がより高いかもしれません。

最後に、すべての国がこれらの取引を追跡するために同じルールを実施しているわけではないため、テロリストが利用可能なギャップが生じていることに注意してください。

また、匿名化ツールやプライバシーコインなどの機能により、誰がお金を送受信しているか、どこにいるかを追跡するのが難しくなります。さらに、これらの通貨は国境を越えた迅速かつ容易な資金移動を可能にし、テロリストが従来の方法と比較して多額の資金を移動するためのより効率的な方法となっています。

しかし、この匿名性と利便性は、デジタル通貨を通じたテロ資金の追跡を試みる法執行機関にとっても大きな課題を生み出しています。

シンガポールは、銀行およびデジタルトークンサービスでのマネーロンダリング対策を優先します

シンガポールの評価では、特にウェルスマネジメントに関わる銀行がマネーロンダリングのリスクが最も高いとされています。これは銀行が多額の資金を取り扱い、しばしば違法活動に関与する可能性がより高いクライアントにサービスを提供しているためです。

銀行以外にも、シンガポールの評価では、国際送金を処理する支払い会社や外部資産を管理する投資会社も、マネーロンダリングの懸念事項として挙げられました。

昨年4月、シンガポールの金融監督機関は、これらのマネーロンダリングリスクに対処するための措置を取りました。デジタル通貨取引を行う企業に対するより多くの管理権限を与える支払いサービス法の改正を発表しました。

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