最近、コミュニティでかなり怖い事例を見かけたので、皆さんと共有したいと思います。ある友人がUSDTの売買で3年の判決を受けたのですが、罪名は「掩飾隱瞞犯罪所得罪」、銀行の取引明細は680万で、それでこの結果でした。私も聞いたときはかなり衝撃を受けました。なぜなら多くの人が「自分が詐欺に関与していなければ問題ない」と思っているからです。でも現実は、私たちが考えているよりずっと複雑です。

まず、なぜ普通の人がUコインの売買で落とし穴にはまるのかを話します。実はこの分野の法律はかなり厳しく、主に注意すべき罪名が3つあります。1つ目は「幇助罪」です。もしあなたが取引している相手が詐欺グループにたまたま該当する場合、たとえあなたに知情がなくても、有罪として処罰される可能性があります。私が聞いたケースでは、ある人が10万USDTを買い手に売ったのですが、その買い手が詐欺集団だったため、最終的に1年半の判決を受けました。

2つ目のほうが、さらに落とし穴にはまりやすい——「掩飾隱瞞犯罪所得罪」です。これは、資金の出所に問題があることをあなたが知っていながら、さらに資金の移転を手伝うなら、それは直接違法になるということです。先ほど述べた友人は実は、買い手がマネーロンダリングをしていることを知っていながら取引を240万続け、最後には3年2か月の判決を受けました。このような状況では、法律はあなたを「明知」だと認定します。

3つ目は「違法な経営罪」です。職業としてUSDTを転売することは、実質的に違法な外為取引を行っているのと同じです。ある人はOTCのプラットフォームを開設し、取引額が3億を超えたため、5年の判決を受けました。この種の事例は、仮想通貨の取引を商売として行うことのリスクが非常に大きいことを示しています。

では、どのような場合に「明知」と認定されるのでしょうか？私はいくつかの重要なポイントをまとめました。まず、取引の中で一度でも詐欺資金が出てきたら、認定される可能性があります。次に、取引量が特に大きい、または頻度が特に高い状況（20万の入出金が通常は立件の対象になります）です。さらに、Telegramのような匿名ツールを使っている場合、捜査当局はあなたが故意に隠蔽していると認定しやすくなります。

多くの人には、いくつかの「安全な運用」の誤解があります。例えば「自分が詐欺に関与していなければ大丈夫」ですが、実際には間接的に盗品の資金を移転することも違法です。ほかにも「現金取引のほうが安全」と考える人がいますが、大口の現金で出所が不明でも、やはりマネーロンダリングに関与している疑いがかけられます。さらに「知り合いとだけ取引すれば問題ない」と思っていても、取引の相手側が捕まったら、あなたも巻き込まれることがあります。これらはいずれも、uコイン詐欺関連の事例でよく見られる誤解です。

もしあなたが今も場外取引をしているなら、私のおすすめはすぐに停止することです。「銀行が解凍されたから大丈夫」というような運任せの気持ちを抱かないでください。突然呼び出された場合は、まず警官の身分証明書を求め、サインをする前に必ず各条項をよく確認してください。最も重要なのは、すぐに弁護士へ連絡することです。

すでに調査されている場合は、次は資料の準備を始める必要があります。銀行の取引明細を印刷して押印し、すべての取引相手に関する情報を整理してください。最も重要なのは、合法的な資金の出所を証明できる書類を用意することです。これらは、その後の案件対応に役立ちます。

最後に、いくつか強調したい点があります。USDTは仮想資産ですが、法定通貨ではありません。これは多くの人が見落としがちな点です。職業としてUSDTを転売することは、実質的に外為取引の形を変えたものと同じで、法律の姿勢は非常に明確です。さらに最重要なのは、あなたが贓款（だかん）を受け取ったのに、すぐに取引をやめなければ「明知」とみなされる可能性があることです。これは多くの人が損をするところです。これらのuコイン詐欺関連の判例を見たら、真剣に重視しておくべきです。