これがバフェットがインデックスファンドを推奨し続ける理由 — そして月々200ドルであなたの資産を100万ドルに増やす方法

退屈だけれども強力な資産形成の理由

ウォーレン・バフェットは遠慮なく言います：「ほとんどの人にとって最善の方法は、S&P 500インデックスファンドを所有することです。」このアドバイスは派手ではありませんが、その実績は物語っています。2008年、バフェットは自らの言葉に行動を移し、S&P 500ファンドが10年間でアクティブ運用のヘッジファンドを圧倒することに$1 百万ドルを賭けました。その結果、インデックスファンドは126％の総リターンをもたらし、ヘッジファンドの平均は36％で停滞しました。

なぜこの地味なアプローチが勝つのでしょうか？S&P 500にはアメリカの最大手企業500社が含まれています。スタートアップやトレンドセクターに賭けるのではなく、産業全体の一部を所有しているのです。これらの企業は景気後退を乗り越え、危機を通じて革新し、時間とともに富を複利で増やします。

あなたの10年を変えるかもしれない数学

ここが面白いところです。S&P 500は過去100年間、平均して年間約10％のリターンを記録しています。そのペースで毎月積み立て投資を続けると、

• 20年：約137,000ドル
• 30年：約395,000ドル
• 40年：約1,062,000ドル

パターンに気づきましたか？複利の成長は富の乗数であり、加算ではありません。資金が長く市場に留まるほど、より多く働きます。25歳から始めれば、退職前に億万長者の仲間入りです。35歳からでも、少し多めの月々の積み立てで到達可能です。

これが、市場にいる時間がタイミングを計ることよりも勝る理由です。バフェットの天才は勝者を見つけることではなく、忍耐を持ち続けることにあります。

正直なトレードオフ

ただし、インデックスファンドには上昇の上限があります。あなたは市場を超えることはできません。なぜなら、あなたも市場の一部だからです。13％以上のリターンを狙う成長ETF投資家にとっては、数字は魅力的に見えます。例えば、月200ドルの積み立てで40年後に240万ドルに届く可能性もあります。2004年にバフェットの推奨で買ったNetflixは、1,000ドルを59万1,000ドル以上に増やしました。Nvidiaなら、115万ドルに。

しかし、成長にはボラティリティも伴います。その13％のリターンも、滑らかに複利で増えるわけではなく、大きく揺れ動きます。40％の下落に耐えられる胃袋を持つ人は少ないでしょう。

あなたの道はどちら？

予測可能で手間のかからない富を望み、多様化も組み込みたいなら、S&P 500インデックスファンドは間違いなく最適な選択です。個別株や成長セクターを定期的に調査し、下落局面でも平気で眠れるなら、あなたは違うタイプかもしれません。

本当の優位性は、今日から始めることです。月200ドルの積み立ては、0ドルより常に優れています。S&P 500は「速く」あなたを裕福にしませんが、「確実に」裕福にします。それこそが、バフェットがこれまで推奨し続けてきた理由です。