暗号化混合器：プライバシーツールかマネーロンダリングの共犯者か？

Question

最近の暗号化の世界で最も物議を醸している話題を挙げると、ミキサー（Mixer）は間違いなく上位3位に入ります。政府はそれを嫌っていますが、ユーザーはそれを愛しています。しかし、多くの人は実際にそれが何であり、どのように機能しているのかをあまり理解していません。

混通貨器とは？簡単に言えば、マネーロンダリング装置です

あなたのビットコインの出所はあまり良くないですか？取引記録を隠したいですか？ミキサーはそのために存在します——それはあなたの「汚れた通貨」を受け取り、他の多くのユーザーの通貨と混ぜ合わせ、その後、新しい「きれいな通貨」をあなたに渡します。プロセス全体で、あなたの取引情報は完全に混乱しています。

チェーン分析会社Chainalysisのデータによると、ミキサーは毎年約25％の違法なビットコイン取引を処理している一方で、取引所やギャンブルサイトのマネーロンダリングの割合は66-72％の間で安定している。これらのツールは毎日約3000万ドルのデジタル通貨を「洗浄」することができる。

2種類のミキサー:中央集権型と分散型

中央集権型ミキサー（例えば、すでに閉鎖されたBlender.io）：あなたは通貨を仲介者に送ります、彼は新しい通貨を返します。悪い点は、この仲介者を信頼しなければならないことです——彼は資金を持ち逃げするかもしれません。

非中央集権型ミキサー（例えばTornado Cash）：スマートコントラクトを用いて自動的に実行され、誰も信頼する必要がありません。ユーザーはまずコントラクトアドレスに同じ数量のETHまたは他の通貨を預け、一定の時間が経過した後に新しいアドレスから引き出します。全過程はzk-SNARKなどの暗号技術により検証され、引き出し者は匿名になります。

その他の人気のあるものは、Wasabi Wallet、ChipMixer、JoinMarket、Samourai Walletなどです。

ミキサーはどのように機能しますか？

核心メカニズムは「ブラックボックス処理」——

あなたの通貨はミキシングプールに入り、他の数千人のユーザーの通貨と混ざり合います。
システムはランダムな時間間隔で分解し再配分します
あなたは新しいアドレスから同量の通貨を受け取りました
チェーン上で追跡すると、A→ミキサー→Bが見え、取引履歴が完全に断絶される。

コスト：混合通貨サービスは通常1-3%の手数料を請求します。

しかし、このものは合法ですか？

これは複雑になりました——

法的現状：アメリカのFinCENは混合通貨サービスを"送金サービス"として定義しており、サービスを提供する企業は登録し、各州のライセンスを取得する必要があります。しかし、暗号化のグレーゾーンでは、実際に申請する人はほとんどいません。

現実の対立：ミキサーを使用すること自体は違法ではありませんが、それを使って犯罪収益を隠すことは重罪です。

実際のケース：

2021年にオハイオ州の男性がHelixミキサーを使って3億ドル以上を洗浄しました
2022年に誰かがBitcoin Fogを使って3.35億ドルを洗浄しました
今年の早い時期に、Crypto.comのハッカーはTornado Cashを使って3300万ドルの盗まれた通貨を洗浄しようとした。

前アメリカ副司法長官ブライアン・ベンツコウスキーは次のように述べました：混合通貨器を使用して違法取引を隠すことは犯罪行為です。

どうして追跡がこんなに難しいのか？

鍵は「ビッグデータ＋ランダム割り当て」——

数千の取引が同時に混合され、その後ランダムな間隔で、ランダムな金額が異なるアドレスに分散される。チェーン上のデータがどれだけ豊富でも、すでに失われている。混合器は偽の取引パスを構築することができ、追跡者はさらに混乱する。

しかし、完全に追跡できないわけではありません。Chainalysisのようなブロックチェーン分析会社は、既知の悪意のあるアドレスとの関連付け、タイムスタンプ分析、取引金額の特徴などの手段を通じて、いくつかの手がかりを見つけることができます。ただし、難易度は大幅に上がります。

この波はどう見る？

混合通貨器の存在は、一つのジレンマを浮き彫りにしました：プライバシー権 vs マネーロンダリング防止。

支持者はこれが正当なプライバシーの要求であると言い、反対者はこれが犯罪の道具であると言う。現実は——両方とも正しい。暗号の規制が厳しくなるにつれて、ミキサーのリスクも高まっている。アメリカはすでにTornado Cashなどのプロジェクトに対処しており、他の国々の法執行活動も近づいている。

個人投資家にとって、混合通貨器を使用するリスクがますます高まっています。金融犯罪執行ネットワーク(FinCEN)は、混合通貨器を高リスクの対象と見なしており、一度巻き込まれると説明が特に面倒になります。