Web3 Lawyer: Menyediakan Layanan Teknis untuk pertukaran Bitcoin, Perhatikan Masalah Hukum Apa Saja?

Menulis: Huang Peng, Rao Weitong, Kantor Hukum Mankun

Seperti yang kita semua tahu, di daratan China, Uang Virtualpertukaran tidak diizinkan, sehingga sebagian besar pertukaran yang didirikan oleh orang Tiongkok memilih untuk berlayar ke luar negeri, menuju Singapura, Korea, Asia Tenggara, dan tempat lainnya untuk menghindari regulasi di dalam China. Namun, para programmer China memiliki bakat dan kemampuan teknis yang luar biasa, sehingga tercipta situasi industri pertukaran saat ini: pertukaran luar negeri yang mengontrak atau mempekerjakan tim teknis dalam negeri.

Jadi, teknisi seperti itu perlu memperhatikan dan menghadapi masalah hukum apa? Pertama, pengacara Mankun akan menunjukkan kepada kita skenario layanan teknis yang umum.

Layanan Teknis

Situasi Satu

小A adalah seorang programmer di dalam negeri, bekerja untuk sebuah perusahaan jaringan teknologi. Perusahaan ini sebenarnya adalah perusahaan pengembangan perangkat lunak biasa secara kasat mata, tetapi sebenarnya merupakan perusahaan selubung yang didirikan oleh pertukaran Uang Virtual tertentu di dalam negeri, di mana semua karyawan perusahaan bertanggung jawab untuk pengembangan dan pemeliharaan platform pertukaran. Jenis perusahaan seperti ini biasanya membuat kontrak kerja dengan karyawan dan memberikan asuransi dan dana pensiun.

Situasi Dua

小B juga bekerja di sebuah pertukaran asing. Berbeda dengan Xiao A, pertukaran ini tidak memiliki perusahaan di dalam negeri, tetapi langsung menandatangani kontrak kerja dengan Xiao B, yang mengatur bahwa Xiao B akan menyediakan layanan teknis sebagai pekerja lepas. Namun pada dasarnya, Xiao B adalah karyawan resmi perusahaan tersebut, yang menyediakan layanan teknis bagi pertukaran Uang Virtual secara remote.

Skenario Tiga

C adalah sebuah perusahaan teknologi independen yang khusus melayani industri Web3. Perusahaan ini telah bermitra dengan sebuah pertukaran luar negeri, di mana pengembangan teknis dan operasional platform pertukaran tersebut ditangani oleh C.

Jadi, apa masalah hukum yang perlu diperhatikan oleh perusahaan A, B, dan C masing-masing?

Evaluasi Masalah Kepatuhan Inti

Tidak peduli dalam situasi apa pun, salah satu inti dari masalah Kepatuhan hukum yang muncul adalah risiko hukum yang ditimbulkan oleh operasi pertukaran Uang Virtual, yang dalam banyak hal tergantung pada tingkat Kepatuhan operasional pertukaran Uang Virtual tersebut. Sebagai mitra, semua pihak harus memastikan bahwa mereka dapat kapan saja membuktikan kepada pihak berwenang terkait bahwa mereka telah memenuhi kewajiban dengan cermat, dan bahwa mereka tidak mengetahui atau seharusnya mengetahui adanya tindakan kriminal yang mungkin terjadi di pertukaran Uang Virtual. Tiga persyaratan Kepatuhan terkait pertukaran Uang Virtual ini harus dimasukkan ke dalam cakupan penelitian diligensi sebelum bekerja sama.

Apakah layanan tersedia untuk penduduk daratan China

Pemberitahuan tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Transaksi Virtual Uang Spekulasi yang dikeluarkan pada 15 September 2021 dengan jelas menyatakan bahwa penyediaan layanan oleh uang virtualpertukaran luar negeri kepada penduduk di Tiongkok melalui Internet juga merupakan kegiatan keuangan ilegal. Badan hukum yang relevan, organisasi tidak berbadan hukum dan orang perseorangan yang mengetahui atau seharusnya mengetahui bahwa mereka terlibat dalam bisnis terkait Uang Virtual, tetapi masih memberi mereka layanan seperti pemasaran dan publisitas, pembayaran untuk Pembayaran, dukungan teknis, dll., Harus diselidiki dan dimintai pertanggungjawaban sesuai dengan hukum.

Tidak adanya pengguna di dalam wilayah China berarti tidak ada korban warga negara China. Oleh karena itu, berbagai kegiatan kejahatan potensial seperti penipuan, skema piramida, penggalangan dana ilegal, manipulasi pasar, dan sebagainya yang merusak kesehatan fisik dan keuangan warga negara kita juga akan menurun.

Apakah menyediakan layanan pertukaran RMB dan Uang Virtual

Uang virtual di pertukaran sangat mudah menjadi saluran pencucian uang dan kegiatan kriminal ilegal seperti forex, yang merusak tata tertib keuangan dan mengancam keamanan keuangan. Ini juga merupakan alasan mengapa U Merchant saat ini memiliki risiko pidana yang tinggi.

Pada bulan Desember 2023, kasus kriminal forex yang melibatkan ‘Zhao dan lainnya dalam kegiatan usaha ilegal’ yang dirilis bersama oleh Badan Tertinggi Kejaksaan dan Badan Forex Negara, pengadilan menyatakan: Pelaku menggunakan Uang Virtual sebagai perantara, dengan menyediakan layanan pertukaran dan pembayaran lintas batas untuk menghasilkan keuntungan dari selisih Nilai Tukar, ini adalah penggunaan sifat khusus Uang Virtual untuk menghindari pengawasan Badan Forex Negara, dan mencapai konversi nilai forex dan RMB melalui pertukaran ‘forex—Uang Virtual—RMB’, yang merupakan transaksi forex yang dilakukan secara tidak sah, dan harus dituntut pidana sesuai dengan undang-undang.

Oleh karena itu, jika pertukaran Uang Virtual yang dilayani memutuskan rantai pertukaran “Uang Virtual-RMB”, itu juga akan sangat menurunkan risiko pidana yang terkait.

Apakah itu legal di wilayah operasi

Melalui pemeriksaan dua poin pertama, sudah bisa dilihat apakah memenuhi syarat pertama; yang paling penting selanjutnya adalah melihat keadaan legalitasnya di tempat operasional. Menurut aturan yurisdiksi pidana Tiongkok, pertukaran Uang Virtualpertukaran dari luar negeri hanya tunduk pada yurisdiksi pidana Tiongkok jika memenuhi ketiga kondisi berikut secara bersamaan:

• Terhadap kejahatan terhadap negara Republik Rakyat Tiongkok atau warganya;
• Menurut hukum pidana Cina, hukuman minimal adalah penjara selama tiga tahun atau lebih.
• Menurut hukum di tempat kejahatan, akan dihukum.

Sebagai contoh di Jepang, pada tanggal 25 Mei 2016, sidang pleno Dewan Penasihat Jepang mengesahkan Undang-Undang Layanan Pembayaran yang direvisi, mengakui Uang Virtual sebagai alat pembayaran yang sah dan mengaturnya dalam sistem hukum, Departemen Keuangan Jepang mengawasi lembaga pertukaran Uang Virtual dengan sistem pendaftaran. Jika pertukaran Uang Virtual Jepang terdaftar dan tercatat di Departemen Keuangan Jepang, setidaknya memiliki legalitas formal.

Penilaian Masalah Hukum Lainnya

Masalah Pelaksanaan Kontrak

Untuk Perusahaan C, jika ada piutang dan pihak lain tidak dapat membayar sesuai kesepakatan, masalah pemulihan harus dipertimbangkan. Dalam konteks kebijakan peradilan Uang Virtual yang relatif bijaksana di Tiongkok, jika perselisihan kontrak diajukan ke pengadilan untuk diadili, ia mungkin menghadapi perselisihan besar mengenai validitas kontrak. Jika pengadilan menganggapnya sah, itu berarti bahwa ia juga mengakui legalitas operasi Uang Virtualpertukaran, pihak lain dalam kontrak. Saya khawatir itu adalah beban yang cukup besar di pengadilan. Untuk mengurangi risiko pelanggaran kontrak, lebih tepat untuk mengumpulkan semua atau sebagian besar harga kontrak sebelum penyediaan layanan, dan pada saat yang sama menetapkan yurisdiksi perselisihan di lembaga arbitrase internasional. Pada saat yang sama, dalam teks kontrak, juga dimungkinkan untuk menunjukkan bahwa penyedia layanan teknis telah memenuhi tugas peninjauannya dengan mengizinkan Uang Virtualpertukaran untuk “membuktikan bahwa mereka tidak bersalah” dan menunjukkan identitas bisnis hukumnya dalam hal pertimbangan atau klausul komitmen.

Risiko Sengketa Ketenagakerjaan

Bagi para pekerja teknologi Uang Virtualpertukaran yang bekerja dari jarak jauh di dalam negeri sebagai individu, mereka akan menghadapi risiko perlindungan hak-hak buruh. Hukum ketenagakerjaan di negara kita hanya melindungi hubungan hukum antara perusahaan dalam negeri dan karyawan, sehingga sulit bagi karyawan yang bekerja langsung untuk perusahaan luar negeri atau menandatangani kontrak terkait untuk menikmati perlindungan hukum, seperti dalam kasus pemutusan hubungan kerja, apakah karyawan yang di-PHK dapat menerima kompensasi hanya bergantung pada nurani perusahaan; Selain itu, jika pembayaran gaji melibatkan bentuk Uang Virtual, maka jika terjadi pemotongan gaji, pengurangan gaji, atau pemotongan bonus dan komisi, karyawan di dalam China juga sulit mendapatkan perlindungan yang sesuai.

Selain itu, karena Xiao A dan Xiao B mungkin dianggap sebagai karyawan internal pertukaran, mereka perlu lebih memperhatikan Kepatuhan bisnis pertukaran itu sendiri daripada mitra layanan eksternal. Karena mereka memiliki keterkaitan yang erat dengan pertukaran, mereka lebih memahami situasi operasional aktual pertukaran daripada mitra eksternal, sehingga jika ada ketidakpatuhan di pertukaran, karyawan juga dapat dituntut secara hukum.

Risiko Pengawasan Administrasi

Bagi perusahaan C, pada akhirnya hanya dapat melakukan pemeriksaan formal terhadap kepatuhan pertukaran. Selama periode kerjasama, tidak menutup kemungkinan pertukaran ini terlibat dalam kegiatan ilegal atau praktik ilegal yang kemudian terungkap, yang akan menimbulkan campur tangan dari otoritas pengawas China. Selain bekerja sama dalam penyelidikan, bisnis normal perusahaan juga mungkin terpengaruh, oleh karena itu perusahaan harus membuat perencanaan risiko secara proaktif.

Saran dari Pengacara Mankiw

Berdasarkan masalah hukum yang mungkin timbul di atas, kami secara khusus menyarankan kepada perusahaan dan individu yang berencana untuk menyediakan layanan teknis bagi pertukaran Uang Virtual di luar negeri untuk melakukan penelitian terhadap pertukaran dari berbagai sudut pandang berikut:

• Dari registrasi, KYC, deposit, penarikan, evaluasi protokol platform, apakah pertukaran uang virtual menyediakan layanan kepada penduduk Tiongkok, apakah menyediakan layanan pertukaran uang virtual dan RMB.
• Menurut hukum di tempat pertukaran, periksa apakah memenuhi persyaratan operasional pertukaran Uang Virtual lokal.
• Pertukaran diminta untuk menyediakan data entitas, data kepatuhan, komitmen, dan dokumen lainnya sebagai bagian dari prosedur kontrak.
• Merancang dengan baik model perdagangan untuk mengurangi risiko pelanggaran; perhatikan kesepakatan yurisdiksi kontrak untuk meningkatkan kemungkinan bantuan.
• Simpan bukti kewajiban yang hati-hati untuk keperluan bukti di masa depan.

Bagi karyawan yang akan menyediakan layanan teknis untuk pertukaran Uang Virtual di luar negeri, Anda dapat mengacu pada saran di atas, sambil memperhatikan perbedaan risiko hukum yang timbul dari posisi dan cara penggunaan yang berbeda.