Laporan PBB: Kelompok teroris menggunakan Monero untuk penggalangan dana, apakah regulasi semakin ketat?

Penulis: Jahnu Jagtap, Cryptotimes

Diterjemahkan oleh: Felix, PANews

Dengan terorisme yang beradaptasi dengan dunia yang semakin digital, mencari cara baru untuk mengumpulkan dan mentransfer dana, perang melawan terorisme global menghadapi tantangan baru. Menurut hasil penyelidikan baru-baru ini oleh kelompok pemantau Dewan Keamanan PBB, organisasi teroris yang terkenal yaitu ISIL telah ‘mengalihkan’ dana mereka dari ‘hawala’ yang mereka percayai selama ini* (Catatan: mengacu pada metode informasi yang tidak resmi untuk mengalirkan dana, biasanya melalui pedagang tidak berizin. Jenis transaksi semacam ini tidak diawasi oleh bank sentral India sehingga sumber dana tidak dapat dilacak)* ke Mata Uang Kripto.

Laporan tersebut mencatat bahwa kelompok-kelompok teroris seperti ISIL dan al-Qaeda bergerak menjauh dari metode penggalangan dana tradisional, seperti hawala, penculikan, dan pemerasan, dan sekarang lebih cenderung menggunakan “Anonimitas Stronger” Mata Uang Crypto (diwakili oleh Monero) dan menanamkan kode QR di majalah elektronik promosi mereka untuk meminta sumbangan.

Organisasi-organisasi ini bahkan telah menetapkan “norma-norma halal” (halal diterjemahkan sebagai legal dalam masyarakat Islam) untuk mempromosikan ideologi dan operasi mereka. Menurut laporan itu, organisasi menyiapkan dua saluran enkripsi khusus pada aplikasi messenger Telegram, yaitu CryptoHalal dan Umma Crypto, untuk menginstruksikan para pendukung untuk mendapatkan dan menggunakan Uang Digital tertentu dan menerima sumbangan enkripsi yang disetujui berdasarkan “Penilaian Syariah Awal”.

Misalnya, ISIL-K memanfaatkan Anonimitas Privacy Coin untuk meluncurkan penggalangan dana menggunakan kode QR yang ditautkan ke Dompet Monero. Meskipun beberapa pertukaran menghapus Monero, penggunaan Monero oleh kelompok teroris semakin meningkat, sehingga sulit bagi pihak berwenang untuk melacak aliran dana.

Pada bulan Agustus 2020, pemerintah Amerika Serikat menyita lebih dari 300 akun enkripsi, beberapa situs web, dan halaman Facebook yang diklaim menjadi anggota organisasi Al-Qaeda, ISIS, dan kelompok militer Hamas.

Khususnya, penggunaan platform digital ISIL terus berkembang, menyebabkan kekhawatiran yang berkembang di antara Negara-negara Anggota. Berbagai Mata Uang Kriptopertukaran, platform game, e-Dompet, dan stablecoin digunakan untuk mengumpulkan dan mentransfer dana. Satu Negara Anggota mencatat bahwa sementara penggunaan kurir tunai dan pengiriman uang hawala adalah pilihan yang lebih disukai untuk transfer dana ke daerah konflik, ISIL sengaja beralih ke Mata Uang Kripto dan sistem pembayaran online. Fenomena ini diharapkan menjadi lebih umum dan penting dengan semakin populernya metode digital seperti e-Dompet, penjualan kartu ponsel prabayar, dan Mata Uang Kripto.

Karena kemampuan mereka untuk mengaburkan detail transaksi, Koin Privasi seperti Monero telah menjadi media pilihan untuk pendanaan teroris. Laporan PBB menyoroti kesulitan memantau transaksi ini, karena mereka menawarkan Anonimitas yang tidak dapat ditandingi oleh sistem TradFi. ISIL dan cabang-cabangnya menggunakan karakteristik ini untuk kegiatan penggalangan dana, memastikan bahwa kegiatan keuangan mereka tidak ditemukan oleh pihak berwenang.

Laporan juga menekankan kompleksitas jaringan pendanaan terorisme. Entitas terkait ISIL, khususnya di Afrika, telah memberikan kontribusi signifikan dalam penggalangan dana untuk organisasi tersebut. Entitas-entitas terkait ini biasanya bergantung pada saluran informal, yang membuatnya sulit untuk di ganggu. Misalnya, ISIL-K berhasil menggalang $2.5 juta pada tahun 2023, sebagian dari dana tersebut mungkin terkait dengan serangan tertentu, menyoroti ancaman berkelanjutan yang dihadirkan oleh organisasi-organisasi ini.

Laporan yang keras ini dari kelompok pengawas Dewan Keamanan PBB pasti akan menarik perhatian beberapa negara termasuk Amerika Serikat, Inggris, Eropa, dan India. Baru-baru ini, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Departemen Keuangan Amerika Serikat mengeluarkan peringatan kepada Institusi Keuangan untuk memantau transaksi Aset Kripto yang mungkin terkait dengan organisasi teroris Hamas.

Selain itu, dampak laporan ini juga akan meluas ke industri enkripsi. Karena lembaga keamanan haw yang mungkin akan memperketat pemantauan aliran aset yang terkait dengan aktivitas mencurigakan.

Bacaan Terkait: Peneliti enkripsi mengungkap kebenaran penggalangan dana Mata Uang Kripto Hamas yang sebenarnya, sedikit sekali pengaruhnya