Panduan Pencegahan Risiko Kriminal dalam Berbisnis Web3 (Bagian 2): Kejahatan Penyelenggaraan Ilegal Jenis Forex

Pada artikel sebelumnya, kami berbicara tentang “Panduan Pencegahan Risiko Kriminal Kewirausahaan Web3 (1): Mengidentifikasi dan Mencegah Risiko MLM”, dan dalam artikel ini, kami akan terus membahas topik lain: **Bisnis Pertukaran Virtual Uang. **Karena ada volatilitas antara pasar Virtual Uang dan pasar forex, dan perbedaan harga Nilai Tukar yang dihasilkan oleh kombinasi keduanya akan lebih tinggi, maka ketika melakukan beberapa pertukaran, beberapa orang akan menargetkan perbedaan perdagangan untuk mendapatkan beberapa “perubahan”, sehingga menjadi pedagang USDT (disebut sebagai “pedagang U”) atau menyediakan layanan pertukaran Uang Virtual. Tetapi ketika Uang Virtual terkait dengan forex, kompleksitas dan risikonya berlipat ganda, yang dapat menyebabkan konsekuensi menghasilkan sejumlah kecil uang tetapi membuat masalah besar.

Oleh karena itu, dalam artikel ini, pengacara Man Kun akan membahas kejahatan ilegal dalam perdagangan forex, dan membahas beberapa hal terkait pertukaran Uang Virtual.

Daftar Kasus Illegal Forex Trading

Kasus A

Pada Januari 2018 hingga September 2021, Guo dan lainnya membangun situs web seperti ‘Platform TW711’ dan menyediakan layanan penukaran mata uang untuk pelanggan dengan menggunakan Uang Virtual USD USDT sebagai media pertukaran antara mata uang asing dan RMB. Setelah pelanggan memesan di situs web tersebut, mereka membayar mata uang asing ke akun luar negeri yang ditunjuk oleh situs web. Situs web tersebut membeli USD di luar negeri dengan mata uang asing yang disebutkan di atas, dan kemudian Fan menjual USD yang diperoleh melalui saluran ilegal dan mendapatkan RMB, kemudian membayar jumlah yang sesuai dalam RMB ke akun pihak ketiga di dalam negeri yang ditunjuk oleh pelanggan sesuai dengan nilai tukar yang disepakati, dari mana mereka mendapatkan keuntungan dari perbedaan nilai tukar dan biaya layanan. Situs web yang disebutkan di atas secara ilegal menukar lebih dari 220 juta yuan. Di antaranya, Fan mencoba menerima lebih dari 6 juta USD dari Chen Guo melalui akun perdagangan Uang Virtual dan akun bank RMB milik Zhan Jingxiang dan Liang Zuandian, dan menukarkan lebih dari 40 juta yuan.

Pada 27 Juni 2022, Pengadilan Rakyat Distrik Baoshan, Shanghai, menjatuhkan hukuman atas pelanggaran operasi ilegal kepada Guo Mouzhao dengan hukuman penjara selama lima tahun dan denda sebesar 200.000 yuan; menjatuhkan hukuman penjara selama tiga tahun tiga bulan dan denda sebesar 50.000 yuan kepada Fan Moupi; menjatuhkan hukuman penjara selama satu tahun enam bulan dan denda sebesar 5.000 yuan kepada Zhan Mouxiang atas pelanggaran kegiatan kriminalitas jaringan informasi; menjatuhkan hukuman penjara selama sepuluh bulan dan denda sebesar 2.000 yuan kepada Liang Mouzuan.

Kasus B

Dari Februari 2019 hingga April 2020, kelompok Zhao menyediakan layanan pertukaran dan pembayaran mata uang asing dirham dengan RMB di Uni Emirat Arab dan dalam negeri. Kelompok ini mengumpulkan uang tunai dirham di Dubai, Uni Emirat Arab, sementara itu mentransfer jumlah yang sesuai dari RMB ke akun RMB dalam negeri yang ditentukan oleh pihak lain, kemudian membeli USDT (mata uang stabil yang diikat dengan dolar AS) dengan dirham di lokasi tersebut, kemudian menjual USD yang dibeli secara ilegal kepada kelompok dalam negeri dan mendapatkan kembali RMB, sehingga membentuk sirkulasi dana domestik dan internasional. Melalui perbedaan nilai tukar, kelompok ini dapat memperoleh keuntungan lebih dari 2% dari setiap transaksi jual beli mata uang asing. Setelah penyelidikan, Zhao dan orang lainnya menukar jumlah sebesar lebih dari 43,85 juta RMB antara Maret dan April 2019, dan total keuntungan yang diperoleh adalah lebih dari 870.000 RMB.

Pada tanggal 24 Maret 2022, Pengadilan Rakyat Distrik Xihu, Kota Hangzhou, Provinsi Zhejiang, menjatuhkan hukuman atas pelanggaran kegiatan usaha ilegal tersebut.

Ringkasan Inventarisasi: Seperti yang terlihat, para pihak terkait dalam kasus ini tidak langsung melakukan pertukaran langsung antara yuan dan forex, tetapi menggunakan cara yang lebih rumit, yaitu menggunakan Uang Virtual sebagai perantara untuk mendapatkan selisih Nilai Tukar. Mengapa perilaku ini terkait dengan operasi ilegal dan akhirnya dihukum?

Bagaimana cara mengidentifikasi ilegalitas operasi jual beli forex?

Mari kita lihat definisi dan elemen konstitutif kegiatan usaha ilegal jenis forex dalam arti hukum administrasi dan kejahatan usaha ilegal jenis forex dalam hukum pidana.

Berdasarkan Penjelasan tentang Beberapa Masalah Hukum yang Diterapkan dalam Penanganan Kasus Pidana Terkait dengan Pembayaran Pembayaran Ilegal dan Penjualan Forex Ilegal oleh Mahkamah Agung dan Jaksa Agung Rakyat Tertinggi (selanjutnya disebut ‘Penjelasan’) Pasal 2, melakukan pembelian dan penjualan forex secara terbalik atau melakukan pembelian dan penjualan forex secara tidak langsung dan melakukan pembelian dan penjualan forex ilegal lainnya yang melanggar peraturan negara, mengganggu ketertiban pasar keuangan, dengan keadaan yang serius, merupakan tindak pidana operasi ilegal.

Jadi definisi tindakan ilegal dalam perdagangan forex sangat jelas, termasuk dua situasi berikut:

①倒买倒卖forex，指不法分子在国内forex黑市进行低买高卖，从中赚取Nilai Tukar差价；

②Transaksi forex yang disamarkan, merujuk pada tindakan mengganti nilai mata uang dengan mata uang forex atau sebaliknya, atau menukar nilai mata uang dengan forex dan mata uang RMB untuk mencapai konversi nilai mata uang.

Maka berdasarkan hal ini, jika mencapai tingkat keparahan tertentu, itu akan dianggap sebagai tindak pidana pengelolaan ilegal, dengan hukuman penjara selama kurang dari lima tahun atau penahanan, serta denda sebanyak satu hingga lima kali lipat dari keuntungan yang diperoleh secara ilegal.

Berdasarkan Pasal 225 dari Hukum Pidana Republik Rakyat Tiongkok, Pasal 71 ayat 3 dari Standar Penuntutan Kasus Pidana yang Berada Dalam Lingkup Wewenang Kepolisian dan Pengadilan Agung Rakyat, dan Pasal 3 dari Penjelasan, standar untuk situasi yang serius adalah (memenuhi salah satu dari yang berikut):

• Jumlah operasi ilegal di atas lima juta yuan,
• Jumlah keuntungan ilegal di atas sepuluh ribu yuan,
• Jika jumlah yang terlibat dalam kegiatan ilegal melebihi 2.5 juta yuan, atau jika jumlah keuntungan ilegal melebihi 50000 yuan dan memenuhi salah satu dari kondisi berikut: telah dihukum pidana karena melakukan tindak pidana perdagangan forex ilegal; dalam dua tahun terakhir, telah dijatuhi sanksi administratif karena melakukan pelanggaran dalam perdagangan forex ilegal; menolak mengungkapkan arah dana yang terlibat dalam kasus atau menolak bekerja sama dalam upaya penyitaan, menyebabkan sulitnya pengejaran dana haram; atau menimbulkan konsekuensi serius lainnya.

Bagi mereka yang terbukti melakukan tindakan yang sangat serius, mereka akan dihukum penjara selama lebih dari lima tahun dan dikenai denda yang setara dengan satu hingga lima kali lipat dari keuntungan yang diperoleh secara ilegal atau penyitaan harta benda, dengan standar berikut (memenuhi salah satu dari berikut):

• Jumlah kegiatan usaha ilegal di atas dua miliar lima ratus juta yuan;
• Jumlah keuntungan ilegal di atas lima ratus ribu yuan;
• Jumlah operasi ilegal melebihi 12,5 juta yuan, atau jumlah keuntungan ilegal melebihi 250.000 yuan, dan terdapat salah satu dari empat situasi yang memenuhi standar ketiga yang serius.

Berdasarkan contoh sebelumnya, meskipun kelompok Guo dan kelompok Zhao secara formal tidak melakukan transaksi langsung antara RMB dan mata uang asing, namun dengan menggunakan Uang Virtual sebagai perantara, mereka melakukan tindakan menukarkan nilai mata uang dengan forex atau sebaliknya, serta pertukaran antara forex dan RMB, yang pada dasarnya merupakan pertukaran antara RMB dan mata uang asing. Selain itu, nilai transaksi melibatkan jumlah yang besar dan sifatnya sangat serius. Dalam kasus Guo, Fan secara one-way menggunakan USDUSDT sebagai perantara untuk membantu pelaku utama dalam transaksi pertukaran mata uang asing dan RMB dalam jangka panjang, serta memiliki hubungan lain seperti investasi dan bantuan dalam mengatasi masalah pembekuan kartu bank, yang menunjukkan keterlibatan yang erat dan dianggap sebagai pembantu.

Dari sini, sebenarnya tidak sulit bagi kita untuk menemukan bahwa perilaku ilegal menjual beli valuta asing di pasar Uang Virtual dapat disimpulkan memiliki dua karakteristik berikut:

• Tujuan Keuntungan. Mendapatkan keuntungan melalui aktivitas perdagangan adalah kebutuhan internal dari tindakan bisnis, yang dapat dilakukan dengan cara mengambil keuntungan langsung dari perdagangan forex atau mengambil keuntungan secara tidak langsung dari aktivitas yang terkait dengan perdagangan forex. Ini dapat mengacu pada keuntungan sendiri, keuntungan orang lain, atau membiarkan orang lain mendapatkan keuntungan untuk diri sendiri. Dalam semua kasus, kuncinya adalah apakah pelaku memiliki tujuan untuk mencari keuntungan melalui perdagangan forex yang ilegal.
• Perdagangan forex tanpa izin. Semua tindakan membeli dan menjual forex di luar bank forex yang ditentukan dan pusat perdagangan forex China beserta cabangnya merupakan perdagangan forex tanpa izin, terutama terbagi menjadi dua jenis: tindakan membeli dan menjual forex secara terbalik dan tindakan membeli dan menjual forex secara tidak langsung.

Saat ini, di pasar Kripto, sering terjadi kasus terakhir, yang taktiknya paling khas disebut “mencocokkan”. Dalam kasus seperti ini, pelaku biasanya memanfaatkan sifat khusus Uang Virtual untuk menghindari pengawasan forex negara, dengan cara menerima RMB dari klien di dalam negeri atau mata uang asing dari klien di luar negeri, kemudian menyetorkan forex yang setara ke akun bank di luar negeri atau akun bank di dalam negeri yang ditunjuk oleh klien, sehingga dana berputar dalam satu arah di dalam dan luar negeri. Secara kasat mata, kedua belah pihak tidak langsung melakukan jual beli RMB dan forex, tetapi sebenarnya telah melakukan tindakan jual beli forex.

Jadi, meskipun pada dasarnya hanya melaksanakan transaksi menggunakan Uang Virtual sebagai perantara, namun secara objektif, asalkan terdapat kegiatan pertukaran RMB dan forex, itu dapat menjadi tindak pidana ilegal dalam perdagangan forex. Dalam situasi ini, meskipun Uang Virtual tidak memiliki atribut Mata Uang Fiat, namun secara objektif berperan sebagai perantara, yang tidak dapat menyembunyikan substansi ilegal dalam perdagangan forex.

Saran dari Pengacara Manquen

Oleh karena itu, dengan pemahaman tentang operasi ilegal jenis perdagangan forex, kita harus menghadapi risiko tersebut dengan sikap hati-hati dan stabil, dan mengurangi risiko terlibat dalam jenis kejahatan tersebut sebanyak mungkin, sebagai saran dari pengacara Mankun: 01928374656574839201

• Hindari kegiatan berorientasi keuntungan. Bagi individu atau perusahaan perdagangan luar negeri, dalam proses jual beli Kripto, perlu dihindari keterlibatan dalam kegiatan usaha atau berorientasi keuntungan, dan tujuan transaksinya harus jelas apakah untuk penggunaan pribadi. Di sini ‘penggunaan pribadi’ merujuk pada memenuhi kebutuhan pribadi atau perusahaan itu sendiri, bukan untuk tujuan penjualan kembali atau tujuan bisnis lainnya, dengan kata lain, bukan untuk tujuan mendapatkan keuntungan dari perbedaan Nilai Tukar melalui transaksi Kripto.
• Hindari pertukaran langsung atau tidak langsung. Dalam aktivitas perdagangan Kripto, sebaiknya hindari pertukaran yuan dengan forex secara substansial. Jika secara objektif hanya ada aliran satu arah antara Uang Virtual dan yuan atau Uang Virtual dan forex, maka tidak akan melibatkan kegiatan usaha ilegal.
• Hindari membantu tindakan kriminal. Ini termasuk menghubungi orang-orang yang membutuhkan Penukaran Mata Uang, memberikan dukungan dana, memberikan dukungan akun penerimaan, dan membantu proses jual beli Uang Virtual. Sebagai contoh, dalam kasus Guo Mouzhao yang disebutkan sebelumnya, tindakan yang dilakukan oleh Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan, dan lainnya dalam menyediakan platform perdagangan Uang Virtual dan akun bank RMB dianggap sebagai bantuan kepercayaan. Selain itu, subjek tindakan juga harus mematuhi AML dan KYC, dan menghindari terlibat dalam kegiatan kriminal di luar operasi ilegal.

Kesimpulan

Di era digital, Kripto perlahan-lahan merembes ke segala sudut ekonomi global. Dari integrasi pasar global, kemudahan aliran modal, hingga fluktuasi kebijakan regulasi dan sentimen pasar, interaksi antara Uang Virtual dan forex menjadi lebih sensitif. Di tengah latar belakang ini, para investor terkait harus tetap waspada terhadap transaksi pertukaran Uang Virtual, agar menghindari perubahan dari sekadar mencari keuntungan ke dalam tindakan kriminal.

Jika Anda telah terlibat dan tidak dapat mengelola dan mengendalikan risiko dengan efektif, segera mintalah bantuan tim pengacara profesional untuk menyelesaikan masalah yang mungkin muncul. Pengacara Man Kun juga akan terus mengeluarkan berbagai masalah Kepatuhan Blok yang umum, membuka jalan ke masa depan yang aman dan patuh bagi lebih banyak pengusaha dan investor. tetap disini!