Panduan Pencegahan Risiko Kejahatan Kewirausahaan Web3 (I): Mengidentifikasi dan Mencegah Risiko Penipuan Piramida

Dengan tersebarnya dan digunakannya teknologi baru Blockchain, istilah-istilah seperti ‘Web3’ dan ‘Uang Virtual’ sering digunakan sebagai kedok untuk kegiatan ‘Dianggap Bodoh’, seperti kasus-kasus yang melibatkan penipuan piramida, pendirian kasino, dan operasi ilegal lainnya di seluruh dunia. Namun, selama proses konsultasi dan litigasi yang disediakan oleh firma hukum Manquan, sering kali terungkap bahwa bahkan para pengembang proyek sendiri tidak tahu mengapa mereka dituduh melakukan kejahatan tersebut, dan tidak menyadari perilaku mereka yang dapat dihukum, sehingga menyebabkan kerugian bagi diri mereka sendiri dan pengguna.

Oleh karena itu, pengacara Mandiri memulai seri artikel ini dengan merangkum kasus-kasus yang sama dalam beberapa tahun terakhir, untuk memberikan panduan menghindari jebakan bagi para pengusaha dan investor Web3. Dalam artikel ini, pengacara Mandiri akan membahas tentang ‘tindak pidana pengorganisiran dan kepemimpinan dalam kegiatan penipuan berantai’ (selanjutnya disebut ‘penipuan berantai’).

Inventarisasi Kasus Penipuan Piramida

Dalam praktik hukum belakangan ini, kasus kejahatan penipuan yang terkait dengan Uang Virtual terus meningkat. Mari kita lihat beberapa kasus yang mewakili berikut ini:

Kasus A

Chen dan yang lainnya menggunakan apa yang disebut teknologi blockchain untuk membuat platform jaringan “Token tertentu” untuk melakukan kegiatan pemasaran piramida. Peserta diwajibkan untuk mendapatkan akun anggota platform melalui rekomendasi upline, dan membayar Uang Virtual sebagai biaya ambang batas, dan melakukan transaksi Arbitrase melalui teknologi “smart dog moving bricks” untuk mendapatkan pendapatan platform. Menurut statistik, ada lebih dari 2,6 juta akun anggota terdaftar di platform jaringan “Token”, dengan 3.293 lapisan, dan total lebih dari 9 juta Uang Virtual seperti BTC, USD, dan koin jeruk bali yang dibayarkan oleh anggota. Pengadilan menemukan bahwa Chen dijatuhi hukuman 11 tahun penjara dan denda 6 juta yuan karena mengatur dan memimpin skema piramida.

Kasus B

Tuan Yang merancang penerbitan mata uang digital TaiXi, mendirikan platform TaiXi, dalam keadaan tanpa aktivitas operasional yang sebenarnya, memalsukan prospek keuntungan, melakukan berbagai bentuk promosi offline dan online. Peserta diminta untuk membeli mata uang digital TaiXi dan melakukan Posisi Lock-up, untuk memperoleh kualifikasi untuk merekrut anggota baru. Platform ini menetapkan berbagai cara pengembalian, seperti imbalan statis, imbalan dinamis, imbalan kinerja, untuk memikat peserta untuk terus merekrut orang lain. Menurut penilaian: Sejak berdiri hingga tanggal kejadian, total jumlah anggota terdaftar di platform TaiXi adalah 200.989 orang, jumlah anggota yang benar-benar memiliki mata uang digital TaiXi adalah 111.852 orang, dan tingkat keanggotaan TaiXi mencapai 44 tingkat. Pengadilan menjatuhkan hukuman penjara antara tujuh tahun dan satu tahun kepada Tuan Yang dan yang lainnya karena melakukan kegiatan penipuan piramida, dan denda total yang dijatuhkan adalah 2 juta Yuan.

Kasus C

Mou Mou dan lainnya mengembangkan aplikasi ‘Dunia Polar’, dengan menggunakan proyek permainan seperti ‘Jutaan Buaya Besar’ dan ‘Kita Gali Dinosaurus’ sebagai umpan tinggi, menarik orang lain untuk mendaftar sebagai anggota. Mereka diminta untuk merekomendasikan melalui kode undangan, dan membeli Uang Digital untuk berpartisipasi dalam permainan dan mendapatkan peningkatan nilai Uang Digital. ‘Dunia Polar’ menetapkan tiga metode pengembalian utama, yaitu pengembalian statis, pengembalian dinamis, dan hadiah tim. Setelah diselidiki, jumlah total tingkat anggota ‘Dunia Polar’ melebihi 3 tingkat, dengan lebih dari 10.000 peserta. Pengadilan menjatuhkan hukuman penjara enam tahun enam bulan dan denda sebesar 250.000 yuan kepada Mou Mou karena bersalah melakukan kegiatan penipuan multi-level.

**Inventarisasi dan Ringkasan: **Dapat dilihat bahwa skenario yang melibatkan penipuan mata uang virtual umumnya terjadi di bidang investasi. Dibandingkan dengan kegiatan penipuan dalam investasi tradisional, kegiatan kejahatan mata uang tersebut dapat mengumpulkan dana dengan lebih cepat melalui kekuatan penyebaran internet yang sangat kuat, serta memperluas jangkauan pengaruh. Sementara itu, permintaan investasi yang kuat dan godaan keuntungan yang tinggi, bersama dengan ketertarikan berlebihan dan pemahaman yang dangkal terhadap mata uang virtual, semuanya memberikan kondisi yang memudahkan kegiatan kejahatan ini, yang lebih memperparah dampak sosialnya.

Bagaimana Mengidentifikasi Skema Ponzi?

Jadi, dalam proyek Uang Virtual, tindakan apa yang akan dianggap sebagai kejahatan skema piramida, mari kita pertama-tama lihat definisi dan elemen pembentukan kejahatan skema piramida dalam arti hukum administrasi dan hukum pidana.

Perilaku multi-level marketing (MLM) secara konkret adalah ketika pengusaha menetapkan ambang batas biaya untuk anggota baru dan mengikat anggota melalui struktur agen tingkat hierarki tertentu, serta memberikan imbalan berdasarkan jumlah anggota turunannya yang berhasil dikembangkan, sehingga membentuk lingkaran tertutup yang terus berkembang dan meluas.

Berdasarkan definisi penjualan piramida dalam ‘Peraturan Larangan Penjualan Piramida yang Dikeluarkan oleh Dewan Negara’ dan ‘Peringatan Risiko Aktivitas Penjualan Piramida Baru dari Administrasi Umum Urusan Perdagangan Negara’, umumnya, asalkan kegiatan operasional memenuhi syarat berikut secara bersamaan, maka akan dianggap sebagai tindakan penjualan piramida.

• **Biaya Masuk: **Membayar atau secara tidak langsung membayar biaya masuk, yaitu membayar uang untuk bergabung sebelum bisa mendapatkan imbalan dan ‘kualifikasi’ untuk mengembangkan downline.
• Pengembangan Downline: Mengembangkan downline secara langsung atau tidak langsung, yaitu mengajak orang untuk bergabung dan membentuk hierarki dalam urutan tertentu.
• **Remunerasi Tingkat: ** Mengalokasikan kompensasi dari kinerja penjualan dari afiliasi secara langsung atau tidak langsung, atau mengalokasikan kompensasi berdasarkan jumlah afiliasi yang dikembangkan secara langsung atau tidak langsung, atau memberikan rebate.

Maka berdasarkan Pasal 224a Undang-Undang Pidana Republik Rakyat Tiongkok, jika ada unsur rayu, paksa orang lain untuk berpartisipasi, atau memperoleh harta dengan tipu daya, maka akan terbentuk kejahatan mengorganisir dan memimpin kegiatan money game.

Sementara itu, sesuai dengan ketentuan Standar Penyidikan dan Penuntutan Kasus Pidana yang berada di bawah yurisdiksi kepolisian yang dikeluarkan oleh Mahkamah Agung dan Kementerian Keamanan Publik, jika seseorang memainkan peran kunci dalam pelaksanaan kegiatan penjualan berantai, pendirian organisasi penjualan berantai, atau perluasan jaringan penjualan berantai dengan mengembangkan lebih dari 30 anggota downline dan memiliki tingkat hingga tiga tingkat, juga akan dituntut.

Berdasarkan kasus sebelumnya, sebenarnya tidak sulit bagi kita untuk menemukan bahwa perilaku penipuan memiliki kesamaan tertentu di pasar Uang Virtual, seringkali terjadi dalam beberapa skenario berikut.

• Ambang Pintu Masuk: Agar dapat menggunakan fitur, layanan tambahan yang disediakan oleh pihak proyek, atau memperoleh imbalan, peserta biasanya perlu membeli produk pihak proyek atau membayar sejumlah uang untuk memenuhi syarat. Penipuan biaya pintu masuk adalah sumber langsung pendapatan dari skema ponzi, semua persyaratan lainnya berkaitan dengannya, baik itu sistem kompensasi tingkat atau merekrut anggota baru, tujuan akhirnya adalah untuk memperoleh keuntungan ilegal dari peserta yang lebih lama.
• Mode Kepala Orang: Karena proyek semacam ini menghasilkan keuntungan dari skema ponzi itu sendiri, perputaran dana perlu dipertahankan melalui perekrutan terus menerus, bukan melalui investasi yang sebenarnya untuk mendapatkan imbalan. Dalam mode ini, pihak proyek, untuk mencari keuntungan cepat, seringkali menggunakan tipu daya, dengan memperoleh kepercayaan, janji pengembalian yang tinggi, promosi, dan dorongan untuk menarik orang lain. Rekrutmen akan menggunakan berbagai cara promosi dan operasi, secara online, di satu sisi melalui platform media sosial besar untuk promosi massal dan menarik investor, di sisi lain melalui pesan pribadi, memperoleh kepercayaan melalui emosi, dan menggoda investor. Secara offline, akan mengadakan pertemuan untuk promosi tatap muka, terus memberikan janji palsu, memperkuat kepercayaan investor.
• struktur pembagian keuntungan long: Pihak proyek menetapkan mekanisme komisi atau rabat yang beragam, namun pada dasarnya, pendapatan peserta masih terkait langsung dengan jumlah dan tingkat bawahannya yang dikembangkan, dan pendapatan utama peserta berasal dari pengembangan bawahannya bukan dari keuntungan proyek itu sendiri. Pemahaman tentang pembayaran tingkat terdiri dari dua bagian, yaitu penilaian tingkat berdasarkan peraturan “Metode Pengaturan Pemasaran Langsung” yang dikeluarkan oleh Administrasi Umum Urusan Industri dan Perdagangan serta pendapat tentang beberapa masalah hukum yang berlaku dalam kasus tindak pidana kegiatan pemasaran langsung dari dua lembaga tinggi dan satu departemen. Tingkat dalam kasus pemasaran langsung harus dihitung sebagai berikut: 1. Dalam kasus pemasaran langsung yang mencurigakan yang ditangani oleh kepolisian, tingkat tertinggi dihitung sebagai tingkat pertama; 2. Dalam kasus pemasaran langsung yang ditangani oleh otoritas administrasi industri dan perdagangan, tingkat tertinggi tidak dihitung; 3. Setiap tingkat di tengah dihitung berdasarkan hubungan atas-bawah; 4. Tingkat terendah tidak dihitung sebagai tingkat. Yang lainnya adalah pemahaman tentang mekanisme pembayaran, tidak peduli jenis mekanisme pembayaran apa yang ditawarkan oleh pihak proyek, selama intinya adalah untuk mendorong pengembangan bawahan, itu akan terkait dengan makna hukum administrasi dari pemasaran langsung.

Saran dari Pengacara Mankiw

Oleh karena itu, dengan pemahaman yang cukup tentang tindakan penipuan, kita harus menghadapinya dengan sikap yang hati-hati dan bijaksana, dan mencoba menurunkan risiko terlibat dalam penipuan sebanyak mungkin. Berikut adalah saran dari pengacara Mankun: 01928374656574839201

Bagi para pengusaha

Saat membangun proyek, perhatikan beberapa hal berikut ini untuk menghindari dianggap sebagai skema ponzi:

• Operasi yang Kepatuhan. Pihak proyek harus memahami dan mematuhi hukum dan peraturan terkait negara, memastikan model operasi proyek legal, dan menghindari promosi dengan menggunakan model penjualan berantai: hindari menetapkan agen dengan banyak tingkat di struktur organisasi, yaitu hindari situasi di mana ada dua agen atau lebih dari proyek + agen + agen + terminal; pada saat yang sama, perlu untuk menegaskan batas merah risiko pidana, dan jumlah pengembangan yang diduga penjualan berantai harus lebih dari 3 tingkat + lebih dari 30 orang dikembangkan, dan standar untuk kasus yang serius (lebih dari lima tahun) adalah lebih dari 120 orang yang dikembangkan atau jumlah investasi lebih dari 2,5 juta.
• Operasi Transparan. Menjaga transparansi operasi proyek, mengklarifikasi sumber pendapatan dan mekanisme distribusi. Pihak proyek harus menghindari model rebate langsung atau tidak langsung dari bawahan kepada atasan, dan memastikan penghargaan berdasarkan kinerja nyata yang berpusat pada penjualan produk atau layanan. Selain itu, pihak proyek harus secara teratur mengungkapkan keuangan dan operasi proyek kepada para investor untuk meningkatkan kepercayaan mereka.
• Pengaturan Pengembalian yang Masuk Akal. Mengatur mekanisme pengembalian yang masuk akal, menghindari menarik investor dengan pengembalian tinggi. Pihak proyek harus mempertimbangkan kemampuan keuntungan aktual proyek dan tujuan akhir dari model bisnis, mengatur pengembalian investasi yang masuk akal, menghindari janji berlebihan. Pada saat yang sama, pihak proyek perlu mengevaluasi apakah model bisnis mereka mungkin secara langsung atau tidak langsung menyebabkan kemungkinan kerugian ilegal bagi aset orang lain, menghindari penipuan aset orang lain.

Bagi para pengusaha

Ketika berinvestasi, perhatikan beberapa poin berikut untuk mengenali proyek skema piramida:

• Pilih proyek dengan hati-hati. Pilih proyek yang memiliki kualifikasi hukum dan reputasi yang baik, hindari investasi buta. Investor harus sepenuhnya memahami dan menyelidiki situasi proyek, hindari percaya buta pada promosi dan janji, dan harus waspada terhadap proyek dengan ambang pintu masuk yang tinggi atau permintaan rekrutmen, hindari jebakan skema ponzi.
• Berjudi dengan Rasional. Tetaplah rasional, jangan tergoda oleh imbal hasil yang tinggi, teliti situasi proyek dengan seksama. Investor harus menilai imbal hasil investasi proyek secara rasional berdasarkan kemampuan toleransi risiko mereka sendiri, waspada terhadap klaim ‘untung pasti’ dan ‘imbal hasil cepat’, jangan percaya ada hidangan gratis di langit, hindari jatuh ke dalam lubang dan kehilangan segalanya. Selain itu, perlu untuk segera memahami mekanisme alokasi proyek, waspada terhadap sifat kompensasi bertingkat, dan menghindari risiko sendiri.
• Konsultasikan pendapat ahli. Sebelum berinvestasi, konsultasikan dengan pengacara atau konsultan keuangan profesional untuk memahami legalitas dan risiko proyek tersebut. Investor harus mencari nasihat dan bantuan dari para profesional untuk menghindari membuat penilaian yang salah karena kurangnya pengetahuan profesional.

Kesimpulan

Perkembangan teknologi internet, sambil memberikan kemudahan dalam kehidupan, juga menimbulkan perilaku yang melanggar hukum. Dengan populeritas konsep seperti BTC, blockchain, dll., ketika orang mengenal hal-hal baru ini dan berusaha memahaminya, mereka akan selalu menemukan beberapa masalah potensial yang membawa risiko bagi diri sendiri. Misalnya, dalam kegiatan penjualan langsung, baik pengorganisasi maupun peserta mungkin tidak menyadari bahwa mereka terlibat dalam penjualan langsung, tetapi kenyataannya, karakteristik dari perilaku, termasuk membayar biaya pendaftaran, mengembangkan relasi hierarki dengan merekrut orang, kondisi kompensasi, dll., Telah menentukan masalah Kepatuhan yang potensial.

Jika Anda sudah terlibat, segera keluar dan minta bantuan tim pengacara profesional untuk menyelesaikan masalah yang mungkin muncul. Manquan Lawyer akan terus mengeluarkan berbagai masalah Kepatuhan Blokchain umum, membuka jalan masa depan yang aman, Kepatuhan bagi long pengusaha dan investor. tetap disini!