Jika Anda ingin memulai bisnis blockchain dengan menerbitkan koin tanpa pembiayaan, harap perhatikan tiga poin ini.

Di dunia blockchain, token memainkan peran penting dalam memotivasi peserta jaringan secara efektif dan mempertahankan tujuan dan konsensus bersama. Beberapa orang bahkan percaya bahwa blockchain tanpa koin bukanlah blockchain yang sebenarnya.

Di negara kita, bisnis yang terkait dengan mata uang virtual tunduk pada pengawasan dan pembatasan yang ketat. Pihak-pihak yang terlibat dalam proyek sering kali bingung tentang apa yang bisa dan tidak bisa dilakukan dalam bisnis yang berhubungan dengan mata uang, dan di mana letak kendalanya.

Beberapa waktu lalu, pemilik proyek platform pembelajaran sosial mendalam berskala besar di alam semesta datang untuk berkonsultasi dengan Mankiw. Dalam proyek tersebut, pengguna menggunakan poin khusus proyek untuk konsumsi, dan platform tersebut memberi mereka penyelesaian poin proyek dan mata uang virtual. , dan mengenakan biaya penyelesaian tertentu. , apakah layak, dan apa saja hal yang perlu diperhatikan? Pada artikel ini, kita akan membicarakannya secara detail.

**01 Apakah bisnis mata uang virtual sepenuhnya dilarang? **

Ketika berbicara tentang bisnis mata uang virtual, reaksi pertama banyak orang adalah bahwa hal itu ilegal dan tidak dapat dilakukan. Kesimpulan ini sebagian besar disebabkan karena Pengumuman 94 tahun 2017 dan Pengumuman 924 tahun 2021 terlalu mengakar di hati masyarakat.

Pada tahun 2017, Bank Sentral, Administrasi Dunia Maya Tiongkok, dan Kementerian Perindustrian dan Teknologi Informasi bersama-sama mengeluarkan “Pengumuman tentang Pencegahan Risiko Penerbitan dan Pembiayaan Token”, yang mengklarifikasi bahwa tidak ada organisasi atau individu** yang boleh terlibat secara ilegal dalam penerbitan token dan aktivitas pembiayaan**; platform perdagangan pembiayaan token tidak boleh terlibat dalam aktivitas alat pembayaran yang sah. Dalam bisnis pertukaran dengan token dan mata uang virtual, Anda tidak diperbolehkan membeli atau menjual token atau mata uang virtual atau bertindak sebagai rekanan pusat untuk membeli atau menjual token atau mata uang virtual, dan Anda tidak diperbolehkan memberikan harga, perantara informasi, dan layanan lainnya untuk token atau mata uang virtual.

Pada tahun 2021, sepuluh departemen termasuk bank sentral bersama-sama mengeluarkan “Pemberitahuan tentang Pencegahan Lebih Lanjut dan Penanganan Risiko Spekulasi dalam Transaksi Mata Uang Virtual”, yang mengklarifikasi bahwa mata uang virtual tidak memiliki status hukum yang sama dengan alat pembayaran yang sah dan mata uang virtual tersebut Kegiatan bisnis yang berhubungan dengan mata uang adalah kegiatan keuangan ilegal, dan juga merupakan kegiatan keuangan ilegal untuk pertukaran mata uang virtual luar negeri untuk menyediakan layanan kepada penduduk di negara saya melalui Internet.

Dari dua pengumuman di atas, kita dapat melihat bahwa yang ditolak oleh negara kita adalah atribut mata uang dari mata uang virtual sebagai alat pembayaran yang sah, dan yang **dilarang adalah penggunaan mata uang virtual untuk pembiayaan dan bisnis pertukaran dan penyelesaian antara alat pembayaran sah dan mata uang virtual. . **Namun pengumuman di atas tidak menyangkal atribut properti mata uang virtual sebagai komoditas, juga tidak melarang semua transaksi yang terkait dengan mata uang virtual.

Misalnya, jika penggunaan mata uang virtual hanya serupa dengan penggunaan poin Internet dan produk atau layanan terkait pertukaran mata uang game dalam skenario Internet terpusat Web2. Transaksi semacam ini tidak dilarang berdasarkan peraturan yang ada di negara saya. Namun, Anda perlu memperhatikan hal-hal berikut selama proses pengoperasian:

1. **Penggunaan mata uang virtual harus dibatasi pada pertukaran barang dan jasa dalam sistem proyek blockchain, dan peredarannya harus dibatasi dan dikontrol secara ketat. **
2. **Hindari penyelesaian pembayaran antara mata uang sah dan mata uang virtual. **
3. **Mencegah mata uang virtual menjadi alat pembiayaan dan spekulasi. **

02Awas ditipu orang lain

Meskipun telah disebutkan sebelumnya, penggunaan produk dan layanan dalam proyek pertukaran mata uang virtual itu sendiri tidak dilarang. Namun karena karakteristik desentralisasi dan anonimitas mata uang virtual, mata uang virtual dapat dengan mudah menjadi alat bagi penjahat untuk melakukan kejahatan, dan yang pertama diduga melakukan pencucian uang.

Tim Mankiw sebelumnya telah mempelajari bagaimana penjahat mencuci uang melalui lingkaran mata uang. Dalam artikel “Rahasia Pencucian Uang di Lingkaran Mata Uang”, mereka menyebutkan bahwa "metode umum pencucian uang melalui mata uang virtual dapat dibagi menjadi tiga langkah: penempatan uang curian, proses segregasi, penarikan Fusion.”

Diantaranya, langkah kedua dari “proses isolasi” mengacu pada penjahat yang memanfaatkan anonimitas mata uang virtual untuk melakukan transaksi multi-level dan kompleks di platform untuk mencapai tujuan menyebarkan dan menukar uang curian di banyak akun, selanjutnya menutupi kejahatan di hulu Sifat dana yang diperoleh secara ilegal.

Secara khusus, penjahat dapat memasukkan “U hitam” ke dalam platform, melakukan transaksi palsu dengan pengguna lain, mengacaukan dan menyebarkan uang curian, dan mencuci “U hitam” melalui konversi poin tertentu di platform.

Oleh karena itu, selama proses pengoperasian proyek, untuk mencegah proyek menjadi alat penjahat untuk mencuci uang dan mencetak poin, pihak proyek dapat mengambil langkah-langkah berikut:

1. Mengoptimalkan konten layanan dan merancang produk dan layanan substantif. Misalnya, pihak proyek yang dikonsultasikan kali ini terutama menyediakan layanan sosial dan pembelajaran untuk Metaverse. Pengguna dapat memperoleh poin dan hadiah yang sesuai melalui partisipasi mendalam dalam konten proyek. Dengan cara ini, transfer poin antar pengguna menjadi sangat penting dan menghindari pemalasan. .
2. Memperkuat pemantauan dan analisis data, menandai atau melaporkan transaksi mencurigakan secara tepat waktu, dan membatasi aktivitas platform pengguna selama penyelidikan.
3. Memperpanjang siklus penyelesaian dan waktu penyelesaian secara tepat. Misalnya, siklus penyelesaiannya disepakati mingguan atau harian, dan jumlah yang dapat diselesaikan setiap kali terbatas, sehingga lebih sulit untuk menarik uang tunai.

03Awas ditipu oleh bangsa sendiri

Pihak proyek Blockchain menggunakan mata uang virtual untuk pembayaran dan penyelesaian dalam proyek. Selain menjadi alat bagi penjahat untuk melakukan kejahatan, mereka juga harus sangat berhati-hati agar tidak ditipu oleh rakyatnya sendiri.

Perusahaan tradisional biasanya menggunakan sistem keuangan dan bank untuk pengelolaan dana dan proses persetujuan. Apabila pegawai suatu perusahaan ingin menggunakan dana perusahaan harus melalui persetujuan dan otorisasi berlapis dari bagian keuangan.Meski begitu, masih banyak kasus penyelewengan dana perusahaan dan penyelewengan harta benda perusahaan.

Metode transfer aset virtual lebih nyaman, Anda hanya perlu mentransfer dari satu alamat dompet ke alamat dompet lain untuk mencapai transaksi point-to-point. Ketika anggota internal pihak proyek tidak dapat menahan godaan, sangat mudah bagi karyawan untuk menyalahgunakan aset virtual. Misalnya:

1. Ling Moumou bekerja sebagai insinyur pengembangan back-end di Shenzhen xx Technology Co., Ltd. Dari Juli hingga Agustus 2019, dia memanfaatkan otoritas tertinggi di platform perusahaan untuk membuat akun di platform dan melakukan pengisian ulang palsu mata uang virtual PXG perusahaan berkali-kali. Dia memperdagangkan sekitar 62.000 USDT mata uang virtual di platform, dan kemudian ditransfer ke perusahaan berkali-kali. Semua koin virtual USDT ditransfer ke akunnya di Huobi.com dan kemudian dijual kembali ke orang lain, menghasilkan keuntungan sekitar 426.000 yuan. 【(2021) Penalti Guangdong 03 No.192】
2. Zheng Moumou memanfaatkan posisinya sebagai asisten di departemen operasi dan pemeliharaan Qingdao Internet Technology Co., Ltd. untuk mengelola aset digital unit tersebut, dan mencuri USDT75,750, aset digital senilai lebih dari 519,910 yuan, dari bursa QYBB yang dipercayakan untuk dikelola oleh perusahaan. [(2021) Lu 1302 Xingchu No.1460]
3. Selama Yang magang di sebuah perusahaan konsultan informasi di Dongguan, tanggung jawab pekerjaannya adalah menangani keluhan pemain game dalam sistem manajemen backend game, dan meninjau serta memutuskan apakah akan mengeluarkan mata uang virtual “Yuan” kepada pemain game. Selama magang, Yang pertama kali menggunakan akun gamenya untuk mengajukan keluhan fiktif, meninjau dan memutuskan untuk menerbitkan “Yuan X” sendiri, dengan total 4.844.200 yuan (senilai 484.420 yuan), dan menjual barang curian melalui akun gamenya. 【(2019) Guangdong 1972 Xingchu No.2006】

Untuk menghindari penipuan oleh orang-orangnya sendiri, pihak proyek harus menetapkan mekanisme kontrol internal yang ketat dan menetapkan proses persetujuan multi-level. Dalam proses transaksi aset virtual, mekanisme multi-tanda tangan dapat digunakan untuk menyelesaikan transaksi melalui konfirmasi beberapa pihak yang berwenang untuk mencegah transfer aset virtual dengan mudah.

04 Ringkasan Pengacara

Dunia Web3 memang mengasyikkan, tetapi memulai bisnis blockchain tidaklah mudah. Dari perspektif makro, kita perlu memahami arah kebijakan dan menjaga landasan hukum. Dalam proses operasi spesifiknya, kita tidak hanya harus mencegah menjadi alat bagi orang lain untuk melakukan kejahatan, tetapi juga berhati-hati agar tidak dijebak oleh masyarakat kita sendiri.

Jika Anda mengalami masalah dan keraguan dalam perjalanan kewirausahaan Anda, Anda mungkin ingin datang ke Mankiw untuk berkomunikasi lebih banyak, karena salah satu tujuan Mankiw adalah menggunakan hukum untuk mewujudkan impian bisnis Anda dan membantu Web3.0 terwujud secara legal di Tiongkok!