Percakapan dengan detektif polisi garis depan di Amerika Serikat: Bagaimana lembaga penegak hukum melawan "disk pembunuh babi" yang terenkripsi?

Disusun & diatur: Shenchao TechFlow

Penipuan “Pig Killing Plate” adalah salah satu penipuan terbesar terkait mata uang kripto di dunia, dan penipu bertanggung jawab atas penipuan senilai $2 miliar di seluruh dunia.

Dalam episode podcast kali ini, Chainalysis mengundang Matthew Hogan, seorang detektif polisi garis depan di Connecticut, AS, untuk berbicara tentang evolusi penipuan mata uang kripto, tantangan yang dihadapi penegakan hukum saat menyelidiki kasus-kasus ini, dan penyelidikan negara bagian baru-baru ini terhadap ATM mata uang kripto. (ATM Cryptocurrency. Kios) undang-undang aset digital dan konten terkait lainnya.

Bagaimana cara kerja penipuan kripto asing? Apa saja kesulitan dalam pengawasan? Mari kita cari tahu dari sudut pandang detektif polisi garis depan.

Moderator: Ian Andrews, Kepala Pemasaran, Chainalysis

Pembicara: Detektif Matthew Hogan, Polisi Negara Bagian Connecticut

Kolom: Podcast Chainalysis

Penipuan dan Kerugian Enkripsi “Membunuh Babi”.

“Penyembelihan babi” sering diterjemahkan sebagai “pembunuhan nampan babi” dan digunakan untuk menggambarkan pendekatan lambat dan penuh perhitungan yang dilakukan para penipu, biasanya melalui persahabatan atau hubungan romantis, sebelum mengambil uang/mata uang kripto dari korbannya, yang menyiratkan bahwa pemotongan tersebut akan menggemukkan babi. praktik.

Banyak organisasi kriminal berbasis di Asia Tenggara, dimana pembatasan perjalanan yang ketat telah diterapkan untuk membendung penyebaran virus selama pandemi COVD-19, dengan kasino dan resor besar menderita kerugian finansial karena tidak adanya aktivitas perjudian.

Organisasi kriminal memaksa para profesional yang mencari pekerjaan di Laos, Kamboja, dll. untuk datang ke resor ini dengan gaji tinggi, para profesional ini dipenjara secara paksa, dan mereka sendiri akhirnya menjadi korban perdagangan manusia.

Para korban perdagangan orang ini kemudian dipaksa menggunakan aplikasi kencan, perpesanan, dan media sosial untuk menipu orang-orang rentan di seluruh dunia agar bisa melakukan kontak awal dengan korban mereka.

Skema ini menggunakan berbagai pertukaran mata uang kripto yang sah, situs web mata uang kripto palsu, dan pendapatan palsu untuk melaksanakan skema ini dan pada akhirnya menipu uang dan mata uang kripto korbannya.

Korban harus membayar biaya penanganan maksimal 20% dari nilai transaksi saat mengirimkan uang, meski asetnya berhasil dikembalikan, mereka mengalami kerugian yang sangat besar.

Dibutuhkan waktu mulai dari pelaporan kejahatan hingga transfer uang. Penundaan ini akan menyebabkan dana mengalir keluar dari bursa yang dapat bekerja sama dengan penyelidikan, sehingga mengurangi harapan pemulihan.

Tantangan yang Dihadapi Penegakan Hukum dalam Menyelidiki Kasus “Pembunuhan Baki Babi”.

Ian bertanya kepada Matthew tentang pengalamannya sebagai petugas polisi di Connecticut. Matthew menjawab bahwa jenis penipuan awal sebagian besar adalah cek atau transfer kawat domestik, namun dengan munculnya mata uang kripto, penjahat mulai menggunakan enkripsi sebagai metode transfer dana dan pencucian uang.

Matthew Hogan menyebutkan tantangan yang dihadapi penegakan hukum ketika menangani kasus mata uang kripto:

• Bentuk kejahatan baru: Penipuan mata uang kripto adalah bentuk kejahatan yang relatif baru, dan bagi banyak lembaga penegak hukum, mereka tidak memiliki pengalaman yang dapat diandalkan dan mereka perlu mempelajari cara melacak dan menangani aktivitas kriminal terkait mata uang kripto. *Kesenjangan pengetahuan: Banyak polisi dan aparat penegak hukum mungkin tidak memahami cara kerja mata uang kripto, proses transaksi, dan detail teknis. Saat menghadapi kasus-kasus ini, Anda perlu terus belajar dan meningkatkan tingkat pengetahuan Anda. *Kompleksitas Teknis: Transaksi mata uang kripto sering kali menggunakan teknologi dan alat yang rumit, sehingga lebih sulit untuk melacak aktivitas kriminal. Untuk mengatasi masalah ini, aparat penegak hukum perlu memahami teknologi ini dan mungkin mengandalkan alat dan mitra khusus.

Matthew percaya bahwa untuk menghadapi tantangan ini, penegak hukum perlu bekerja sama secara aktif dengan para ahli di industri cryptocurrency, menerima pelatihan, membangun pengetahuan profesional, dan terus meningkatkan metode dan strategi.

Peningkatan pendidikan dan kesadaran juga merupakan kunci untuk membantu penegak hukum lebih memahami penipuan terkait mata uang kripto, melindungi calon korban, dan memerangi penjahat. Hal ini memerlukan dukungan dan upaya bersama dari semua pihak untuk memastikan bahwa penegakan hukum dapat efektif dalam menanggapi ancaman yang terus berkembang ini. .

Perundang-undangan Connecticut Mengenai ATM Cryptocurrency dan Dampaknya

Undang-undang aset digital yang baru-baru ini disahkan di Connecticut secara khusus berfokus pada regulasi ATM mata uang kripto (Kios Kripto) dalam upaya mengurangi aktivitas penipuan yang terkait dengan perangkat ini.

Agen tersebut menyebutkan bahwa ada sekitar 480 ATM mata uang kripto di Connecticut saja, dan saat ini pengawasan secara keseluruhan masih kurang.

Catatan Gelombang Dalam: Kios Kripto, ATM atau perangkat terminal yang digunakan untuk membeli dan menjual mata uang kripto, dikenal sebagai “mesin layanan mandiri mata uang kripto” atau “ATM mata uang kripto”.

Berikut rincian mengenai undang-undang ini:

• Motivasi undang-undang tersebut: Anggota parlemen Connecticut merasa harus bertindak sebagai tanggapan terhadap hubungan antara kios mata uang kripto dan aktivitas penipuan. Kios mata uang kripto ini biasanya merupakan ATM di tempat umum yang memungkinkan orang membeli dan menjual mata uang kripto, namun juga menjadi alat bagi penipu untuk menipu dana korbannya.
• Langkah-langkah regulasi: Undang-undang ini memperkenalkan berbagai langkah regulasi untuk mengurangi penyalahgunaan kios mata uang kripto. Salah satu langkah utamanya adalah menjadikan kios mata uang kripto di bawah lingkup “Lisensi Pemancar Uang” (Lisensi Pemancar Uang), yang harus mematuhi peraturan yang sama seperti mesin ATM tradisional.
• Definisi ulang: Untuk menerapkan tindakan regulasi ini, legislator Connecticut mendefinisikan ulang kios mata uang kripto sebagai entitas yang tunduk pada peraturan keuangan, sebuah definisi ulang yang memberikan dasar hukum untuk regulasi.
• Pembatasan transaksi: Undang-undang ini juga mengatur pembatasan transaksi pada kios mata uang kripto. Secara khusus meliputi: *Untuk transaksi yang dilakukan oleh lanjut usia di atas 60 tahun, diharapkan operator ATM segera membekukan transaksi dan memverifikasi melalui telepon sebelum mentransfer.
• Tetapkan batas transfer tunggal sebesar $500, sesuai dengan rekomendasi FATF.
• Biaya lebih rendah: Penipu sering membebankan biaya tinggi kepada korban melalui kios mata uang kripto, dan salah satu tujuan undang-undang ini adalah membatasi biaya tersebut untuk mengurangi kerugian finansial bagi korban.
• Misalnya, biaya ATM tinggi, dan korban sudah kehilangan sekitar 20% saat mengirim uang. Undang-undang ini berharap dapat mengurangi proporsi biaya ATM.
• Kerja sama dan pendidikan: Seiring dengan peraturan perundang-undangan, penegak hukum dan lembaga lainnya dapat mengurangi aktivitas penipuan melalui kerja sama dan pendidikan.
• Undang-undang tersebut mengharapkan operator ATM harus menerapkan KYC dan bekerja sama dengan lembaga penegak hukum AS

Undang-Undang Aset Digital Connecticut

Matthew berbagi pengalamannya mencoba berinteraksi dengan penipu mata uang kripto untuk mendapatkan pemahaman lebih dalam tentang cara mereka beroperasi dan cara mereka menipu korbannya. Ia menyebutkan contoh mendapatkan informasi tentang platform investasi melalui percakapan dengan penipu.

Matthew memutuskan untuk berinteraksi secara proaktif dengan para penipu untuk mempelajari lebih lanjut taktik mereka agar dapat memerangi jenis kejahatan ini dengan lebih baik. Dalam percakapan dengan penipu, Matthew menyamar sebagai calon korban dan berpura-pura tidak tahu apa-apa tentang mata uang kripto, sehingga memikat penipu untuk memberikan lebih banyak informasi tentang cara penipuan beroperasi dan platform yang digunakan.

Melalui percakapan terus-menerus dengan penipu, Matthew berhasil mempelajari nama platform investasi dan detail penggunaannya, sekaligus mengamati bagaimana penipu membangun kepercayaan dengan korban melalui komunikasi berkelanjutan. Interaksi ini membantu Matthew lebih memahami taktik psikologis para penipu, memberikan lebih banyak petunjuk untuk membantu lembaga penegak hukum memerangi kejahatan ini dengan lebih baik.

Strategi Penegakan Hukum untuk Melawan Penipuan Kripto

Penegakan hukum dan lembaga terkait lainnya menggunakan berbagai strategi untuk memerangi penipuan mata uang kripto untuk mengurangi dampak kejahatan jenis ini.

Salah satu taktiknya adalah membekukan aset yang terlibat dalam penipuan mata uang kripto. Penipu tidak dapat mengakses aset terenkripsi yang digunakan dalam aktivitas kriminal, sehingga membatasi operasi mereka dan mengurangi kerugian bagi korban.

Taktik lainnya adalah menyita aset yang terkait dengan penipuan mata uang kripto, termasuk rekening keuangan, dompet mata uang virtual, atau aset lain yang terlibat dalam penipuan, yang dapat membantu memulihkan kerugian korban dan melemahkan kemampuan penipu.

Salah satu tujuan penegakan hukum adalah untuk menghentikan aktivitas kriminal penipuan mata uang kripto dengan memantau dan melacak aktivitas penipuan serta mengganggu komunikasi dan transaksi penipu.

Matthew menekankan pentingnya mendidik para korban, karena banyak yang rentan terhadap penipuan karena kurangnya pengetahuan tentang ruang kripto. Oleh karena itu, mendidik masyarakat tentang cara mengidentifikasi dan menghindari penipuan dan cara menggunakan mata uang kripto dengan aman adalah kunci untuk mencegah penipuan.

Lembaga penegak hukum perlu menjaga pertukaran informasi dengan industri cryptocurrency, lembaga keuangan, dan lembaga penegak hukum untuk mencapai sinergi.