Récemment, beaucoup de débutants se demandent comment jouer avec les cryptomonnaies pour gagner de l'argent. En réalité, ce marché est bien plus complexe que ce que la plupart des gens pensent. Beaucoup assimilent l'investissement en actifs cryptographiques à du trading, mais en fait, il existe de nombreuses façons de jouer. Il y a des méthodes qui ne nécessitent pas du tout d'argent, et d'autres qui demandent de gros investissements ; il y a des revenus passifs adaptés aux paresseux, et d'autres stratégies à haut risque nécessitant des connaissances professionnelles et un fort mental. Tant que cela convient à votre profil et que cela peut générer des gains, c'est une bonne méthode.

D'après mes observations, pour jouer avec les cryptomonnaies et obtenir rapidement des profits, on peut généralement distinguer deux approches. La première consiste à tester avec peu ou pas de coûts, comme en recevant des airdrops, en jouant à des jeux GameFi, ou en créant du contenu, mais honnêtement, ces méthodes ont généralement des rendements faibles et demandent beaucoup de temps. La seconde consiste à investir de l'argent réel, ce qui constitue réellement une voie pour gagner de l'argent.

Commençons par les méthodes à coût zéro. Les airdrops sont les plus courants, et ils se divisent en deux types : actifs et passifs. La version active nécessite de réaliser des missions pour le projet, comme s'inscrire ou interagir sur la blockchain, afin de recevoir des récompenses ; la version passive est plus simple, il suffit de détenir un certain token. Par exemple, en 2017, ceux qui détenaient du BTC ont reçu un airdrop de BCH, et après la fusion d’Ethereum en 2022, les détenteurs ont reçu de l’ETHW. Mais honnêtement, ces méthodes ont un faible taux de réussite, les tokens ne valent souvent pas grand-chose, et elles prennent du temps. Elles conviennent surtout aux débutants qui veulent tester ou à ceux qui ont beaucoup de temps.

Les jeux de type X to Earn sont aussi très populaires, comme Play to Earn ou Move to Earn. L'idée de combiner sport, divertissement et gains est séduisante, mais en réalité, il faut acheter des équipements ou des accessoires, et avec l’augmentation du nombre de joueurs, les récompenses diminuent et se dévaluent. De plus, ces jeux sont souvent manipulés par des guildes, et les gains ne sont pas aussi optimaux qu’on pourrait le penser. Il y a aussi la finance sociale (SocialFi), où l’on gagne des tokens en créant du contenu, en likant ou en commentant, mais là aussi, la valeur des tokens fluctue, et il est difficile d’obtenir des pourboires si l’on n’a pas de notoriété.

Créer des NFT est aussi une option. En théorie, tout le monde peut en produire, mais en pratique, peu se vendent, sauf si vous avez un talent artistique ou une base de fans. Pour ces méthodes gratuites ou à faible coût, je recommande simplement de vous familiariser, sans investir trop d’énergie.

Les stratégies réellement rentables reposent sur quelques axes principaux. La première que je privilégie est le DeFi farming. Contrairement à l’exploitation minière traditionnelle qui nécessite du matériel spécialisé, le DeFi farming consiste à contribuer à la finance décentralisée, par exemple en fournissant de la liquidité, en faisant du staking ou du prêt, pour recevoir des récompenses en cryptomonnaies. L’avantage, c’est que les récompenses sont souvent importantes, et la valeur des tokens peut être bonne, mais cela demande des connaissances techniques, comporte des risques de pertes, notamment en cas de liquidation lors du prêt ou du staking.

Le staking de tokens pour générer des intérêts est une autre option relativement sûre. Comme un dépôt bancaire, vous déposez des tokens sur une plateforme pour obtenir des intérêts, avec des options de flexibilité (compte à vue ou à terme). C’est simple, peu risqué, mais les gains sont limités, ce qui en fait une solution adaptée aux investisseurs à long terme.

Le trading spot (achat et vente à court terme) est la méthode la plus basique, mais ne pensez pas faire du trading à court terme avec des stratégies de swing, car le risque est très élevé. La stratégie HODL (conserver ses tokens à long terme) est la voie recommandée, surtout pour les débutants. Les contrats à terme (futures) sont une autre option, mais à l’opposé — avec un effet de levier élevé, un risque important et un potentiel de gains aussi élevé, cela demande un mental solide et des connaissances approfondies. Sinon, on peut rapidement tout perdre.

Le arbitrage entre différentes plateformes, en achetant à bas prix sur une plateforme et en vendant à un prix plus élevé sur une autre, est aussi une stratégie. Le risque est faible, la rentabilité stable, mais les opportunités sont rares, et il faut être rapide dans l’exécution, sinon la différence de prix s’érode.

Le minage avec des machines est une source de revenus passifs relativement stable, mais le retour sur investissement est long, les coûts initiaux élevés, et il y a aussi des risques légaux. En général, seuls les investisseurs institutionnels ou ceux qui disposent d’électricité bon marché peuvent s’y lancer.

Après tout cela, la façon de jouer avec les cryptomonnaies dépend surtout de votre situation personnelle. Si vous avez de l’argent disponible, privilégiez le DeFi ou le trading spot ; si vous n’avez pas beaucoup de fonds mais du temps, essayez les airdrops ; si vous cherchez un revenu stable, optez pour le staking. La chose la plus importante est de choisir une plateforme fiable, de bien gérer votre clé privée, et de ne pas suivre aveuglément la tendance. Chaque personne a une tolérance au risque différente, alors trouvez la méthode qui vous convient le mieux, c’est la clé du succès.