Les plateformes d'échange de cryptomonnaies à Taïwan entrent dans l'ère de la vérification d'identité : huit grands acteurs adoptent des stratégies innovantes pour faire face

Juillet 2024, le Conseil des Finances de Taïwan a officiellement intégré les plateformes de cryptomonnaies dans le cadre réglementaire de lutte contre le blanchiment d’argent, ce changement de politique majeur a eu un impact sans précédent sur l’écosystème des échanges de cryptomonnaies à Taïwan. Afin de respecter les exigences réglementaires du Groupe d’action financière (GAFI), le Conseil a décidé de mettre en place un mécanisme de transaction en mode réel, avec une période d’ajustement d’un an pour les opérateurs.

L’objectif central de cette politique est d’exiger que chaque plateforme mette en œuvre des mesures de prévention telles que la vérification de l’identité du client (KYC), la conservation des enregistrements de transactions et la déclaration des transactions suspectes. Il est à noter que le Conseil des Finances avait déjà organisé en mai une audience publique avec 8 principaux acteurs, dont Ace Digital Innovation, BitoPro, Maicoin, StarBit, Joyso, Statecraft, BitAsset et Subo, pour discuter des modalités de mise en œuvre des nouvelles réglementations.

Le moment de l’épreuve pour les échanges de cryptomonnaies à Taïwan est arrivé

Lorsque la politique de vérification en mode réel sera officiellement lancée, les échanges de cryptomonnaies à Taïwan seront confrontés à des défis de conformité sans précédent. Les plateformes devront rapidement effectuer des vérifications d’identité, de renseignements, tout en maintenant des services de transaction normaux. Cela constitue une épreuve de survie sévère pour les échanges de différentes tailles et capacités techniques.

Le vice-directeur du Bureau bancaire du Conseil, Lin Chih-Chi, a souligné que, bien que les actifs virtuels comme le Bitcoin ne soient pas des monnaies légales et ne soient pas approuvés comme produits financiers, leur risque de blanchiment d’argent impose leur inclusion dans le cadre de prévention. Cette déclaration reflète également la nécessité et l’urgence de la régulation.

Les stratégies de réponse des huit principales plateformes

Face à la nouvelle réglementation, la réaction des échanges taïwanais varie, reflétant à la fois leur capacité d’adaptation et leurs stratégies distinctes.

BitoPro adopte une attitude proactive. Depuis la mi-juin, la plateforme exige que tous les utilisateurs complètent la vérification de niveau 2 avant la fin du mois. De plus, les utilisateurs déjà vérifiés doivent fournir des informations complémentaires, telles que l’adresse sur la carte d’identité ou le permis de séjour, la profession et la source de revenus. BitoPro indique clairement que les utilisateurs qui ne complètent pas la vérification à temps verront leurs fonctions de retrait, de transaction et d’achat de créances suspendues, et leurs ordres en attente seront annulés jusqu’à ce que la vérification soit validée.

Maicoin adopte des standards encore plus stricts. Début juin, la plateforme a exigé que les nouveaux inscrits et les utilisateurs de niveau 1 complètent la vérification d’identité. Elle impose également que les nouveaux comptes soient ouverts uniquement aux adultes de plus de 20 ans, titulaires d’une carte d’identité taïwanaise, d’un permis de séjour ou d’une résidence permanente. Les utilisateurs n’ayant pas téléchargé leurs documents dans le délai seront rétrogradés au niveau 0 à partir de juillet, ne pouvant que consulter les prix du marché sans pouvoir effectuer de transactions.

Subo opte pour une stratégie radicale de suspension. Depuis juillet, la plateforme a suspendu ses activités d’échange, la date de reprise n’étant pas encore fixée. Jusqu’à fin juillet, les utilisateurs peuvent transférer leurs actifs, mais ne peuvent pas déposer de nouveaux fonds. Cette approche est sans doute la réponse la plus directe aux difficultés de conformité.

Joyso, plateforme décentralisée hybride, opère une transformation radicale. Fin juin, elle a arrêté ses services décentralisés « ETH JOYSO DEX » et « TRON JOYSO DEX », et le site ne propose plus de dépôts, de transactions ou de retraits. Les utilisateurs doivent appeler eux-mêmes les contrats intelligents pour effectuer des retraits, avec les risques assumés par eux.

Ace, quant à elle, montre une préparation complète. Selon des sources, dès 2018, Ace a collaboré avec le cabinet comptable mondial KPMG, qui a fourni un rapport de conformité avant le lancement. La plateforme a déjà mis en œuvre des mesures de vérification d’identité, telles que la vérification du nom et la reconnaissance des données personnelles. Ace indique que, en cas de transactions suspectes, elle collaborera étroitement avec le Bureau d’enquête, la police criminelle et le réseau anti-fraude 165 pour prévenir la fraude et le blanchiment.

La lutte contre le blanchiment d’argent, une norme mondiale sous pression américaine

Cette initiative taïwanaise ne s’inscrit pas dans un contexte isolé, mais dans une tendance mondiale de régulation. Le FinCEN, le réseau de lutte contre la criminalité financière du Département du Trésor américain, a déclaré que l’une des priorités de la politique anti-blanchiment est de prévenir l’utilisation des cryptomonnaies comme outil de blanchiment dans la cybercriminalité.

Bien que le FinCEN reconnaisse que la cryptomonnaie apporte une innovation réelle au secteur financier, il admet aussi que ces actifs sont devenus la monnaie de prédilection pour diverses transactions illicites en ligne. La mise en place de mesures de prévention du blanchiment d’argent est donc une nécessité incontournable. Cela s’aligne parfaitement avec la politique du Conseil taïwanais, illustrant une tendance mondiale de régulation de plus en plus stricte des actifs virtuels.

Les échanges de cryptomonnaies à Taïwan traversent une période de transformation sous cette vague de régulation internationale. L’ère de la vérification en mode réel représente à la fois un défi et une étape incontournable vers une industrie plus réglementée et institutionnalisée.