الذكاء الاصطناعي: ثوب الإمبراطور الجديد؟ الاعتماد في الخدمات المالية

كاتارينا وولر هي كبيرة الاستراتيجيين – الخدمات المالية، شركة سوتكات، المدرجة في مؤشر FTSE.

اكتشف أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية الرائدة!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا والمزيد

قلة من المواضيع تثير الانقسام مثل الذكاء الاصطناعي؛ تتراوح الأحكام من، في الجانب الأكثر إيجابية، أنه الجبهة التالية لتقدم الإنسان، حل تقني يبحث عن مشاكل ليحلها، أو، في أسوأ الأحوال، القدرة على خلق نهاية للبشرية.

بصفتي كبير الاستراتيجيين في سوتكات، الذي يدعم 2500 شركة خدمات مالية من خلال خدمات تكنولوجيا المعلومات والبنية التحتية، أمتلك مقعدًا مميزًا لمتابعة تطور الابتكار عبر الطيف الكامل لشركات الخدمات المالية والتكنولوجيا المالية.

أولاً، شهدنا إقبالًا قويًا على صناديق التحوط الكمية، التي تتبنى استثمارًا كبيرًا في الذكاء الاصطناعي لتحقيق عوائد محسنة، وأيضًا على التأمين، الذي يستفيد من كميات هائلة من البيانات – كلاهما يمكنه بسهولة تبرير حالات استخدام واضحة مع عائد استثمار قوي.

كانت شركات الخدمات المالية تقوم بالنمذجة الرياضية والتعلم الآلي قبل أن يُروج للذكاء الاصطناعي في شكله الحالي، لكن مؤخرًا أدت قوة أداء بنية الذكاء الاصطناعي إلى زيادة كبيرة في الإقبال من قبل صناديق التداول الكمية وشركات التأمين وإدارة الثروات، جميعها تسعى للاستفادة من الكم الهائل من البيانات المتاحة الآن لها.

علاوة على ذلك، فإن الكثير مما يُباع على أنه ذكاء اصطناعي هو ببساطة التجسد التالي للأتمتة.

بينما نرى اهتمامًا كبيرًا بالذكاء الاصطناعي عبر جميع أنواع شركات الخدمات المالية، استنادًا إلى الإمكانات الهائلة للتكنولوجيا، فإننا في النهاية لا نزال في بداية الاعتماد. وهناك حالات استخدام متنوعة جدًا – فبنك من المستوى الأول سينشر الذكاء الاصطناعي بشكل مختلف تمامًا عن جمعية بناء محلية ذات عشرة فروع.

أحيانًا أرى شهية مختلفة داخل نفس المنظمة، مع مجالس الإدارة، والأجيال الشابة الأكثر دراية رقميًا، ووظائف العمليات/المالية غالبًا أكثر ترحيبًا بالفكرة، مقارنة بزملاء الامتثال. غالبًا ما تثار مخاوف تتعلق بطبيعة “الصندوق الأسود” للتكنولوجيا، والقلق بشأن الاستخدام الأخلاقي للذكاء الاصطناعي، وغياب وضوح اللوائح.

ومع ذلك، تظهر أنماط واضحة فيما يجعل الاعتماد المبكر ومستويات الاستخدام القوية ممكنة. الشركات الناجحة لديها استراتيجية قوية لاعتماد الذكاء الاصطناعي، وتأسيس مراكز تميز، والتأكد من أن بياناتها في حالة مناسبة من البداية؛ تبدو هذه الأمور صغيرة، لكنها أساس الابتكار الناجح.

نرى غالبًا أن أول حالة استخدام يتم نشرها هي أدوات الإنتاجية مثل ChatGPT، Co-pilot، أو Claude، والتي غالبًا ما تكون نقطة الدخول للعديد من الزملاء في تبني فكرة الذكاء الاصطناعي، ويشار إليها أحيانًا بشكل ساخر بأنها “دواء البوابة”!

ثقافيًا، يمكن أن يكون اعتماد الذكاء الاصطناعي تغييرًا كبيرًا عن الوضع الراهن، وستسعى فرق القيادة الفعالة إلى ضمان استدامة مؤسساتها للمستقبل. استراتيجية الموارد البشرية المستقبلية ضرورية، لبناء قدرات وخبرات داخلية في الذكاء الاصطناعي، والتركيز على المهارات والتخصصات ذات الصلة، وتشجيع مشاركة المعرفة. كما يجب النظر إلى إعادة توزيع الزملاء الذين تتغير أدوارهم بسبب الكفاءات المدفوعة بالذكاء الاصطناعي على المدى الطويل.

هناك تركيز كبير بحق على قيمة الذكاء الاصطناعي؛ فبعض البنوك لديها مئات من حالات الاستخدام المحتملة، والتنقل بين تلك التي يمكن إثباتها وتطبيقها على نطاق أوسع يمكن أن يكون تحديًا. أفضل الممارسات، بالنسبة لتقنية جديدة كهذه، لا تزال تتشكل. في البداية، يمكن أن يكون من مرهقًا تصفية عدد كبير من حالات الاستخدام المحتملة لتحديد تلك التي تقدم أكبر قيمة، ويمكن إجراء تقييمات حاسمة استنادًا إلى التأثير، والتكلفة، والجدوى، والتوافق مع الأهداف التجارية الأوسع، لتقدير العائد على الاستثمار المحتمل.

يجب أن يكون هناك إطار قياس مدروس جيدًا لتقييم مشاريع الذكاء الاصطناعي، مع مؤشرات أداء رئيسية ذات صلة، ومنهجيات جمع بيانات قوية، وآليات تقارير واضحة. بمجرد أن يصبح مشروع الذكاء الاصطناعي جزءًا من العمليات اليومية، يجب أن تكون هناك سياسة للتطوير المستمر والمتكرر على مر الزمن لتعظيم العوائد وضمان التوافق مع الأولويات الاستراتيجية – وغالبًا ما يكون هذا سمة ثقافية للفرق عالية الأداء.

مؤخرًا، دُعيت للحديث عن الذكاء الاصطناعي مع جهة تنظيمية. خلال مائدة مستديرة صناعية، طُرح سؤال محير بشكل رائع: “ما المشكلة التي يحلها الذكاء الاصطناعي بشكل أفضل من أي شيء آخر؟”، ومن غير المفاجئ أن كل منظمة كانت لديها إجابة مختلفة تمامًا، وأتوقع أن تستمر الشركات في التعامل مع هذا السؤال لسنوات قادمة.

الذين لا يستطيعون أن يكونوا استراتيجيين بشأن الذكاء الاصطناعي، ويقومون بالنشر بشكل مناسب وفي الوقت المناسب، سيكونون في وضع غير مؤاتٍ بشكل كبير.