في صناعة الأصول المشفرة، كنت أبحث دائمًا عن أنواع الأعمال التي يمكن أن تربح بجدية، ومؤخرًا بدأت أرى بعض الأفكار تتضح. مثل موضوعات الدفع، ووكلاء الذكاء الاصطناعي، والبنية التحتية. في الواقع، لا زالت هناك فرص لم يقترب منها أحد بجدية بعد.

أول فكرة تتبادر إلى الذهن هي موضوع OneKYC. هل تعتبر عملية التحقق من الهوية (KYC) من أكثر العمليات إزعاجًا في صناعة الأصول المشفرة؟ كل مرة تسجل فيها في منصة جديدة، ترفع المستندات، تلتقط صورة سيلفي، وتنتظر الموافقة. الفكرة هي أن يتم إتمام هذه العملية مرة واحدة فقط، وتتمكن من الوصول إلى عدة تطبيقات بسهولة. بالنسبة للمستخدم، الأمر يشبه متجر التطبيقات، يسجل الدخول، يطلع على التطبيقات، ويضغط فقط. من ناحية الباك إند، يتم إرسال معلومات KYC الخاصة بالمستخدم إلى منصة متعاونة تلتزم بالامتثال، ويتم فتح حسابات في نفس الوقت. الأرباح تأتي من عمولات الإحالة أو رسوم تعتمد على عدد المستخدمين المعتمدين. المشكلة الحالية في تطبيقات التشفير هي ارتفاع تكلفة اكتساب المستخدمين وسقوط المستخدمين خلال خطوات KYC، وهذه الفكرة يمكن أن تحلها بشكل جذري.

الفكرة التالية هي منصة تبادل P2P مؤتمتة. على سبيل المثال، منصات مثل Paxful معروفة، لكن في الواقع، هي بطيئة ومعقدة. الرسوم تصل إلى 5-10٪، وتحتاج إلى تكرار المحادثات مع الطرف الآخر وانتظار التحقق. قد يستغرق الأمر ساعات، وهناك مخاطر الاحتيال. لكن شركات مثل @peerxyz و@P2Pdotme تستخدم تقنيات المعرفة الصفرية (Zero-Knowledge) لأتمتة العملية. مثلا، عند شراء أصول مشفرة ودفع عبر Cash App، يتم تخزين أصول البائع في المنصة، ويؤكد الدفع تلقائيًا عند إتمامه. لا حاجة لصور الشاشة أو التكرار. العملية تكتمل خلال دقيقة إلى دقيقتين. المثير للاهتمام أن هذا يشكل قناة إيداع وسحب بدون الحاجة إلى KYC. عند استخدام Cash App أو PayPal، المستخدمون بالفعل موثقون. يمكن للمحتالين تجنب ربط حسابات بأسماء حقيقية بشكل غير قانوني. بالمناسبة، هناك خدمة تحويل الأموال الأمريكية Zelle، وعبر الاندماج مع منصات موثوقة، يمكن الوصول إلى عدد أكبر من الناس. منصة Peer حققت حوالي 20 مليون دولار من حجم المعاملات في السنة الأولى. إذا تم التنفيذ بشكل صحيح، فهذه يمكن أن تصبح شركة تتجاوز مليار دولار.

إصدار بطاقات لوكلاء الذكاء الاصطناعي هو نهج مختلف تمامًا. حالياً، لا يوجد الكثير من التحركات، لكن خلال بضع سنوات، ستستخدم جميع الصناعات الذكاء الاصطناعي في عمليات الدفع. بخلاف إصدار البطاقات التقليدية، يحتاج الذكاء الاصطناعي إلى قيود مخصصة لضمان الاستخدام الصحيح للأموال. مثل فرض قيود على الشراء من متاجر معينة، أو وضع حدود ميزانية صارمة، وتعزيز إجراءات الأمان. في المستقبل، ستطور عشرات الآلاف من الشركات وكلاء ذكاء اصطناعي، ومعظمها يحتاج إلى وحدات دفع. إذا أصبحت مزود الدفع، يمكن أن تنمو إلى حجم يشبه Stripe. البداية ستكون ببطء، ثم فجأة ستنمو بشكل هائل. إذا استعدت الآن، ستكون مستعدًا عندما تأتي الرياح.

سوق تداول الشركات المشفرة أيضًا مثير للاهتمام. خلال العام الماضي، تغيرت توجهات الصناعة. لم تعد مجرد عملات ميم، بل هناك بنوك الجيل الجديد، والتحويلات الدولية، وشركات تحقق أرباحًا فعلية. زاد عدد الأشخاص الراغبين في شراء هذه الشركات، وبدأ بعض المؤسسين في البيع. لكن عمليات البيع والشراء غالبًا غير معلنة، حيث يتواصل المشترون عبر الرسائل الخاصة، ويقوم المؤسسون بالرد واحدًا تلو الآخر. لا يوجد سوق علني لبيع وشراء الشركات المشفرة بشكل مباشر. الفكرة هنا هي إنشاء سوق لتداول الشركات المشفرة، حيث يمكن للمؤسسين عرض شركاتهم، ويستطيع المستثمرون تصفحها وشرائها. @acquiredotcom حققت نجاحًا كبيرًا في SaaS، لكن لا يوجد منصة مخصصة لهذا النوع من الشركات المشفرة بعد. مع تزايد عدد الشركات المشفرة، وزيادة الراغبين في البيع، يحتاج المستثمرون إلى سوق موثوق وشفاف. يتطلب الأمر التحقق من صحة الإيرادات، وإثبات الدخل على السلسلة (On-Chain)، وبيانات مالية قابلة للتدقيق، وعمليات KYC، وتحويل الأموال بشكل قانوني عبر الحدود، ومعالجة ملفات الأسهم، والامتثال للوائح المختلفة. الأمر معقد، لكنه تم تطبيقه في القطاعات التقليدية. شركة Acquired حققت أكثر من 7 ملايين دولار من عمليات التوفيق في عام 2025. نموذج الإيرادات بسيط: رسوم من المشتري والبائع، حيث يدفع المشتري حوالي 490 دولار سنويًا كعضوية، و3-6٪ من قيمة المعاملة، والبائع يدفع 5-8٪ كرسوم نجاح، و50-150 دولار شهريًا كرسوم نشر. بيع شركة بقيمة مليون دولار يمكن أن يدر حوالي 100 ألف دولار من الإيرادات. مع نمو صناعة الأصول المشفرة، من المحتمل أن يحقق أحدهم هذا النموذج.

وأخيرًا، تمويل الشركات المشفرة. هذا أكثر تعقيدًا، ويتطلب فهمًا عميقًا للامتثال وإدارة المخاطر، ويستهدف مؤسسي البنوك الناشئة. خلال العام الماضي، زاد عدد البنوك المشفرة التي تقدم خدمات للأفراد، مع تطبيقات نظيفة، وبطاقات خصم، وحسابات للعملات المستقرة. الخطوة التالية هي البنوك المشفرة للشركات. هناك لاعبين مثل @slashapp و@altitude و@meow، ويقدمون حسابات شركات وخدمات مصرفية أساسية. لكن الفرصة الحقيقية تكمن في الإقراض. لطالما كانت الشركات المشفرة تواجه صعوبة في الحصول على تمويل بنكي تقليدي. حتى الآن، يضطر العديد من المؤسسين إلى الاعتماد على رأس المال من رأس المال المخاطر. من ناحية أخرى، هناك العديد من شركات التكنولوجيا المالية التي ترغب في تقديم قروض استنادًا إلى تدفقات الإيرادات، دون إحداث تخفيف في الأسهم. لكن في عالم العملات المشفرة، لم يُجرب هذا بعد. يمكن للبنوك الناشئة أن تتطور في هذا الاتجاه، من خلال تقديم قروض للمؤسسات المشفرة، مع تقييم المخاطر. حالياً، تقدم العديد من المؤسسات قروضًا بنسبة فائدة تصل إلى 15٪، لكن يمكن أن تكون الأرباح من خلال تقديم قروض بنسبة 25-30٪. بعد ذلك، يتطلب الأمر إدارة مخاطر صارمة وتقييمات معقدة، لكن الصناعة ناضجة الآن، وهناك شركات مشفرة تحقق أرباحًا مستقرة. من المتوقع خلال السنة القادمة أن تبدأ المؤسسات المالية التقنية في إقراض صناعة الأصول المشفرة.

وفي الختام، كلمة واحدة: الأفكار لا قيمة لها. الكثيرون يملكون أفكارًا جيدة، لكن الأهم هو كيفية التنفيذ. ما إذا كانت هذه الأفكار ستتحول إلى فرص تتجاوز المليار دولار يعتمد على قدرتك على التنفيذ.