لين تحصل على موافقة التمويل المفتوح في الإمارات العربية المتحدة، وتوسع خدماتها المنظمة عبر منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا والمزيد

حصل مزود بنية التمويل المفتوح Lean Technologies على موافقة تنظيمية لتشغيل مجموعته الكاملة من الخدمات في دولة الإمارات العربية المتحدة، مما يضع الشركة كواحدة من المنصات الرائدة في البلاد للبيانات المالية الآمنة واتصال المدفوعات. تمثل الموافقة تقدمًا هامًا في استراتيجية التمويل المفتوح في الإمارات، التي تهدف إلى إنشاء نظام مالي أكثر وصولًا وتوافقًا وشمولية.

يعزز هذا التحرك دور Lean كلاعب منظم في منظومة التمويل الرقمي في البلاد ويمكّنه من توسيع عروضه من المدفوعات بين الحسابات، وخدمات البيانات المالية، وأدوات التمويل المدمجة عبر الإمارات والمنطقة الأوسع من الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.

توسيع البنية التحتية لاقتصاد رقمي

تأتي موافقة Lean في وقت تتزايد فيه الطلبات على خدمات مالية أسرع وأكثر شفافية عبر قطاعات التجزئة والأعمال. مع معالجة أكثر من $2 مليار في حجم المعاملات وأكثر من مليون حساب متصل، تم دمج بنية Lean التحتية في عدد متزايد من حالات الاستخدام الواقعية عبر الإقراض والمدفوعات والمالية الشخصية.

تدعم منصة الشركة الوصول المنظم إلى البيانات المالية للعملاء وتدفقات المدفوعات، مما يسمح للمؤسسات ببناء أدوات توفر موافقات أسرع على القروض، وتسهيل عمليات الدفع، وتجارب ميزانية مخصصة. تم تصميم هذه الميزات للعمل ضمن أهداف الاقتصاد الرقمي الأوسع في الإمارات، بما في ذلك مبادرة الإمارات مئوية 2071 واستراتيجية الاقتصاد الرقمي الوطني، وكلاهما يركز على الشمول المالي والابتكار من خلال تحديث اللوائح التنظيمية.

الموقع الاستراتيجي في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا

لعبت Lean دورًا أساسيًا في تنفيذ التمويل المفتوح في الإمارات خلال السنوات الأربع الماضية، حيث عملت بشكل وثيق مع الجهات التنظيمية والبنوك وشركات التكنولوجيا المالية لتطوير بنية تحتية آمنة ومتوافقة لتبادل البيانات المالية المنظمة. تأتي موافقتها بعد إنجاز مهم سابق في 2022، عندما أصبحت Lean أول مزود طرف ثالث يحصل على إذن الخدمات المالية (FSP) من سوق أبوظبي العالمي (ADGM). وفي نفس العام، تم قبول الشركة في صندوق تنظيم البنك المركزي السعودي (SAMA)، مما يعزز حضورها كشريك بنية تحتية عبر الحدود.

من المتوقع أن ينمو سوق التمويل المفتوح في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا من 1.65 مليار دولار في 2022 إلى 11.74 مليار دولار بحلول 2027، وفقًا لصندوق النقد العربي، ومن المتوقع أن تلعب منصات مثل Lean دورًا حاسمًا في تمكين تجارب مالية آمنة وفعالة للأفراد والشركات على حد سواء. يقود نمو المنطقة مزيج من طلب المستهلكين، وتوافق اللوائح، وتوسع خدمات التكنولوجيا المالية.

ميزات المنصة واعتماد المؤسسات

تدعم بنية Lean التحتية حالات استخدام تتجاوز الخدمات المالية التقليدية. تتيح منصتها التي تعتمد على واجهة برمجة التطبيقات (API) للبنوك، والتكنولوجيا المالية، والمؤسسات غير المالية دمج الاتصال بالحسابات، والوصول إلى بيانات المعاملات، وخدمات بدء المدفوعات في تطبيقاتها ومنصاتها الخاصة.

تم بناء المنصة وفقًا لمعايير أمان وموثوقية على مستوى المؤسسات، بما في ذلك شهادات ISO 27001 وSOC 2. وتبلغ نسبة استمرارية عمل واجهات برمجة التطبيقات (API) واستجابتها المنخفضة، مما يجعلها مناسبة للتكامل مع منصات ذات حجم معاملات كبير ومؤسسات منظمة.

اعتمدت مؤسسات في قطاعات العقارات، والتجزئة، والائتمان خدمات Lean لتحسين عمليات جمع المدفوعات وتقييم المخاطر الائتمانية. من خلال دمج أدوات Lean، أبلغت هذه المؤسسات عن موافقات أسرع على القروض، وتحسين نماذج المخاطر الائتمانية، وزيادة تفاعل المستخدمين مع خدمات التمويل الرقمي.

خطط الاستثمار والتوسع

تحظى Lean بدعم أكثر من $100 مليون دولار من التمويل المغامر من مستثمرين عالميين وإقليميين، بما في ذلك General Catalyst وBain Capital Ventures. ومع وضعها التنظيمي الجديد، تخطط الشركة لتوسيع تغطية بنيتها التحتية عبر الإمارات ومنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا.