الذكاء الاصطناعي: ملابس الإمبراطور الجديدة؟ الاعتماد في الخدمات المالية

كاتارينا وولر هي كبيرة الاستراتيجيين – الخدمات المالية، شركة سوفتكات بي إل سي، وهي شركة تكنولوجيا مدرجة في مؤشر FTSE.

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ فنتك ويكلي

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا والمزيد

قلة من المواضيع تثير الانقسام مثل الذكاء الاصطناعي؛ تتراوح الأحكام من، في الجانب الأكثر إيجابية، أنه الجبهة التالية لتقدم الإنسان، حل تكنولوجي يبحث عن مشاكل ليحلها، أو، في أسوأ الأحوال، القدرة على خلق نهاية للبشرية.

بصفتي كبير الاستراتيجيين في سوفتكات، الذي يدعم 2500 شركة خدمات مالية من خلال خدمات تكنولوجيا المعلومات والبنية التحتية، أمتلك مقعدًا مميزًا لمتابعة تطور الابتكار عبر الطيف الكامل لشركات الخدمات المالية والمصرفية.

أولاً، شهدنا إقبالًا قويًا على صناديق التحوط الكمية، التي تتبنى استثمارًا كبيرًا في الذكاء الاصطناعي لتحسين العوائد، وأيضًا على شركات التأمين، التي تستفيد من كميات هائلة من البيانات – كلاهما يمكنه بسهولة تبرير حالات استخدام واضحة مع عائد استثمار قوي.

كانت شركات الخدمات المالية تقوم بالنمذجة الرياضية والتعلم الآلي قبل أن يُسوق الذكاء الاصطناعي في شكله الحالي، لكن مؤخرًا أدت أداءات البنية التحتية للذكاء الاصطناعي إلى زيادة كبيرة في الإقبال من قبل صناديق التداول الكمية وشركات التأمين وإدارة الثروات، جميعها تسعى للاستفادة من الكم الهائل من البيانات المتاحة الآن لها.

علاوة على ذلك، فإن الكثير مما يُباع على أنه ذكاء اصطناعي هو ببساطة التجسد التالي للأتمتة.

بينما نرى اهتمامًا كبيرًا بالذكاء الاصطناعي عبر جميع أنواع شركات الخدمات المالية، استنادًا إلى الإمكانات الهائلة للتكنولوجيا، فإننا في الواقع لا نزال في بداية مرحلة الاعتماد. وهناك حالات استخدام متنوعة جدًا – فبنك من المستوى الأول سيطبق الذكاء الاصطناعي بشكل مختلف تمامًا عن جمعية بناء محلية ذات عشرة فروع.

أحيانًا أرى شهية مختلفة داخل نفس المنظمة، مع مجالس الإدارة، والأجيال الشابة الأكثر دراية رقميًا، ووظائف العمليات/المالية غالبًا أكثر ترحيبًا بالفكرة، مقارنة بزملاء الامتثال. وغالبًا ما تثير المخاوف حول طبيعة “الصندوق الأسود” للتكنولوجيا، والقلق بشأن الاستخدام الأخلاقي للذكاء الاصطناعي، وغياب وضوح اللوائح.

ومع ذلك، تظهر أنماط واضحة فيما يجعل الاعتماد المبكر واستخدامه بكثافة ناجحًا. الشركات الناجحة لديها استراتيجية قوية لاعتماد الذكاء الاصطناعي، وتأسيس مراكز تميز، والتأكد من أن بياناتها في حالة مناسبة من البداية؛ قد تبدو هذه مهام صغيرة، لكنها تشكل أساس الابتكار الناجح.

نرى غالبًا أن أول حالة استخدام يتم نشرها هي أدوات الإنتاجية مثل ChatGPT، Co-pilot، أو Claude، والتي غالبًا ما تكون نقطة الدخول للعديد من الزملاء في تبني فكرة الذكاء الاصطناعي، ويشار إليها أحيانًا بشكل ساخر بأنها “دواء البوابة”!

ثقافيًا، يمكن أن يكون اعتماد الذكاء الاصطناعي نقلة كبيرة عن الوضع الراهن، وستسعى فرق القيادة الفعالة إلى ضمان استدامة مؤسساتها للمستقبل. استراتيجية الموارد البشرية المستقبلية ضرورية، لبناء قدرات وخبرات داخلية في الذكاء الاصطناعي، والتركيز على المهارات والتخصصات القابلة للتطبيق، وتشجيع مشاركة المعرفة. ويجب أن يُنظر إلى إعادة توزيع الزملاء الذين تتغير أدوارهم بسبب كفاءات مدفوعة بالذكاء الاصطناعي على أنها استثمار طويل الأمد.

هناك تركيز كبير بحق على قيمة الذكاء الاصطناعي؛ فبعض البنوك لديها مئات من حالات الاستخدام المحتملة، والتنقل بين تلك التي يجب اختبارها كدليل على المفهوم، وتوسيعها بشكل أوسع، يمكن أن يكون تحديًا. وأفضل الممارسات، بالنسبة لتقنية جديدة كهذه، لا تزال تتشكل. في البداية، يمكن أن يكون من مرهقًا تصفية عدد هائل من حالات الاستخدام المحتملة لتحديد تلك التي تقدم أكبر قيمة، ويمكن إجراء تصنيف قاسٍ بناءً على التأثير، والتكلفة، والجدوى، والتوافق مع الأهداف التجارية الأوسع، لتقييم العائد على الاستثمار المحتمل.

يجب أن يكون هناك إطار قياس مدروس جيدًا لتقييم مشاريع الذكاء الاصطناعي، مع مؤشرات أداء رئيسية ذات صلة، ومنهجيات جمع بيانات قوية، وآليات تقارير واضحة. بمجرد أن يصبح مشروع الذكاء الاصطناعي جزءًا من العمليات اليومية، يجب أن تكون هناك سياسة للتطوير المستمر والمتكرر مع مرور الوقت لتعظيم العوائد وضمان التوافق مع الأولويات الاستراتيجية – وغالبًا ما يكون هذا سمة ثقافية للفرق عالية الأداء.

مؤخرًا، دُعيت للحديث عن الذكاء الاصطناعي مع جهة تنظيمية. خلال مائدة مستديرة صناعية، طُرح سؤال محير بشكل رائع: “ما المشكلة التي يحلها الذكاء الاصطناعي بشكل أفضل من أي شيء آخر؟”، ومن غير المفاجئ أن كل منظمة كانت لديها إجابة مختلفة تمامًا، وأتوقع أن تستمر الشركات في التعامل مع هذا السؤال لسنوات قادمة.

الذين لا يستطيعون أن يكونوا استراتيجيين بشأن الذكاء الاصطناعي، ويقومون بنشره بطريقة مناسبة وفي الوقت المناسب، سيكونون في وضع غير مؤاتٍ بشكل كبير.