كيف تمكّن النماذج الكبيرة شركات الصناديق من البحث والاستثمار وإدارة المخاطر؟ أصدر أول معيار تطبيقي في الصناعة!

كيف يمكن للذكاء الاصطناعي · المعايير حل تحديات الأمان والامتثال الكبيرة للنماذج الضخمة في إدارة الأصول؟

مراسل جريدة اليوم الاقتصادي: لي لي    تحرير جريدة اليوم الاقتصادي: شياو روي دونغ

علمت مراسلة جريدة اليوم الاقتصادي أن تطبيق تقنية الذكاء الاصطناعي على نطاق واسع في صناعة الصناديق العامة، وأن الحدود والمعايير ذات الصلة كانت دائمًا محور اهتمام الصناعة والمؤسسات المختلفة. والآن، تم تنفيذ أول معيار جماعي خاص بتطبيق تقنية النماذج الكبيرة في مؤسسات إدارة الصناديق بشكل رسمي.

في مساء يوم 3 أبريل، أعلنت جمعية استثمار الصناديق في الأوراق المالية الصينية (المشار إليها فيما بعد بـ"الجمعية") عن إصدار “معيار تطبيق تقنية النماذج الكبيرة لمؤسسات إدارة الصناديق” (T/AMAC 0004-2026، المشار إليه فيما بعد بـ"المعيار التطبيقي")، والذي تم إعداده بالتعاون بين الجمعية، وصناديق إيفروندا، وثروات الصين، وصناديق بنك الصناعة والتجارة، وصناديق هواشيا، واستثمار جيون، وسحابة علي بابا، وذيبور هوانغ، وهواوي، ومعهد أبحاث الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات الصيني، وغيرها من المؤسسات والشركات.

وأشار “المعيار التطبيقي” إلى أن، كمشاركين مهمين في السوق المالية، فإن مؤسسات إدارة الصناديق تواصل استكشاف وتطبيق تقنية النماذج الكبيرة. ومع ذلك، لا تزال هناك مجموعة من التحديات والصعوبات في تطبيق هذه التقنية في مجال إدارة الأصول، بما في ذلك نقص الفهم للمعرفة المالية، والأوهام النموذجية، وغيرها من التحديات التقنية، بالإضافة إلى الحاجة لحل قضايا الأمان والامتثال أثناء التطبيق العملي.

ولتعزيز التحول الرقمي والابتكار في صناعة إدارة الأصول، وتوجيه المؤسسات نحو الاستخدام المنظم والمعقول لتقنية النماذج الكبيرة لتحسين مستوى الخدمة، وحماية أمن المعلومات الشخصية للمستثمرين وحقوقهم، تم إعداد هذا المعيار الجماعي.

تمكين النماذج الكبيرة لإدارة الأصول يواجه تحديات، والمعيار الجماعي يملأ الفراغ في الصناعة

صدر “المعيار التطبيقي” في سياق واضح من الخلفية الزمنية والصناعية.

في عام 2023، اقترح الاجتماع المالي المركزي لأول مرة هدف القوة المالية، واعتبر التمويل الرقمي واحدًا من خمسة محاور رئيسية للمالية، مؤكدًا على ضرورة تسريع التحول الرقمي للمؤسسات المالية لتعزيز قدرتها التنافسية في تقديم الخدمات المالية. وأصدر مجلس تنظيم الأوراق المالية في الصين خطة تطوير التكنولوجيا لصناعة الأوراق المالية والعقود الآجلة خلال “الخطة الخمسية الرابعة عشرة”، والتي نصت على “تعزيز تمكين التكنولوجيا وابتكار التكنولوجيا المالية، ورفع مستوى تطبيقات الصناعة الرقمية بشكل كبير”. وفي عام 2024، تم إدراج “الذكاء الاصطناعي +” لأول مرة في تقرير عمل الحكومة، مما أدى إلى تسريع تطبيق تقنية النماذج الكبيرة في مختلف القطاعات.

وفي ظل هذه الخلفية، فإن مؤسسات إدارة الصناديق، كمشاركين رئيسيين في السوق المالية، تواصل استكشاف تطبيق تقنية النماذج الكبيرة، لكن نقاط الألم التقنية والامتثال لا تزال بحاجة إلى حل. بشكل محدد، يواجه القطاع تحديات مثل نقص الفهم للمعرفة المالية، والأوهام النموذجية، بالإضافة إلى ضرورة معالجة قضايا الأمان والامتثال في تطبيق النماذج الكبيرة. ويهدف إعداد “المعيار التطبيقي” إلى الاستجابة للاحتياجات العملية لتطوير الصناعة.

من حيث المحتوى الكلي، تم إعداد “المعيار التطبيقي” وفقًا لمبادئ توجيه العمل على التوحيد القياسي GB/T 1.1—2020، والذي يحدد هيكلية وصياغة الوثائق القياسية. يتضمن النص 12 فصلًا رئيسيًا، وملحقين توثيقيين، ومراجع، وتغطي الفصول مجالات النطاق، والوثائق المرجعية، والمصطلحات والتعاريف، والاختصارات، والأحكام العامة، والإطار المرجعي، والبنية التحتية، وإدارة البيانات، وخدمات النماذج، وتقنيات التطبيق، وإدارة الأمان، وتطبيقات السيناريو.

لاحظ المراسل أن الملحق يتضمن أيضًا تحليل مخاطر تطبيق تقنية النماذج الكبيرة والتدابير المقترحة لمواجهتها، بالإضافة إلى حالات تطبيق تقنية النماذج الكبيرة في مجال إدارة الصناديق، مما يوفر إرشادات شاملة من المعايير الأساسية إلى التطبيق العملي. تم إصدار هذا المعيار اليوم (3 أبريل) وبدأ تنفيذه بشكل متزامن، ويُطبق على استخدام مؤسسات إدارة الصناديق لتقنية النماذج الكبيرة في بناء الأنظمة والمنصات وخدمات التطبيق.

تحديد معايير التطبيق من عدة أبعاد، ومعيار شامل يضبط تنفيذ تقنية النماذج الكبيرة عبر كامل السلسلة

يركز “المعيار التطبيقي” على تطبيق تقنية النماذج الكبيرة في أعمال إدارة الأصول، ويُبني نظامًا قياسيًا شاملاً من البنية التحتية إلى تطبيق السيناريو، ومن التطبيق التقني إلى إدارة الأمان. كما قام المراسل بتلخيص النقاط الرئيسية التالية:

1. بناء إطار مرجعي من ستة مستويات كأساس لنظام التطبيق

حدد “المعيار التطبيقي” أن إطار مرجعي لتطبيق تقنية النماذج الكبيرة في أعمال إدارة الأصول يتكون من ستة أجزاء رئيسية: طبقة البنية التحتية، وطبقة إدارة البيانات، وطبقة خدمات النماذج، وطبقة التقنية التطبيقية، وطبقة إدارة الأمان، وطبقة تطبيق السيناريو.

ويُعدّ طبقة البنية التحتية أساس الإطار، حيث توفر دعم البيانات والحوسبة والتخزين والشبكة؛ وتوفر طبقة إدارة البيانات دعمًا عالي الجودة لتدريب وتطبيق النماذج الكبيرة؛ وتضمن طبقة خدمات النماذج أداءً عاليًا واستقرارًا؛ وتوفر طبقة التقنية التطبيقية أدوات وأساليب داعمة للتنفيذ؛ وتؤمن طبقة إدارة الأمان سلامة كامل عملية بناء وتطبيق النماذج الكبيرة؛ وأخيرًا، تُطبق طبقة تطبيق السيناريو التقنية على الأعمال المحددة، وتحول القيمة التقنية إلى نتائج عملية.

2. إدارة أمنية بأربعة أبعاد لضمان الالتزام والرقابة

أما عن النقطة الأكثر اهتمامًا في الصناعة، وهي الامتثال والرقابة على تطبيق النماذج الكبيرة، فإن إدارة الأمان تُعدّ أحد المحاور الأساسية، حيث يتم بناء نظام حماية من أربعة أبعاد: أمان البنية التحتية، وأمان البيانات، وأمان النماذج، وأمان الأعمال.

على سبيل المثال، فيما يخص أمان البنية التحتية، فإن النماذج الكبيرة تعمل على البنية التحتية المادية، ويجب اتخاذ تدابير حماية شاملة للأجهزة الأساسية، وأنظمة التشغيل، وبيئة الشبكة.

وفيما يخص أمان البيانات، يجب أن تتبع إجراءات حماية شاملة طوال دورة حياة البيانات، مع تطبيق تقنيات إخفاء الهوية أو التشفير على البيانات الحساسة، ويجب عدم استخدام المعلومات الشخصية للعملاء غير المخفاة، أو أوامر التداول الأساسية، أو المعلومات غير العامة للأبحاث مباشرة في تدريب أو تعديل النماذج.

أما أمان النماذج، فيجب أن يشمل الحماية من خلال الحوكمة الداخلية، وسلسلة التوريد الخارجية، والعمليات المستمرة، مع وضع قواعد لمراجعة محتوى المخرجات، وإنشاء آليات لرصد المحتوى المخالف وطرق تصفيته.

وفيما يخص أمان الأعمال، يجب أن تلتزم نماذج الذكاء الاصطناعي المولدة للمحتوى الاصطناعي بوضع علامات وفقًا لـ"قانون تحديد المحتوى المولد بالذكاء الاصطناعي"، ويجب إنشاء آليات للتحقق من الهوية، وحماية واجهات برمجة التطبيقات، وإجراء التدقيقات الامتثالية.

3. إدارة البيانات لضمان الجودة والامتثال عبر كامل العملية

البيانات هي الأصل الرئيسي للنماذج الكبيرة، ويُحدد “المعيار التطبيقي” إجراءات إدارة البيانات من جمع البيانات، ومعالجتها، وبناء قواعد المعرفة، عبر كامل العملية.

على سبيل المثال، يجب أن يوضح جمع البيانات مصدر البيانات وحقوق الاستخدام، والامتثال لقوانين الخصوصية، والحصول على التصاريح اللازمة، مع دعم جمع أنواع مختلفة من البيانات مثل النصوص والجداول والصوت.

وفيما يخص المعالجة، يجب أن تشمل عمليات التنظيف، والتوسيم، والتعزيز، وتقييم الجودة، مع الالتزام بمعايير GB/T 42755 في عمليات التوسيم. أما بناء قواعد المعرفة، فيجب أن يغطي مجالات التطبيق، ويحتوي على كمية كافية من البيانات، ويستمد المعرفة من مصادر موثوقة، مع إنشاء آليات فهرسة فعالة لتحسين عمليات البحث.

4. تحديد سبعة سيناريوهات للأعمال يوضح اتجاهات التطبيق التقني

بالاستناد إلى واقع صناعة الصناديق، حدد “المعيار التطبيقي” سبعة سيناريوهات رئيسية لتطبيق تقنية النماذج الكبيرة، وهي: البحث الاستثماري، والرقابة والامتثال، والتسويق، وخدمة العملاء، وإدارة العمليات، والكفاءة في العمل، والبرمجة البحثية.

وتشمل الاستخدامات في السيناريوهات: استخراج المعلومات، وتحليل التقارير، ورصد الرأي العام، واستخراج العوامل، والتحقق من المعلومات، وتقييم المخاطر، وتقليل تكاليف الرقابة، وتحسين خدمة العملاء عبر الدردشة الذكية، واستخدام النماذج في توليد الشفرات، وتحسين البرامج، وأتمتة الاختبارات، لتقصير دورة تطوير البرمجيات.

5. إدارة دورة حياة خدمات النماذج، من الاختيار إلى النشر

بالنسبة لدورة حياة النماذج الكبيرة من الاختيار إلى الإدارة، وضع “المعيار التطبيقي” متطلبات دقيقة، تغطي مراحل الاختيار، والنشر، والتعديل الدقيق، والإدارة.

على سبيل المثال، يجب أن يستند اختيار النموذج إلى الحاجة الفعلية، مع موازنة بين الأداء واستهلاك الموارد، ويجب أن يضمن اختيار الشريك أن يتوافق مع القوانين الوطنية وأن يتم تسجيل النموذج بشكل مناسب؛ ويمكن أن يكون النشر محليًا، أو عبر استضافة الحوسبة الخارجية، أو عبر خدمات السحابة، مع تفضيل النشر المحلي في الحالات التي تتطلب حماية بيانات حساسة أو الامتثال الصارم للخصوصية، واستخدام الخدمات السحابية في الحالات التي تتسم بزيارات غير منتظمة أو طارئة.

6. أربعة تقنيات تطبيقية تدعم التنفيذ

لتعزيز تطبيق تقنية النماذج الكبيرة في الأعمال، حدد “المعيار التطبيقي” أربعة تقنيات رئيسية: هندسة التعليمات، والتوليد المعزز بالبحث، والكيانات الذكية، ومكتبة المكونات، مع متطلبات محددة لكل منها. ويجب أن تتسم الكيانات الذكية، كمكون رئيسي، بقدرات التخطيط، والذاكرة، والأدوات، والإجراءات، ويمكن أن تتبنى نماذج ذكية فردية، أو متعددة، أو تفاعلية بين الإنسان والذكاء الاصطناعي.

التفسير الصناعي: دخول تطبيق النماذج الكبيرة في صناعة إدارة الأصول إلى مرحلة تنظيمية ومعيارية جديدة

قالت عدة مؤسسات تم مقابلتها لـ"مراسل جريدة اليوم الاقتصادي" إن إصدار “المعيار التطبيقي” كأول معيار جماعي لتطبيق تقنية النماذج الكبيرة في مؤسسات إدارة الصناديق، يملأ فجوة تنظيمية في المجال، ويوفر إرشادات عملية موحدة للمؤسسات. من خلال تحديد المتطلبات التقنية، والحدود الامتثالية، والمعايير الأمنية، يحدد المعيار حدود التحول الرقمي والابتكار التكنولوجي، ويدفع نحو تطبيق منظم ومتوافق لتقنية النماذج الكبيرة في إدارة الأصول، بهدف تحسين مستوى الخدمة وحماية حقوق المستثمرين.

قال لي شينغ هاو، مدير مختبر الابتكار المالي الرقمي في بنك الصناعة والتجارة، إن كونه أحد معدي “معيار تطبيق تقنية النماذج الكبيرة لمؤسسات إدارة الصناديق” (T/AMAC 0004-2026)، فإن إصدار هذا المعيار يمثل بداية مرحلة جديدة من التطور عالي الجودة، حيث تنتقل صناعة إدارة الأصول من استكشاف ذاتي وتجارب متفرقة إلى تخطيط منظم وتنفيذ قياسي.

وأضاف أن القيمة الأساسية للمعيار تكمن في بناء “حواجز أمان” و"علامات طريق" للابتكار، مع حل دقيق لنقاط الألم التي تواجه المؤسسات، وهي: “عدم القدرة على الاستخدام، وعدم المعرفة، وسوء الاستخدام”. ويقترح المعيار لأول مرة إطار عمل تقني شامل يغطي البنية التحتية، وإدارة البيانات، وخدمات النماذج، وإدارة الأمان، وتطبيقات السيناريو، حيث تضع “الحواجز الأمنية” قيودًا صارمة على تصنيف البيانات، وعزل صلاحيات النماذج، ومنع تسرب المعلومات الحساسة؛ وتوفر “علامات الطريق” إرشادات عملية موحدة تشمل هندسة التعليمات، وRAG، والكيانات الذكية، وغيرها، مما يقلل بشكل كبير من تكاليف البحث والتطوير والتجربة.

ومن منظور تطور الصناعة، يجلب هذا المعيار ثلاث قيم عميقة: أولاً، إنشاء آلية توازن ديناميكي بين الأمان والابتكار، من خلال إدارة المخاطر طوال دورة الحياة، لمنع أوهام النماذج، وتسرب البيانات، وأمان سلسلة التوريد، مع تجنب “القطعة الواحدة” التي تقيد الابتكار، وتحقيق أقصى قدر من الابتكار مع السيطرة على المخاطر؛ ثانيًا، توجيه اختيار التقنية ليكون متوافقًا مع الأعمال وفعالًا، مع الابتعاد عن التنافس الأعمى على حجم المعلمات، وتعزيز التوافق العميق بين التقنية واحتياجات الأعمال؛ ثالثًا، ترسيخ الأساس التكنولوجي للتعاون البيئي في الصناعة، من خلال واجهات موحدة، ومكونات، ومعايير تقييم، مما يقلل من تكاليف التواصل بين المؤسسات ومزودي التكنولوجيا، ويسرع من نضوج الحلول على مستوى الصناعة.

واختتم لي شينغ هاو قائلاً: “يجب التأكيد على أن هذا المعيار ليس سقفًا تقنيًا، بل هو الحد الأدنى لاتفاق الصناعة، وأساس تطورها. ومع سرعة تطور النماذج الكبيرة، سيستمر المعيار في التحديث الديناميكي. وتتمثل قيمته الأساسية في بناء توافق واضح داخل الصناعة، يتيح للمؤسسات الابتكار بثقة وأمان، ويعزز إنتاجية جديدة لصناعة إدارة الأصول، ويقوي الأساس التنظيمي والإداري للتحول الرقمي العميق.”