التمويل | شركة YouVerify النيجيرية تجمع 2.5 مليون دولار بعد مضاعفة قاعدة عملائها في أقل من عامين

يوVerify، شركة نيجيرية متخصصة في التحقق من الهوية ومكافحة غسيل الأموال (AML)، تقدم حلولاً موجهة للبنوك والشركات الناشئة على حد سواء، وقد نجحت في جمع استثمار بقيمة 2.5 مليون دولار من شركة Elm، وهي شركة استثمار مملوكة لصندوق الاستثمارات العامة في السعودية.

يشمل الاستثمار قبل جولة السلسلة أ أيضًا شراكة استراتيجية لمساعدة YouVerify على تبسيط الامتثال لمكافحة غسيل الأموال للشركات، وتعزيز الذكاء العالمي للمخاطر، وتوسيع منتجاتها إلى أسواق جديدة.

منذ عام 2022، وسعت YouVerify خدمات التحقق من الأعمال في الوقت الحقيقي لتشمل 145 ولاية قضائية تمتد عبر 48 دولة. علاوة على ذلك، توفر المنصة الآن التحقق من الأفراد في الوقت الحقيقي، بما يشمل جوانب مثل التاريخ الائتماني وأرقام الهوية الوطنية، في 46 دولة، حسبما ذكر المؤسس والمدير التنفيذي، غبغا أوديغبامي.

ومع ذلك، فإن الشركة تخدم عملاء تجاريين في 12 دولة فقط. داخل هذه الدول، تتعامل YouVerify مع حوالي 4 ملايين طلب شهريًا لأكثر من 3500 شركة، وتخدم 800 عميل نشط. وهذا يظهر زيادة ملحوظة مقارنة بأرقام 2022، التي كانت تتعلق بـ 400 شركة و5 ملايين عملية تقديم سنويًا.

علاوة على ذلك، توسعت قدرة المنصة على التحقق من الهوية بشكل كبير، لتشمل نطاقًا سكانيًا يتراوح بين 400 مليون و5 مليارات شخص، بالإضافة إلى 600 مليون شركة عبر قطاعات متنوعة تشمل الألعاب، والسفر، والرعاية الصحية، والاتصالات.

“يمكن للأفراد والشركات التحقق من هويتهم، وحالة تسجيلهم، وملكية البيانات باستخدام بيانات حكومية عبر YouVerify. هذه ليست خدمة KYC التقليدية المعتمدة على التعرف على الصور باستخدام تقنية التعرف على الصور. بالإضافة إلى ذلك، أطلقنا منتج مكافحة غسيل الأموال وتصنيف المخاطر لمعالجة بعض هذه الصناعات،” أشار المدير التنفيذي.

“على سبيل المثال، يحدد تصنيف المخاطر لدينا مدى التعرض لمخاطر غسيل الأموال والمخاطر المالية التي يشكلها العملاء على عملائنا. نستخدم مجموعة متنوعة من مصادر البيانات الموثوقة، بما في ذلك قوائم العقوبات والمراقبة الحكومية، وبيانات المشاعر من وسائل الإعلام العالمية، ونماذج مخاطر الدول، والبيانات التجارية المتاحة، لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن مخاطر غسيل الأموال.”

وفقًا لأوديغبامي، تستخدم YouVerify استراتيجية تعتمد على الاستفادة من النماذج الرياضية المعتمدة وخوارزميات الذكاء الاصطناعي لتقييم وفحص المخاطر. بعد هذا التقييم، تولد المنصة تقارير تنظيمية موجهة لتقديمها إلى الجهات التنظيمية في العديد من الدول.

تقدم YouVerify خدماتها للعملاء عبر مختلف الصناعات، بما في ذلك:

• البنوك
• التكنولوجيا المالية
• العملات الرقمية
• اقتصاد العمل الحر
• التداول
• الألعاب والكازينوهات
• المؤسسات غير المصرفية
• الأسواق الإلكترونية

من بين عملاء YouVerify:

• ستاندرد تشارترد
• ستيرلينج بنك
• تشيبر كاش
• موانانشين كريديت
• إكسبيديير
• ويما بنك
• بيزا بير
• MTN
• فيديليتي
• بيزا كيت
• ليدواي للتأمين
• سواب موني
• وورك باي
• سيكا إف إكس

من اللاعبين الآخرين في مجال مماثل:

• سمايل أيدنتيتي
• سام سب
• دوجاه، و
• أيدنتيتي باس