مونيت ترفع التمويل لمعالجة فجوة التمويل في القطاع الإبداعي

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا وغيرهم

موني تؤمن استثمارًا لتوسيع البنية التحتية المالية لوكالات الإبداع في المملكة المتحدة

جمعت موني، منصة التكنولوجيا المالية البريطانية، جولة تمويل جديدة تجمع بين الأسهم والديون لتوسيع خدماتها لوكالات الإبداع في البلاد. تستهدف الشركة الحواجز المستمرة في التدفق النقدي وتأخر مدفوعات الموردين التي تؤثر على الشركات في مجالات الإعلان، وإنتاج المحتوى، والإعلام الرقمي.

يشمل المستثمرون في الجولة بول ريپون، المؤسس المشارك لبنك مونزو وسترلينج؛ مايكل فيشر من مجموعة مودرن كابيتال؛ ودان أدلر، المرتبط بشركة Railsr وD Squared Capital. كما حظيت الجولة بدعم من شركة Force Over Mass، وهي شركة رأس مال مغامر تركز على التكنولوجيا المالية، بالإضافة إلى عدة مستثمرين ملائكة.

تعالج الجولة تراكم فواتير غير مدفوعة بقيمة 1.1 مليار جنيه إسترليني واحتياجات تمويل قصيرة الأجل غير محسومة في القطاع الإبداعي. كما تجري موني مناقشات للحصول على تمويل ديون إضافي بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني لدعم خطط توسعها.

قطاع يعاني من فجوات هيكلية مستمرة

يُنظر غالبًا إلى الصناعات الإبداعية في المملكة المتحدة على أنها ذات إنتاجية عالية وموجهة نحو الابتكار. ومع ذلك، تواجه العديد من الوكالات قيودًا في التمويل تمنعها من العمل على نطاق واسع. تشير فريق موني إلى أن الشركات الإبداعية في بريطانيا تواجه حواجز تمويلية أربعة أضعاف تلك التي تواجهها الشركات في قطاعات أخرى.

وتظهر البيانات الحديثة التي استشهدت بها الشركة أن 7% فقط من الوكالات الإبداعية تصل إلى التمويل البنكي، مقارنة بـ 25% من الشركات الصغيرة والمتوسطة العامة. ويرتبط هذا التفاوت بكيفية تقييم المقرضين لموثوقية التدفق النقدي في صناعات تعتمد على الحملات، حيث غالبًا ما يأتي الإيراد بعد تكاليف إنتاج كبيرة مقدمة.

تم تطوير منصة موني لمعالجة هذه المشكلات مباشرة. بعد مرحلة بحث وتطوير استمرت عامين وتجربة سوقية، تقدم الشركة الآن خدماتها للوكالات الصغيرة والمتوسطة التي تعمل في مجالات التلفزيون، والرقمي، والموسيقى، والألعاب. ومن بين عملائها الأوائل شركة Cowshed Collective، الوكالة وراء حملة Footasylum على يوتيوب المسماة Locked In.

تقدم المنصة أدوات تدمج الخدمات المالية مع سير العمل التشغيلي. ويشمل ذلك ميزات التمويل المدمجة ضمن أنظمة إدارة الحملات، بالإضافة إلى حلول للمدفوعات والتتبع الإداري.

منتج موجه لسوق محدد

تأسست على يد جاكوب كاسون، وتضع موني نفسها كطبقة بنية تحتية للوكالات التي تتراوح إيراداتها بين 2 مليون و20 مليون جنيه إسترليني سنويًا. عادةً ما تدير هذه الشركات فرقًا صغيرة وتقدم حملات متعددة القنوات لعلامات تجارية كبرى، ومع ذلك غالبًا ما تفتقر إلى أدوات مالية تتوافق مع سرعة وهيكل العمل الإبداعي.

بدلاً من تقديم قروض عامة للشركات الصغيرة والمتوسطة، يدمج نظام موني مع جداول الحملات والجداول الزمنية للإنتاج، مما يتيح الوصول إلى رأس مال عامل يتماشى مع دورات التدفق النقدي القائمة على المشاريع.

تم تصميم المنصة لتوفير واجهة موحدة للتمويل والمدفوعات والإدارة، مما يقلل الاحتكاك للفرق التي تدير تسليمات عمل متعددة للعملاء في وقت واحد. هدف موني ليس فقط تقصير الفترة بين إنجاز العمل واستلام الدفع، بل أيضًا خلق استقرار تشغيلي للوكالات التي تدير النمو في قطاع مجزأ.

ثقة المستثمرين في نموذج متخصص

وصف بول ريپون، الذي تشمل مشاريعه السابقة اثنين من أكثر البنوك الرقمية شهرة في المملكة المتحدة، مشاركته في موني بأنها أكبر استثمار ملائكي قام به حتى الآن. ووفقًا لريپون، تبني الشركة بنية تحتية مالية كانت تفتقر إليها الصناعة الإبداعية لسنوات—أدوات مصممة حول كيفية عمل الشركات الإعلامية فعليًا، وليس حول توقعات المؤسسات المالية.

وأشاد مستثمرون آخرون بهذا الرأي، مشيرين إلى الفجوة بين مساهمة الصناعة الإبداعية في اقتصاد المملكة المتحدة والمنتجات المالية المتاحة لدعمها. يجلب دان أدلر، المرتبط بشركة Railsr وD Squared Capital، خبرة من شركات تبني أنظمة التمويل المدمجة، بينما لدى Force Over Mass سجل حافل في دعم مشاريع التكنولوجيا المالية الناشئة بنماذج قطاعية محددة.

انضم مايكل فيشر من مجموعة مودرن كابيتال إلى الجولة كجزء من فرضية أوسع حول التمويل المدمج تشغيليًا في قطاعات B2B غير مخدومة.

يعكس هذا الاستثمار وجهة نظر متزايدة بين الداعمين أن المنصات القطاعية قد تكون أكثر ملاءمة لحل تحديات السيولة من المقرضين العامين، خاصة في القطاعات التي غالبًا ما تفشل فيها التقييمات الائتمانية التقليدية في التقاط جدوى الأعمال.

التوسع برأس مال مستهدف

سيُستخدم رأس المال الجديد لنمو قاعدة عملاء موني، وتحسين ميزات المنتج، ودعم التكامل مع أدوات الحملات والإنتاج الإضافية المستخدمة في الاقتصاد الإبداعي. كما تخطط الشركة لتوسيع فريقها لمواجهة الطلب المتزايد من الوكالات المتوسطة الحجم التي تسعى إلى عمليات مالية أكثر استقرارًا.

سيُستخدم التمويل الديني الجاري مناقشته لدعم قدرة موني على تمويل حجم أكبر من تقدمات الفواتير وقروض رأس مال عامل قصيرة الأجل مرتبطة بجداول تسليم الحملات.

على الرغم من أن قيمة الجولة لم تُعلن بعد، فإن الجمع بين الأسهم والديون المحتملة يعكس استراتيجية مدمجة تهدف إلى الحفاظ على المرونة التشغيلية مع تلبية احتياجات السيولة للعملاء على نطاق واسع.

الاستجابة لواقع القطاع

يساهم القطاع الإبداعي بشكل كبير في اقتصاد المملكة المتحدة، لكنه لا يزال يعاني من نقص في الخدمات المصرفية والتمويل. غالبًا ما تدير الوكالات مشاريع عالية الإنتاجية مع بنية تحتية مالية داخلية محدودة، مما يعرضها لمدفوعات متأخرة ودورات إيرادات غير متوقعة.

ركزت تطويرات موني خلال العامين الماضيين على تحديد أماكن قصور الأنظمة المالية التقليدية في هذه البيئات. والنتيجة منصة مبنية حول كيفية عمل الشركات الإبداعية، وليس فقط حول كيفية تقاريرها عن النتائج.

من خلال مواءمة توفر التمويل مع تدفق الإنتاج، تسعى موني إلى تقليل العبء التشغيلي الناتج عن جداول الدفع غير المنتظمة، مما يساعد الوكالات على التركيز على التسليم بدلاً من إدارة الأزمات المالية.

إذا نجحت موني في إغلاق تسهيل الديون الإضافي بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني، فستحصل على قدرة أكبر لتوسيع نطاق عملها دون الابتعاد عن القطاع الذي أُنشئت لخدمته.