هناك شيء مثير يحدث في السوق الآن. أنت تعرف كيف يتداول أعضاء الكونغرس الأسهم طوال الوقت، وكان هناك دائمًا جدل حول ما إذا كان ينبغي لهم حتى السماح لهم بذلك؟ حسنًا، قرر شخص ما تحويل ذلك إلى فرصة استثمارية فعلية. هناك الآن صندوقان متداولان في البورصة يتابعان بشكل حرفي تداولات أعضاء الكونغرس في الأسهم - واحد يتبع السياسيين الديمقراطيين وواحد يتبع الجمهوريين. بصراحة، عندما سمعت عن ذلك لأول مرة، اضطررت للتحقق مرتين من أنه ليس مزحة.

تم إطلاق كلا الصندوقين في أوائل عام 2023. الصندوق الديمقراطي يُسمى صندوق الأسهم الثورية الديمقراطي المتمرد (رمز NANC، ويُطلق عليه اسم نانسي بيلوسي)، والنظير الجمهوري هو صندوق الأسهم الثورية الجمهوري المتمرد (رمز KRUZ). كلاهما يفرض رسومًا سنوية قدرها 0.74%، وهو معدل معتاد للصناديق المدارة بنشاط. المفهوم بسيط - يشترون ويبيعون الأسهم بناءً على ما يشتريه ويبيعه أعضاء الكونغرس، باستخدام سجلات الإفصاح العامة.

لكن هنا يصبح الأمر مثيرًا للاهتمام. هذان الصندوقان أديا أداءً مختلفًا جدًا. بالنظر إلى الأرقام من أواخر عام 2024، كان صندوق الديمقراطي قد حقق ارتفاعًا بنسبة 26.83% للسنة، بينما كان صندوق الجمهوري عند 14.45%. وأظهر الأداء منذ بداية العام فجوة أكبر - 13.52% مقابل 12.73%. للمقارنة، كان مؤشر S&P 500 يحقق حوالي 11.44% منذ بداية العام. لذا، من الواضح أن الصندوق الديمقراطي كان لديه الأفضلية، على الأقل خلال تلك الفترة.

ما الذي يدفع فجوة الأداء؟ يتركز صندوق الديمقراطي بشكل كبير على التكنولوجيا الكبرى - نفيديا، مايكروسوفت، أمازون، ألفابت، أبل. هذه هي الأسهم التي كانت تتفوق مؤخرًا. أما صندوق الجمهوري فهو أكثر تنويعًا عبر القطاعات - لديك جي بي مورغان تشيس، شيفرون، AT&T، إنتل إلى جانب بعض الأسهم التقنية. إنه تشكيل محفظة مختلف تمامًا، وهذا يفسر سبب تتبعها بشكل مختلف جدًا.

إليكم رأيي: على الرغم من أن من الممتع بالتأكيد رؤية ما يشتريه السياسيون وربما تتبع تداولات أعضاء الكونغرس في الوقت الحقيقي، إلا أنني لست متأكدًا من أن هذه استثمارات جيدة حقًا. نعم، أعضاء الكونغرس ربما يمتلكون ميزة معلوماتية حول التنظيم والتشريعات، لكن ذلك لا يجعلهم بالضرورة مختاري أسهم ممتازين. أفضل أن ألتزم بشيء مثل صندوق مؤشر S&P 500 العادي الذي لديه أداء مثبت على مدى عقود. هذه الصناديق لم تتواجد إلا لبضع سنوات، وبصراحة، هذا ليس وقتًا كافيًا للحكم على ما إذا كانت الاستراتيجية تعمل على المدى الطويل أو إذا كانت الأداءات الأخيرة مجرد حظ.

بالإضافة إلى ذلك، معدل التداول في هذه الصناديق مرتفع جدًا - خاصة الصندوق الديمقراطي عند 62% - مما يعني أن تكاليف التداول ستأكل من العوائد. إذا كنت مهتمًا بالفكرة، بالتأكيد، ألق نظرة. لكن بالنسبة لمعظم المستثمرين، صندوق مؤشر متنوع وممل هو على الأرجح الخيار الأذكى. سجل الأداء لم يثبت بعد بما يكفي للمراهنة على قرارات استثمار السياسيين.