لديّ مؤخرًا اهتمام بمواضيع تخطيط التركات، وأدركت أن الكثير من الناس لا يفهمون حقًا ما هو الأقرباء من الدرجة الأولى أو لماذا يهم ذلك. دعني أشرح الأمر لأنه في الواقع مهم جدًا إذا كنت تحاول تنظيم أمورك.

بشكل أساسي، يعني الأقرباء من الدرجة الأولى أقرب الأقارب من الدم الحي. ويشمل ذلك زوجك، وأطفالك، ثم باقي أفراد العائلة بترتيب معين. المشكلة هي أن هذا المصطلح يُستخدم كثيرًا في الحالات القانونية، خاصة عند التعامل مع الوصايا، الميراث، والطوارئ الطبية. إذا وجدت نفسك في موقف لا تستطيع فيه اتخاذ قرارات لنفسك، أو إذا توفي شخص بدون أن يترك وصية، يصبح الأقرباء من الدرجة الأولى المفتاح لمعرفة من يحصل على ماذا ومن يتخذ القرارات المهمة.

إليك لماذا هذا الأمر مهم جدًا. عندما يتوفى شخص بدون وصية — يُطلق على ذلك الوفاة بدون وصية أو موت بدون وصية — فإن القوانين في منطقتك تحدد كيفية توزيع كل شيء. وتخيل ماذا؟ عادةً يبدأ الترتيب بالأزواج، ثم الأطفال، ثم باقي الأقارب المقربين. لذا فهم ما هو الأقرباء من الدرجة الأولى يخبرك من هو التالي في الترتيب للميراث إذا لم يكن هناك خطة رسمية.

وهذا لا يقتصر على المال فقط. إذا كان شخص ما مريضًا جدًا أو مصابًا ولا يستطيع التواصل، غالبًا ما يلجأ مقدمو الرعاية الصحية إلى الأقرباء من الدرجة الأولى لاتخاذ القرارات الطبية. وهذه مسؤولية كبيرة، لذلك من المفيد التفكير في من سيكون ذلك في حالتك.

الآن، هنا حيث يختلط الأمر على الناس — يخلطون بين المستفيدين والأقرباء من الدرجة الأولى، لكنهما في الواقع مختلفان. المستفيد هو شخص تحدده أنت بشكل خاص في وثائق مثل الوصية، أو الثقة، أو بوليصة التأمين. أما الأقرباء من الدرجة الأولى، فهم يُحددون قانونيًا بناءً على علاقات العائلة. الفرق الرئيسي هو أنه إذا قمت بتسمية مستفيد، فإن ذلك عادةً يتجاوز ما سيحصل عليه الأقرباء من الدرجة الأولى. فمثلاً، إذا كانت وصيتك تقول إن صديقك المقرب يحصل على سيارتك، فإن الأقرباء من الدرجة الأولى لا يمكنهم تجاوز ذلك القرار.

لكن عندما لا يكون هناك وصية ولا مستفيدون معينون، فإن قوانين الميراث للأقرباء من الدرجة الأولى هي التي تتدخل. وهنا تُطبق قوانين الوراثة بدون وصية، والتي تحدد كيف يتم تقسيم التركة بين أفراد عائلتك المقربين.

على عكس المستفيدين أو المنفذين الذين تحددهم بنشاط، فإن وضع الأقرباء من الدرجة الأولى يكون تلقائيًا تقريبًا. يُحدد قانونيًا بناءً على علاقات الدم، أو الزواج، أو التبني القانوني. لا يوجد أوراق أو نماذج يجب تقديمها — الأمر يحدث ببساطة بناءً على مكان إقامتك وقوانين الاختصاص القضائي. عندما يتوفى شخص أو يُصاب بعجز، يحدد مقدمو الرعاية الصحية، أو سلطات إنفاذ القانون، أو المحامون من هو الأقرب من الدرجة الأولى وما هي مسؤولياته.

إذا تم تعيينك كأقرب من الدرجة الأولى، قد ينتهي بك الأمر إلى التعامل مع أمور جدية. قد يعني ذلك اتخاذ قرارات طبية، أو تنظيم الجنازات، أو إدارة تركة المتوفى. وفي الحالات التي لا توجد فيها وصية، قد تضطر حتى لبدء عملية إثبات الوصاية، والتي تتضمن جمع الأصول، وسداد الديون، وتوزيع المتبقي وفقًا للقانون.

الدرس الحقيقي هنا هو أن فهم ما هو الأقرب من الدرجة الأولى يساعدك على رؤية لماذا من المهم وجود خطة تركات فعلية. إذا لم تكن تريد أن يحدد القانون الافتراضي من يحصل على ممتلكاتك ومن يتخذ القرارات نيابة عنك، فعليك وضع خطة. سمِّ مستفيديك بوضوح، وكتب وصية، وأعلن عن نواياك. بهذه الطريقة، لن تترك الأمر لقوانين الوراثة بدون وصية وترتيب الأقرباء من الدرجة الأولى.

الخلاصة — الأقرب من الدرجة الأولى يهم عندما لا تكون لديك وثائق تخطيط رسمية. فهو يحدد الميراث، والقرارات الطبية، ومن يتولى أمورك. إذا أردت السيطرة على هذه الأمور، فخذ الوقت لإعداد تخطيط تركات مناسب. هذا يوفر على عائلتك الكثير من الالتباس والنزاعات المحتملة في المستقبل.