كنت أبحث مؤخرًا في برامج تتبع المحافظ، وبصراحة هناك خيارات أكثر مما توقعت. مثل، الجميع يتحدث عن الأسماء الكبيرة لكن عندما تتعمق في ما يفعله كل واحد، يختلف الأمر قليلاً حسب ما تحاول القيام به.

إذا كنت تبدأ للتو ولا تريد إنفاق المال، فإن إيم باور لديها أدوات مجانية قوية لرؤية محفظتك الإجمالية وإلى أين يذهب أموالك فعليًا. فحص الاستثمار الخاص بهم مفيد جدًا لمعرفة إذا كنت مفرطًا في التركيز على قطاعات معينة. لكن إذا كانت لديك أموال كبيرة وتريد مستشارين حقيقيين لمساعدتك في اتخاذ القرارات، فإن قسم إدارة الثروات لديهم يبدأ من $100k على الأقل ويأخذ رسومًا بنسبة 0.89% سنويًا.

بالنسبة للأشخاص الذين لديهم محافظ معقدة—مثل أن لديهم عقارات، عملات مشفرة، أسهم خاصة—يظهر فيزر كواحد من الخيارات التي يذكرها الجميع. يتابع كل شيء في مكان واحد بدون خصم من عوائدك مثل بعض برامج تتبع المحافظ الأخرى. تدفع رسومًا شهرية ثابتة بدلاً من ذلك، وهو شيء يختلف عن معظم المنافسين.

إذا كانت الأرباح من توزيعات الأرباح هي ما يهمك، فإن شيرسايت جيد بشكل غريب في ذلك. يمكنك رؤية بالضبط ما تكسبه من توزيعات الأرباح خلال أي فترة زمنية وحتى توقع الدخل المستقبلي. ستوك روفر يركز أكثر على جانب التحليل—مثل أنهم سيشغلون محاكاة مونتي كارلو ليظهروا لك كيف قد تؤدي محفظتك تحت سيناريوهات مختلفة.

كوينكن بريميير يغطي تقريبًا كل شيء—تتبع المحافظ، الأمور الضريبية، الميزانية، حتى التفاوض على الفواتير. مينت مجاني إذا كنت بحاجة فقط إلى الميزانية والتتبع الأساسي عبر الحسابات. بصراحة، أفضل برنامج تتبع محافظ لك يعتمد حقًا على ما إذا كنت تريد أن تكون يدويًا أو تترك الخوارزميات تقوم بالعمل. بعض الناس يريدون تحليل عميق، وآخرون فقط يريدون كل شيء متزامن في لوحة تحكم واحدة. من المفيد تجربة بعض النسخ التجريبية المجانية لمعرفة ما يناسب أسلوبك بدلًا من قراءة المراجعات فقط.