لقد بدأت مؤخرًا في تتبع المحافظ وبصراحة، هناك الكثير من الخيارات المتاحة لبرامج تحليل المحافظ الاستثمارية. أكثر مما توقعت بكثير. فقررت أن أشارك ما وجدته لأن العديد من الأشخاص كانوا يسألوني عن هذا الموضوع.

أولاً، إذا كنت تبدأ للتو ولا تريد إنفاق المال، فإن Empower ( كانت تُعرف سابقًا باسم Personal Capital) وهي جيدة. لوحة تحكم مجانية، يمكنك ربط جميع حساباتك في مكان واحد، وأداة فحص الاستثمار الخاصة بهم تخبرك إذا كانت محفظتك مركزة جدًا في قطاع واحد. الجانب المدفوع لإدارة الثروات مكلف جدًا - يبدأ من 0.89% إذا كان لديك $100k للاستثمار.

بالنسبة للأشخاص ذوي الحالات الأكثر تعقيدًا - مثل، إذا كان لديك عملات مشفرة، عقارات، أسهم خاصة، كلها مختلطة - فإن Vyzer نوعًا ما مذهل. هو المنصة الوحيدة التي رأيتها تتعقب كل من الاستثمارات العامة والخاصة. يمكنك حتى رفع المستندات وتقوم المنصة بتحديد الأصول التي تمثلها. لا يوجد إدارة نشطة، وهو ما يعجب بعض الناس لأنه يظل لديك السيطرة.

Sharesight إذا كنت مهووسًا بالأرباح الموزعة وتقارير الضرائب. حقًا، تتبع الأرباح الموزعة مذهل - يُظهر لك بالضبط ما تربحه من أصول تولد الدخل عبر فترات زمنية مختلفة. يتوافق مع حوالي 170 وسيطًا حول العالم.

Stock Rover هو على الأرجح أداتي المفضلة لتحليل المحافظ الاستثمارية التي تقوم بالتحليل العميق. محاكاة مونتي كارلو، تحليل الارتباط، اقتراحات إعادة التوازن - لديه أدوات لكل شيء. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك إعداد تنبيهات لأي شيء تقريبًا: حجم تداول غير معتاد، نسب P/E، الأرباح القادمة، أي شيء.

Instant X-Ray من Morningstar رائع إذا أردت تصور توزيع أصولك ورؤية بالضبط في أي القطاعات أنت متركز أكثر. يُظهر لك أيضًا مراكزك المركزة، وهو مفيد إذا أدركت أن لديك الكثير في سهم واحد.

StockMarketEye هو واحد من القلائل الذي يعمل محليًا على جهاز الكمبيوتر الخاص بك بدلًا من السحابة، إذا كان هذا مهمًا لك. يمكن استيراده من معظم الوسطاء أو رفع جدول بيانات فقط. التقارير قابلة للتخصيص - توزيع الأصول، الأرباح/الخسائر، عرض للمحفظة في تواريخ محددة.

Kubera إذا كنت تتعقب كل شيء - الأسهم، السندات، العملات المشفرة، العقارات، السيارات، حتى أسماء النطاقات. يتصل بأكثر من 20,000 مؤسسة مالية حول العالم. بصراحة، يبدو أنه يجمع وظيفة خمسة تطبيقات مختلفة في واحد.

Quicken Premier موجود منذ أبدًا ( منذ ثلاثة عقود على ما يبدو) ويظهر ذلك - الكثير من الميزات لبرامج تحليل المحافظ الاستثمارية. أداة السيناريوهات "ماذا لو" مفيدة حقًا. مثلاً، يمكنك أن ترى كم ستسرع في بناء الثروة إذا سددت القروض بشكل أسرع. تخطيط الضرائب أيضًا قوي.

SigFig إذا كنت تفضل أن تترك الأمر لآلي. لديه ميزات المستشار الآلي التي تعيد التوازن تلقائيًا، وتعيد استثمار الأرباح الموزعة، وكل ذلك. مجاني لأول 10,000 دولار، ثم 0.25% رسوم فوق ذلك، وهو معقول.

Mint إذا كنت بحاجة أولاً لتنظيم ميزانيتك قبل أن يكون لديك محفظة لتتبعها. يستخدمه 30 مليون شخص لسبب - يزامن كل شيء، يتابع الإنفاق، ومع ذلك، لديه تتبع للمحفظة مدمج.

صراحة، الاختيار يعتمد على وضعك الفعلي. محفظة معقدة تشمل أصول خاصة؟ Vyzer. تريد شيئًا بسيطًا ومجانيًا؟ Empower. مهووس بتحسين الضرائب؟ Sharesight. سوق برامج تحليل المحافظ الاستثمارية مزدحم الآن، لذلك هناك بالتأكيد شيء للجميع.

المهم أن معظم الناس يوزعون أموالهم عبر وسطاء مختلفين على أي حال، لذا وجود مكان واحد لرؤية كل شيء مهم جدًا. ومقارنة عوائدك بالسوق بشكل عام بدلًا من مجرد النظر إلى رصيد حسابك بشكل معزول، هو أمر أكثر أهمية مما يظن الناس. قد تكون محفظتك مرتفعة بنسبة 15% لكن السوق مرتفع بنسبة 20%، فهمت؟

إذا كنت جديدًا على هذا، ابدأ ببساطة. اختر أداة واحدة، وتعود عليها، ثم أضف أداة أخرى إذا احتجت لمزيد من الميزات. لا فائدة من الدفع مقابل شيء لن تستخدمه فعليًا.