كنت أفكر كثيرًا في كيفية بناء محفظة أكثر دفاعية، ويبدو أن الرعاية الصحية تظل واحدة من أذكى القطاعات التي يمكن النظر فيها. الشيء حول الرعاية الصحية هو أن الطلب يظل ثابتًا إلى حد كبير بغض النظر عما يحدث في السوق الأوسع. الناس يحتاجون إلى الخدمات الطبية في الأوقات الجيدة والسيئة، ولهذا السبب يتعامل معها العديد من المستثمرين كوسيلة للاستقرار.

إذا كنت تبحث عن التعرض للرعاية الصحية دون اختيار أسهم فردية، فإن الصناديق المشتركة بصراحة تجعل الكثير من المنطق. تحصل على تنويع مدمج وإدارة محترفة، مما يخفف الضغط عن محاولة توقيت المراكز الفردية. ربما لهذا السبب تجذب أفضل الصناديق المشتركة للرعاية الصحية المستثمرين الجادين.

لقد كنت أبحث في ثلاثة صناديق تتصدر باستمرار تصنيفاتها في فئتها. يركز صندوق فيديليتي أدفايزر للتكنولوجيا الحيوية على شركات التكنولوجيا الحيوية وحقق عوائد جيدة - حوالي 10.6% سنويًا على مدى السنوات الخمس الماضية. حتى أبريل الماضي، كان يملك 82 مركزًا مختلفًا مع حصة مهمة في ABBVIE. إذا كنت تريد مزيدًا من التعرض لنظام الرعاية الصحية الأوسع خارج نطاق التكنولوجيا الحيوية فقط، فإن صندوق فيديليتي سيلكت هيلث كير يستحق النظر أيضًا. إنه أكثر تنويعًا عبر سلسلة القيمة الكاملة للرعاية الصحية وحقق عائدًا حوالي 4.2% سنويًا على مدى ثلاث سنوات، مع نسبة مصاريف معقولة جدًا تبلغ 0.63%.

ثم هناك صندوق فانجارد للرعاية الصحية، الذي يتبع نهجًا واسعًا مماثلًا لكن بأسلوب اختيار خاص به. لقد كان يحقق حوالي 4.1% سنويًا على مدى خمس سنوات وكان لديه إدارة ثابتة منذ 2023. جميع هذه الصناديق الثلاثة للرعاية الصحية ذات سجل قوي من الأداء والدعم التحليلي الذي ترغب به قبل الالتزام برأس المال.

الفروقات في الأداء مثيرة للاهتمام - التكنولوجيا الحيوية بطبيعة الحال تحمل تقلبات أكبر ولكن مع إمكانات ارتفاع أعلى، بينما توفر صناديق الرعاية الصحية الأوسع عوائد أكثر استقرارًا. يعتمد الأمر على مدى تحملك للمخاطر ومدى تنويع محفظتك بالفعل. إذا كانت التعرض للرعاية الصحية شيء تفتقده، فهذه الثلاثة أماكن جيدة للبدء في البحث عنها.