لقد قمت مؤخرًا ببعض الأبحاث حول الاستثمار في الأرباح وقررت أن أشارك ما وجدته. مع كل تقلبات السوق التي شهدناها، يبحث الكثير من الناس عن طرق لتوليد دخل ثابت بدلاً من مجرد السعي لزيادة السعر. هنا تأتي فائدة صناديق الاستثمار المتداولة للأرباح.

الشيء حول أسهم الأرباح هو أنها تميل إلى الصمود بشكل أفضل عندما تصبح الأمور فوضوية. الشركات التي تدفع أرباحًا منتظمة عادةً ما تكون في قطاعات دفاعية مثل المرافق الصحية، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية الأساسية. هذه الشركات تواصل العمل بغض النظر عن الظروف الاقتصادية لأن الناس لا يزالون بحاجة إلى الكهرباء، والأدوية، والمواد الغذائية. بالإضافة إلى ذلك، إذا استمرت التضخم في التثبيت كما يقلق الاحتياطي الفيدرالي، فإن الشركات الموزعة للأرباح غالبًا ما تستطيع تمرير تلك التكاليف للعملاء والحفاظ على توزيعاتها.

لقد كنت أبحث في اللاعبين الرئيسيين في هذا المجال. أكبر صندوق استثمار متداول للأرباح هو صندوق فانجارد VIG (صندوق فانجارد لزيادة الأرباح). يبلغ أصوله حوالي 80 مليار دولار ويتابع الشركات ذات التاريخ القوي في زيادة الأرباح مع مرور الوقت. أساس قوي جدًا إذا كنت تبدأ للتو.

ثم هناك صندوق شواب SCHD، الذي يركز على 103 شركات ذات عوائد أرباح عالية مع سجلات دفع ثابتة. لديه حوالي 55 مليار دولار تحت الإدارة ويتداول بحجم جيد. مفهوم مشابه لكن مع معايير اختيار مختلفة قليلاً.

كما أن فانجارد لديها VYM (صندوق فانجارد للعائد العالي للأرباح) إذا كنت تريد تعرضًا صافياً للعائد. هذا الصندوق يضم أكثر من 550 ورقة مالية ويملك أصولًا بقيمة 53.5 مليار دولار. التنويع جيد جدًا.

إذا كنت تبحث عن نمو الأرباح بشكل خاص، فإن iShares DGRO يتابع الشركات ذات سجل نمو مستدام للأرباح. لديه أصول بقيمة 27 مليار دولار ويتداول بنشاط. وهناك أيضًا NOBL (صندوق بروشيرز لأسهم S&P 500 من الشركات الأرستقراطية) إذا أردت أن تكون انتقائيًا جدًا. هذه شركات زادت أرباحها لمدة لا تقل عن 25 سنة متتالية. يوجد 67 حصة فقط لكنها من الأفضل في المجال.

بالنسبة للاستثمارات ذات العائد العالي، فإن DVY و HDV يستحقان النظر. يركز DVY على الشركات ذات العوائد العالية مع سجل نمو لمدة خمس سنوات، بينما يركز HDV أكثر على أسهم الأرباح ذات الجودة. كلاهما يتمتع بحجم تداول جيد.

هيكل الرسوم يختلف، لكن معظمها معقول جدًا، يتراوح من 6 إلى 60 نقطة أساس سنويًا. المهم هو اختيار واحد يتناسب مع استراتيجيتك وتحمل المخاطر لديك. لاحظت أن معظمها يمتلك ملفات مخاطر متوسطة، وهو أمر منطقي نظرًا لأنها تركز على شركات راسخة.

الجاذبية الحقيقية هنا هي توليد الدخل في الأسواق غير المستقرة. حتى لو تقلبت أسعار الأسهم، فإنك تحصل على توزيعات منتظمة. الأمر ليس فخمًا لكنه فعال، خاصة عندما تحاول التحوط ضد عدم اليقين الاقتصادي أو مخاوف التضخم.