لقد كنت أجرب برامج تحليل المحافظ المختلفة منذ فترة، وبصراحة، الخيارات مرهقة نوعًا ما. هناك الكثير من الأدوات التي تدعي أنها الأفضل، لكنها في الواقع مصممة لأنواع مختلفة من المستثمرين.

بدأت بالأدوات المجانية لأنه لا ضرر من ذلك. تمكين ( كان يُعرف سابقًا باسم رأس المال الشخصي) لديه لوحة تحكم مجانية قوية حيث يمكنك جمع جميع حساباتك معًا - بطاقات الائتمان، المدخرات، حسابات الاستثمار، أي شيء. أداة فحص الاستثمار لديهم مفيدة جدًا إذا أردت أن ترى ما إذا كانت محفظتك متنوعة حقًا أو إذا كنت فقط تضع المال في نفس القطاعات. أداة تحليل الرسوم أيضًا لمسة لطيفة.

لكن إذا كان لديك أموال جدية ومحفظة معقدة تتضمن عقارات، أسهم خاصة، عملات مشفرة، وكل ذلك، فإن vyzer هو كائن مختلف. إنه واحد من القليل من منصات برامج تحليل المحافظ التي تتعقب فعليًا الاستثمارات العامة والخاصة في مكان واحد. حقيقة أنه يدمج محافظ العملات المشفرة وعمليات التمويل العقاري جنبًا إلى جنب مع حساب الوساطة العادي الخاص بك أمر مذهل نوعًا ما. يكلف رسوم شهرية ثابتة، لذا ضع ذلك في اعتبارك.

بالنسبة لتتبع الأرباح الموزعة تحديدًا، فإن sharesight حقًا مهووسة بذلك بطريقة جيدة. يمكنك رؤية متى تصل أرباحك الموزعة، وتوقع الدخل المستقبلي، وكل شيء. يتوافق مع أكثر من 170 وسيطًا حول العالم، لذا فإن التكامل سلس جدًا.

stock rover ممتاز إذا كنت تريد تحليلًا أعمق - محاكاة مونتي كارلو، أدوات الارتباط، كل تلك الأمور التقنية. يتيح لك اختبار سيناريوهات مختلفة قبل اتخاذ القرارات. أداة إعادة التوازن لديهم تخبرك عندما تنحرف محفظتك كثيرًا عن أهدافك.

مؤشر instant x-ray من morningstar رائع لتصور توزيع الأصول الفعلي ونسب القطاعات. أحيانًا تظن أنك متنوع ثم تكتشف عند تشغيله أنك مفرط في الوزن في منطقة واحدة.

إذا كنت تريد شيئًا محليًا (يعني أنه يعيش على جهاز الكمبيوتر الخاص بك، وليس فقط على السحابة)، فإن stock market eye هو الخيار. إعداد أكثر يدويًا لكنه لا يعتمد على الخوادم.

kubera هو الأكثر شمولية إذا كنت تتعقب أشياء دولية - يدعم أكثر من 20,000 مؤسسة حول العالم ويتعامل مع كل شيء من NFTs إلى أسماء النطاقات. نوعًا ما مبالغ فيه إلا إذا كنت بحاجة فعلية إليه.

quicken premier موجود منذ زمن طويل ويظهر ذلك - العديد من ميزات إدارة المال بجانب تتبع المحافظ. سيناريوهات "ماذا لو" مفيدة حقًا للتخطيط.

sigfig جيد إذا كنت تريد زاوية المستشار الآلي حيث يتولى إعادة التوازن تلقائيًا. مجاني لأول 10 آلاف ثم برسوم 0.25%.

و-mint هو أكثر أداة ميزانية، لكن بصراحة إذا لم تكن توفر المال من البداية، فإن تتبع محفظتك لا معنى له على الأرجح.

السؤال الحقيقي هو ما الذي يهمك فعلاً. هل تفحص محفظتك يوميًا أم ربع سنويًا؟ هل لديك ممتلكات بسيطة أم أشياء معقدة؟ كم أنت مستعد للدفع؟ في الواقع، معظم أدوات تحليل المحافظ تقوم بالمهمة، الأمر يعتمد فقط على وضعك. لدي حسابات موزعة عبر حوالي خمسة أماكن، لذا توحيد كل شيء في أداة واحدة أحدث فرقًا كبيرًا في فهم ما أفعله فعلاً.