لقد كنت أفكر مؤخرًا في نصيحة وارن بافيت الأكثر تقليلًا من قيمتها، وهي في الحقيقة شيء يغفله معظم المتداولين تمامًا أثناء مطاردتهم للسهم الكبير التالي. في اجتماع المساهمين لشركة بيركشاير هاثاوي عام 2021، قال مباشرة: "بالنسبة لمعظم الناس، أفضل شيء يمكنهم فعله هو امتلاك صندوق مؤشر S&P 500." هذا ليس لافتًا، لكنه قوي.

إليك ما لفت انتباهي: لم يتحدث بافيت عنها فقط—بل وضع أمواله حيث فمه. في أوائل العقد الأول من الألفية، قام بمراهنة بقيمة نصف مليون دولار ضد بعض من أفضل مديري صناديق التحوط في وول ستريت. اختار صندوق Vanguard S&P 500 ETF وواجه Protégé Partners من 2008 إلى 2017. النتيجة؟ عاد صندوق بافيت بنسبة 126% بينما حقق أفضل صندوق تحوط فقط 88%. فاز بفارق 38 نقطة مئوية—متفوقًا على أكثر من 100 محترف مالي يفرضون على العملاء رسومًا ضخمة.

ما يميز الأمر حقًا هو هيكل الرسوم. بينما يأخذ مديرو صناديق التحوط تلك النسب، يفرض صندوق Vanguard S&P 500 ETF رسومًا قدرها 0.03% فقط كمصاريف. هذا $3 سنويًا على كل 10,000 دولار مستثمرة. الحساب تقريبًا غير عادل لصالح المؤشر.

يُتابع مؤشر S&P 500 نفسه 500 شركة كبيرة في الولايات المتحدة عبر جميع القطاعات—يعطيك بشكل أساسي تعرضًا لعمود فقري الاقتصاد الأمريكي. على مدى الثلاثين عامًا الماضية، حقق عائدًا إجماليًا بنسبة 1820%، بمعدل سنوي قدره 10.3%. هذا خلال فترات الركود، والأسواق الهابطة، والتصحيحات، وكل شيء.

دعني أشرح ما يعنيه هذا فعليًا لمحفظتك: إذا استثمرت $450 شهريًا في هذا الصندوق الذي يوافق عليه وارن بافيت، فستكون حوالي 87,300 دولار بعد 10 سنوات، و320,000 دولار بعد 20 سنة، وحوالي 940,200 دولار بعد 30 سنة—بافتراض إعادة استثمار الأرباح. هذه هي قوة الفائدة المركبة تعمل لصالحك.

أبرز ممتلكات الصندوق تبدو كقائمة لأشخاص معروفين: Nvidia بنسبة 8.4%، Apple بنسبة 6.8%، Microsoft بنسبة 6.5%، Amazon، Alphabet، والبقية. أنت تحصل على تعرض متنوع للشركات التي تحرك الاقتصاد العالمي فعليًا.

أفهم لماذا ينجذب الناس لاختيار الأسهم الفردية أو chasing الفرص الناشئة. لكن هناك شيء يمكن قوله عن فلسفة بافيت هنا. استراتيجية صندوق مؤشر وارن بافيت ليست مثيرة، لكنها تتفوق باستمرار على المحترفين. وبصراحة، سجل الأداء هذا يصعب الجدال معه.