لقد كنت أبحث للتو في السندات البلدية وبصراحة فهي نوعًا ما مثيرة للاهتمام إذا كنت تريد دخلًا ثابتًا دون أن تتعرض لضربات الضرائب. لذلك وجدت هذه الصناديق الثلاثة التي تبدو أنها أفضل السندات البلدية للاستثمار فيها الآن، وجميعها لديها سجلات قوية.

أولاً هو سندات كولورادو (HICOX). هذا بسيط جدًا - فهو يضع كل شيء أساسًا في السندات البلدية في كولورادو والأوراق المالية المعفاة من الضرائب. العوائد على مدى خمس سنوات حوالي 4.4%، وهو معدل جيد. حتى نهاية 2024، كانت حوالي 30% من ممتلكاتهم في سندات متنوعة. إذا كنت تبحث تحديدًا عن أفضل السندات البلدية للاستثمار فيها داخل ولاية واحدة، فقد يكون هذا مناسبًا إذا كنت في أو بالقرب من كولورادو.

ثم هناك صندوق فانجارد المعفى من الضرائب لمدة محدودة (VMLTX). هم أكثر تحفظًا هنا - يركزون على السندات البلدية ذات التصنيف الأعلى ويحافظون على متوسط الاستحقاق بين 2-6 سنوات. العائد السنوي على مدى خمس سنوات هو 2.6% مع نسبة مصاريف قدرها 0.17% فقط، وهو منخفض جدًا. هذا يبدو كخيار أكثر أمانًا إذا كنت تريد أفضل السندات البلدية للاستثمار فيها ولكن لا تريد الكثير من التقلبات.

آخر واحد نظرت إليه هو صندوق إينفيسكو للدخل البلدي لمدة محدودة (AITFX). استراتيجية مماثلة لفانجارد ولكن مع عائد على مدى خمس سنوات قدره 2.4%. كما يحافظون على الاستحقاق قصيرًا، مستهدفين خمس سنوات أو أقل. جاك كونلي يدير هذا منذ 2016، لذا هناك بعض الاستقرار في الأمر.

الشيء في هذه الصناديق هو أنها جميعًا تقدم دخلًا معفى من الضرائب، وهو أمر كبير إذا كنت في شريحة ضرائب أعلى. لست متأكدًا من أي منها يناسب الحالات المختلفة بشكل أفضل - يبدو أن فانجارد هو الخيار الأكثر تحفظًا إذا كنت تحاول العثور على أفضل السندات البلدية للاستثمار فيها لعوائد ثابتة. هل يمتلك أحدكم أيًا من هذه الصناديق؟