لقد أدركت للتو مدى ما كنت أتركه على الطاولة مع ممتلكاتي الإيجارية في كاليفورنيا قبل أن أبدأ في التخطيط الضريبي بجدية. إذا كنت تمتلك عقارات إيجارية في كاليفورنيا، فإن معدلات الضرائب على الدخل العدوانية في الولاية يمكن أن تلتهم أرباحك حقًا. إليك ما تعلمته حول إدارة ضرائب دخل الإيجارات في كاليفورنيا بشكل أكثر فاعلية.

أول شيء يجب فهمه - تعتبر كاليفورنيا دخل الإيجار كدخل عادي، مما يعني أنه يمكن أن يُفرض عليه ضرائب بمعدلات تصل إلى 12.3% فقط على مستوى الولاية. هذا بالإضافة إلى الضرائب الفيدرالية. لذا بين الضرائب على مستوى الولاية والفيدرالية، قد تفقد جزءًا كبيرًا من تدفق النقد الإيجاري الخاص بك إذا لم تكن استراتيجيًا.

خطأ واحد ارتكبته في البداية هو عدم تتبع النفقات بشكل صحيح. أنت بحاجة مطلقة إلى سجلات مفصلة لكل شيء - فوائد الرهن العقاري، ضرائب العقارات، التأمين، الإصلاحات، المرافق، رسوم الإدارة. الفرق بين السجلات المنظمة والتتبع غير المنظم يمكن أن يكون آلاف الدولارات من الخصومات المفقودة. أستخدم الآن تطبيقًا بسيطًا، لكن بصراحة جدول البيانات يعمل بشكل جيد أيضًا.

الاستهلاك هو عامل مغير للعبة يتجاهله معظم الملاك الجدد. يمكنك خصم قيمة المبنى على مدى 27.5 سنة دون إنفاق المال فعليًا. إنه خسارة ورقية تقلل من دخل الإيجار الخاضع للضريبة بينما يظل تدفق النقد الفعلي كما هو. على عقار قيمته عدة مئات من الآلاف، يمكن أن يوفر لك مبلغًا كبيرًا من الضرائب على دخل الإيجار في كاليفورنيا.

نفقات السفر هي أيضًا شيء يفتقده الناس. إذا كنت تقود إلى عقارك للصيانة أو الإدارة، فإن ذلك الأميال يُحتسب. الرحلات الجوية، الفنادق، الوجبات - كلها قابلة للخصم إذا كانت مرتبطة مباشرة بإدارة الإيجار.

لقد كنت أبحث أيضًا في تبادلات 1031 لبيع العقار التالي. يمكنك تأجيل ضرائب الأرباح الرأسمالية عن طريق إعادة استثمار العائدات في عقار مماثل آخر. ليس ذلك هروبًا دائمًا من الضرائب، لكنه يحافظ على رأس مالك يعمل بدلًا من أن يذهب مباشرة إلى IRS.

الترقيات الموفرة للطاقة تمنحك أيضًا ائتمانات ضريبية. لدى كاليفورنيا حوافز للألواح الشمسية والنوافذ الموفرة للطاقة التي تقلل من مسؤوليتك الإجمالية مع زيادة قيمة العقار.

توظيف مدير عقارات يستحق ذلك جزئيًا لأن تلك الرسوم قابلة للخصم. إذا دفعت لشخص ما للتعامل مع العمليات اليومية، يمكنك خصم تلك التكلفة، مما يقلل من دخل الإيجار الخاضع للضريبة.

هناك أيضًا تقسيم التكاليف إذا كنت جادًا في التحسين. يسرع استهلاك مكونات المبنى المحددة - بشكل أساسي إعادة تصنيف أجزاء من العقار إلى جداول استهلاك أقصر. على العقارات ذات القيمة الأعلى، يمكن أن يكون ذلك كبيرًا.

الخلاصة - ضرائب دخل الإيجارات في كاليفورنيا لا يجب أن تقتل عوائدك. من خلال تعظيم الخصومات، واستخدام الاستهلاك بشكل استراتيجي، وأدوات مثل تبادلات 1031، يمكنك الاحتفاظ بمزيد كبير مما تكسبه عقاراتك. فقط نظم سجلاتك وفكر في التحدث إلى مستشار متخصص في الضرائب يفهم العقارات بشكل خاص. إن المال الذي تنفقه على التخطيط الضريبي الصحيح عادةً ما يعوّض نفسه عدة مرات.