لقد لاحظت شيئًا مثيرًا للاهتمام في الأسواق الدولية مؤخرًا. بينما حققت الأسهم الأمريكية أداءً مذهلاً على مدى العقد الماضي، هناك تحول حقيقي يحدث هذا العام يستحق الانتباه إليه.

إليك الأمر - قدم مؤشر S&P 500 عوائد قوية، بمتوسط حوالي 15.3% سنويًا على مدى العشر سنوات الماضية. لكن الأسواق الدولية المتقدمة؟ لقد كانت تبني الزخم بصمت. في بداية هذا العام، تفوق المؤشر الدولي الأوسع نطاقًا على الأسهم الأمريكية بفارق ملحوظ، وهو أمر نادر جدًا. هذا جعلني أفكر فيما إذا كان عام 2025 قد يكون نقطة تحول لتنويع الاستثمارات خارج الأسهم المحلية.

أنا لا أقول إن الأسهم الأمريكية انتهت أو شيء من هذا القبيل. لكن هناك حجة قوية لتوزيع مخاطرك على مستوى العالم. أبسط طريقة يغفل عنها معظم الناس هي استخدام الصناديق المتداولة في البورصة - فهي في الأساس أفضل الصناديق الأجنبية للحصول على تعرض دون الحاجة لاختيار أسهم فردية.

لذا، إذا كنت تأخذ الأمر على محمل الجد، هناك ثلاثة صناديق تبرز لي. صندوق Vanguard Total International Stock ETF يمنحك تعرضًا واسعًا عبر 8700 سهم موزعة عبر أوروبا ومنطقة المحيط الهادئ والأسواق الناشئة. من بين أكبر ممتلكاته شركة Taiwan Semiconductor وTencent، مما يقلل من مخاطر التركيز. والأجمل أن نسبة المصاريف تبلغ فقط 0.05% - وهو شيء لا يذكر مقارنة بما تدفعه في أماكن أخرى.

ثم هناك صندوق Vanguard FTSE Europe ETF إذا كنت تريد التركيز بشكل خاص على الشركات الأوروبية. أكثر من 1200 سهم عبر الأسواق الأوروبية الكبرى، مع تعرض قوي للمملكة المتحدة وفرنسا وألمانيا. بصراحة، أفضل الصناديق الأجنبية للتعرض لأوروبا غالبًا ما يكون هذا هو الخيار الأول لمعظم الناس.

الخيار الثالث هو صندوق iShares Core MSCI EAFE ETF. هذا يمتلك أكثر من 2600 سهم ويميل أكثر نحو اليابان وآسيا المتقدمة. تنويع جيد للقطاعات عبر المالية والصناعات والرعاية الصحية.

جميعها أدت أداءً جيدًا، ونسب المصاريف منخفضة جدًا - نحن نتحدث عن 0.05% إلى 0.07%. هذا الأمر مهم أكثر مما يدركه الناس لأنه يتراكم مع الوقت.

اسمع، أنا لا أقول إنه يجب عليك أن تبيع كل شيء في الأسهم الدولية. لكن إذا كانت محفظتك مركزة بنسبة 100% على السوق الأمريكية، فقد تكون تترك أموالًا على الطاولة. حتى تخصيص جزء مهم من أموالك للأسهم الأجنبية من خلال أحد هذه الصناديق الأجنبية الأفضل يمكن أن يخفف من تقلبات عوائدك على المدى الطويل. من الجدير التفكير فيه إذا لم تكن قد فعلت ذلك بعد.