网咖老板变柬埔寨公爵！陈志靠汇旺洗钱 150 亿美元，遭英美围剿

37 岁的陈志（Vincent），原籍中国福建，从网咖老板摇身变为柬埔寨太子控股集团创始人，获封「公爵」头衔并担任两任首相顾问。然而，美英司法部门联合起诉揭露其透过汇旺等金融实体进行柬埔寨洗钱，在柬埔寨营运至少 10 个诈骗园区，透过「杀猪盘」全球行骗。

从福建网咖到金边地产大亨的崛起之路

陈志于 1987 年 12 月出生于中国福建。他早年在中国曾涉足小型生意，根据其投资的公司网站描述，年纪轻轻就展现出经商才干,曾协助家族生意并创办过一家网吧。2011 年前后，陈志开始将目光投向东南亚，决定移居柬埔寨寻找机遇，投身加入当地蓬勃发展的房地产产业。

陈志移居柬埔寨后，抓住当地经济开放、中国投资涌入的浪潮，创业版图迅速扩大。2015 年，他创立了太子控股集团，并在短短几年内将其打造为柬埔寨最大的企业集团之一。太子集团成立后，以房地产开发为核心业务，身影遍及柬埔寨城市的各个角落，从首都金边到沿海西哈努克省皆有重大项目。例如，集团的地产开发曾推动西哈努克市从宁静海滨小镇变身为赌场林立的繁华城市，陈志也因此获得数以亿美元计的财富回报。

在房地产成功后，他进一步涉足金融业，创办小额信贷机构提供银行服务，并于 2018 年获得正式银行牌照成立太子银行。短短几年内，陈志完成了从默默无闻的华人青年到身家亿万的柬埔寨商业巨头的转变。如今陈志掌控的太子控股集团业务多元，涵盖房地产、金融服务、消费性产品等领域。集团旗下主要企业包括太子地产集团、太子环宇地产集团以及太子银行。

根据联合早报，太子集团在柬埔寨的房地产总投资高达 20 亿美元，著名项目包括位于金边的太子广场购物中心等地标物业。陈志本人也透过集团旗下的慈善机构「太子基金会」高调从事慈善活动，集团官网形容他是「备受尊敬的企业家和知名慈善家」。然而，这个看似光鲜亮丽的商业帝国背后，却隐藏着惊人的黑暗一面。

汇旺金融体系与柬埔寨洗钱网络曝光

太子集团表面上的商业版图涵盖地产、银行等传统产业，但根据美国执法部门调查，背后也经营庞大的跨国诈骗网络。美国司法部的起诉文件详细揭露了太子集团诈骗帝国的运作模式。陈志被指控使集团在柬埔寨各地建立了至少 10 个大型诈骗园区，囚禁并强迫来自各国的移民工人从事诈骗活动，透过「杀猪盘」等投资骗局对全球，尤其对美国民众造成巨额损失。

这些园区形同封闭的「高科技诈骗工厂」，内部设置「手机农场」，配备成百上千部手机和电脑，操控着数以万计的虚假社交媒体帐号，用于全球行骗。在这些诈骗工厂里，被贩卖来的工人实际上过着囚徒般的生活：他们被扣押在园区内，若不服从进行诈骗，就面临暴力乃至酷刑威胁。美国助理司法部长约翰·艾森伯格形容该犯罪帝国「建立在人类苦难之上」，调查证实其涉及人口贩运，将工人强制拘禁在仿佛监狱般的营地里从事诈骗。

柬埔寨洗钱网络的三大管道：

汇旺等金融实体：透过太子银行及关联金融机构，将诈骗所得转换为合法资产，利用柬埔寨宽松的金融监管环境进行大规模资金周转

加密货币挖矿与交易：利用旗下线上赌博平台和加密货币挖矿业务周转赃款，最终累积约 12 万枚比特币，价值超过 150 亿美元

离岸空壳公司：在英属维尔京群岛等离岸金融中心设立空壳公司，将黑钱掩盖于海外房地产投资中

美国司法部指出，陈志非常清楚有钱能使鬼推磨的道理，因此和同伙还透过政治影响力和行贿等手段确保诈骗产业不受干扰，向腐败官员输送利益以换取庇护。这一切都让太子集团摇身变成了美国政府所称的「亚洲最大的跨国犯罪组织之一」。

公爵荣誉头衔与深嵌权力阶层的政商关系

陈志在柬埔寨不仅是商界巨擘，更深入融入权力圈层。归化柬埔寨国籍后，他充分利用财富与人脉赢得了政府的认可和青睐。2017 年，他获皇家敕令被任命为内政部顾问，级别相当于政府高官。不久后，又传出他成为时任首相洪森的个人顾问，直接向最高领导层提供咨询。即便 2023 年洪森卸任、其子洪马奈继任首相后，陈志依然据称留任顾问职位，显示出他在新旧政权中的连续影响力。

2020 年 7 月，陈志因对柬埔寨经济发展所做贡献，被政府授予「公爵」级别的荣誉头衔，并由首相洪森亲自颁布勋章。该荣誉头衔在柬埔寨地位极高，是柬埔寨王室向有重大捐助与社会贡献的平民授予的最高级别民间荣誉称号之一，由王令正式册封。从此，陈志在官方场合被冠以尊贵称号，进一步巩固了他在柬埔寨社会的显赫地位。

此时的陈志如日中天，手握通天财富，背靠政府权力，再透过慈善、学术界的光环加持，一时之间在柬埔寨无人不知、无人不晓。他深嵌于柬埔寨精英阶层并受到良好保护，凸显了该国作为网路诈骗温床的角色。这种「政商蜜月」关系使得太子集团的柬埔寨洗钱操作长期不受干扰，诈骗园区在政府眼皮底下公然运作。

美英联合制裁与 150 亿美元比特币没收

美国和英国政府对陈志及其太子集团实施了联合制裁，美国司法部起诉其涉嫌电信诈骗和洗钱，并没收了价值超过 150 亿美元的比特币。这是美国司法部历史上最大规模的加密货币没收行动之一，约 12 万枚比特币被美国政府查扣。

英国外交发展部（FCDO）同日宣布对陈志实施制裁，冻结其在伦敦的高价值资产，包括伦敦豪宅、Fenchurch Street 约 1 亿英镑办公室及多套公寓。这些资产被认为是透过柬埔寨洗钱网络非法获得的财产。英国政府表示，此次制裁是与美国协调行动的一部分，旨在打击跨国有组织犯罪。

为漂白非法收益，集团还透过关联企业进行大规模柬埔寨洗钱操作。讽刺的是，正是这些加密货币挖矿和交易活动为后来美国将其违法所得的价值 150 亿美元比特币没收留下了伏笔。区块链的透明性和可追溯性使得美国执法部门能够追踪这些资金流向，最终锁定并没收这批庞大的加密资产。

避风港地位动摇与国际压力下的柬埔寨回应

然而，美英制裁风暴突袭后，这种「政商蜜月」关系正面临考验。柬埔寨政府在事件曝光后采取了较为审慎的态度，内政部发言人对外强调，太子集团在柬运营「一直遵守法律」，在待遇上和其他大型投资企业并无两样。对于陈志获得柬埔寨公民身份，官员亦表示此乃合法程序的结果。

同时，当局表态将配合其他国家基于证据的正式请求，「不会庇护违法者」。但值得注意的是，截至目前柬埔寨政府并未就陈志或太子集团在本国境内的违法行为提出指控或展开调查。有分析认为，这反映出陈志过去在柬建立的深厚关系网一时仍在发挥影响，使当地对此案的态度较为谨慎。

然而，随着国际压力增大，陈志昔日如鱼得水的柬埔寨「避风港」地位或将难以为继。美国司法部已向柬埔寨政府提出引渡请求，而英国的资产冻结措施也切断了陈志在海外的资金通道。汇旺等金融实体的柬埔寨洗钱网络在国际监督下面临瓦解风险。