Những Sai Lầm Thuế Tiền Điện Tử: Những Lỗi Thường Gặp và Cách Tránh Chúng

Khi thị trường tiền điện tử trưởng thành, việc hiểu rõ các tác động thuế của các giao dịch tài sản kỹ thuật số trở nên ngày càng quan trọng. Nhiều nhà đầu tư và trader tiền điện tử đưa ra giả định về nghĩa vụ thuế của họ, điều này có thể dẫn đến những sai lầm tốn kém. Hãy cùng khám phá một số hiểu lầm phổ biến về thuế tiền điện tử và thực tế đứng sau chúng.

Tình Trạng Nộp Hồ Sơ và Thu Nhập Từ Crypto

Kiểm Tra Thực Tế: Hoạt động giao dịch crypto của bạn không thay đổi tình trạng khai thuế của bạn. Bạn là “độc thân,” “kết hôn khai chung,” hay đủ điều kiện cho “người đứng đầu hộ gia đình” phụ thuộc vào tình huống cá nhân của bạn, không phải vào các khoản đầu tư crypto của bạn. Tuy nhiên, thu nhập crypto đáng kể có thể ảnh hưởng đến nghĩa vụ thuế tổng thể của bạn và bạn thuộc vào nhóm thuế nào.

Hãy Tin Tôi: Luôn tham khảo các hướng dẫn mới nhất của IRS hoặc một chuyên gia thuế để xác định tình trạng nộp thuế chính xác của bạn. Việc đại diện sai tình trạng của bạn có thể dẫn đến hình phạt hoặc kiểm tra, bất kể bạn đã giao dịch bao nhiêu crypto.

Quyên góp từ thiện và Crypto

Kiểm Tra Thực Tế: Việc quyên góp tiền điện tử cho tổ chức từ thiện có thể được khấu trừ thuế, nhưng chỉ nếu bạn liệt kê các khoản khấu trừ trong tờ khai thuế của mình. Nếu bạn chọn khấu trừ tiêu chuẩn, mà nhiều người nộp thuế thường làm, thì các khoản quyên góp tiền điện tử của bạn sẽ không trực tiếp làm giảm hóa đơn thuế của bạn.

Hãy Tin Tôi: Nếu bạn đang có kế hoạch thực hiện các khoản quyên góp tiền điện tử lớn, hãy xem xét việc gộp chúng trong một năm thuế duy nhất để có khả năng vượt qua ngưỡng khấu trừ chuẩn. Chiến lược này có thể cho phép bạn liệt kê và hưởng lợi từ việc khấu trừ thuế.

Giảm thuế so với Khấu trừ trong Crypto

Kiểm Tra Thực Tế: Trong thế giới thuế crypto, việc hiểu sự khác biệt giữa tín dụng và khấu trừ là rất quan trọng. Khấu trừ, chẳng hạn như phí giao dịch hoặc đăng ký các công cụ phân tích crypto, sẽ giảm thu nhập chịu thuế của bạn. Tín dụng, ít phổ biến hơn trong crypto, sẽ trực tiếp giảm hóa đơn thuế của bạn theo từng đô la.

Hãy Tin Tôi: Giữ hồ sơ tỉ mỉ về tất cả các chi phí liên quan đến crypto có thể đủ điều kiện là khấu trừ. Những chi phí này có thể bao gồm phí trả cho các sàn giao dịch, chi phí cho các giải pháp lưu trữ an toàn, hoặc đăng ký phần mềm thuế crypto.

Người phụ thuộc và tài sản kỹ thuật số

Kiểm Tra Thực Tế: Mặc dù thú cưng của bạn không thể được coi là người phụ thuộc, nhưng các thành viên trong gia đình đáp ứng các tiêu chí cụ thể của IRS có thể được. Điều này bao gồm trẻ em hoặc họ hàng nhận hơn một nửa sự hỗ trợ từ bạn. Các tài sản kỹ thuật số của họ hoặc việc thiếu những tài sản đó không ảnh hưởng đến tình trạng người phụ thuộc của họ.

Hãy nghe tôi: Nếu bạn đang hỗ trợ các thành viên trong gia đình và quản lý các khoản đầu tư tiền điện tử của họ, hãy lưu ý rằng lợi nhuận hoặc thua lỗ của họ có thể ảnh hưởng đến tình hình thuế tổng thể của bạn nếu họ đủ điều kiện là người phụ thuộc của bạn.

Gia hạn nộp thuế và thanh toán bằng tiền điện tử

Kiểm tra thực tế: Nộp đơn xin gia hạn cho bạn thêm thời gian để hoàn thành giấy tờ thuế tiền điện tử của bạn, nhưng nó không kéo dài thời hạn để thanh toán thuế đã nợ. Điều này đặc biệt quan trọng đối với các nhà giao dịch tiền điện tử, những người có thể có lịch sử giao dịch phức tạp cần phân loại.

Lời Khuyên Từ Tôi: Nếu bạn cần gia hạn, hãy ước lượng nghĩa vụ thuế crypto của bạn một cách chính xác nhất có thể và thanh toán trước ngày đến hạn ban đầu để tránh lãi suất và hình phạt. Sử dụng dữ liệu giao dịch lịch sử và tính toán lợi nhuận đã thực hiện để đưa ra một ước tính với thiện chí.

Bảng thuế và lợi nhuận từ Crypto

Kiểm Tra Thực Tế: Hoa Kỳ sử dụng hệ thống thuế lũy tiến, có nghĩa là chỉ có thu nhập trong mỗi bậc thuế mới bị đánh thuế theo tỷ lệ đó. Điều này cũng áp dụng cho lợi nhuận từ tiền điện tử. Việc chuyển vào bậc thuế cao hơn do lợi nhuận từ tiền điện tử không có nghĩa là tất cả thu nhập của bạn sẽ bị đánh thuế ở tỷ lệ cao hơn.

Hãy Tin Tôi: Đừng để nỗi sợ về các bậc thuế cao hơn ngăn cản bạn thực hiện lợi nhuận từ crypto. Hãy hiểu rằng chỉ phần thu nhập của bạn (bao gồm lợi nhuận từ crypto) rơi vào bậc cao hơn mới bị đánh thuế với mức cao hơn.

Báo cáo giao dịch tiền điện tử

Kiểm tra thực tế: Mỗi giao dịch tiền điện tử với tiền điện tử, không chỉ là chuyển đổi tiền điện tử sang tiền tệ fiat, đều là một sự kiện chịu thuế. Điều này bao gồm việc trao đổi một loại tiền điện tử này lấy một loại tiền điện tử khác, sử dụng tiền điện tử để mua hàng hóa hoặc dịch vụ, hoặc kiếm tiền điện tử thông qua việc khai thác hoặc thế chấp.

Hãy tin tôi: Sử dụng phần mềm thuế tiền điện tử uy tín hoặc làm việc với một chuyên gia thuế quen thuộc với tài sản kỹ thuật số để đảm bảo tất cả các giao dịch của bạn được báo cáo đúng cách. Một số sàn giao dịch tiền điện tử lớn cung cấp công cụ báo cáo thuế, nhưng chúng có thể không ghi lại tất cả hoạt động của bạn nếu bạn sử dụng nhiều nền tảng.

Kết luận

Điều hướng thế giới thuế tiền điện tử phức tạp có thể là một thách thức, nhưng hiểu những hiểu lầm phổ biến này là một khởi đầu tuyệt vời. Khi bối cảnh quy định tiếp tục phát triển, việc cập nhật thông tin về nghĩa vụ thuế của bạn là rất quan trọng đối với bất kỳ nhà đầu tư hoặc trader tiền điện tử nào. Hãy nhớ rằng, khi có nghi ngờ, hãy tìm kiếm lời khuyên từ một chuyên gia thuế đủ trình độ, người chuyên về thuế tiền điện tử.