Giữ chỗ: DeFi đang bùng nổ, nhưng bước tiếp theo cho Web3 là các ứng dụng phi tài chính

Tác giả gốc: Mario Laul

Tổng hợp gốc: Luffy, Tin tức tầm nhìn xa

Các mạng blockchain công cộng phi tập trung đã tồn tại được khoảng 15 năm và các loại tiền điện tử có liên quan hiện đang trải qua chu kỳ thị trường thứ tư. Trong những năm qua và đặc biệt là kể từ khi Ethereum ra mắt vào năm 2015, đáng kể thời gian và nguồn lực đã được đầu tư vào việc nghiên cứu và phát triển các ứng dụng dựa trên các mạng blockchain này. Mặc dù đã đạt được tiến bộ ấn tượng trong các trường hợp sử dụng tài chính, nhưng các loại ứng dụng khác lại gặp khó khăn, chủ yếu là do sự phức tạp trong việc cung cấp trải nghiệm người dùng liền mạch và có thể mở rộng trong các hạn chế của phân quyền, cũng như sự phức tạp của các hệ sinh thái khác nhau và có những bất đồng giữa tiêu chuẩn. Tuy nhiên, những tiến bộ công nghệ gần đây trong và ngoài ngành công nghiệp blockchain không chỉ làm cho các ứng dụng rộng rãi hơn trở nên khả thi mà còn cần thiết hơn bao giờ hết.

Giai đoạn đầu của việc áp dụng blockchain được thúc đẩy bởi định nghĩa hẹp về chức năng cốt lõi của nó: cho phép phát hành và theo dõi tài sản kỹ thuật số một cách an toàn mà không cần dựa vào các trung gian tập trung như tổ chức tài chính truyền thống hoặc cơ quan chính phủ. Cho dù chúng ta đang nói về các token có thể thay thế được có nguồn gốc từ blockchain (chẳng hạn như BTC và ETH), các dạng tài sản ngoài chuỗi trên chuỗi (chẳng hạn như tiền tệ quốc gia và chứng khoán truyền thống) hay đại diện cho tác phẩm nghệ thuật, vật phẩm trong trò chơi hoặc bất kỳ thứ gì loại Mã thông báo không thể thay thế (NFT) khác dành cho các sản phẩm kỹ thuật số hoặc đồ sưu tầm, blockchain sẽ theo dõi những tài sản này và cho phép bất kỳ ai có quyền truy cập Internet để giao dịch trên toàn cầu mà không cần dựa vào các kênh tài chính tập trung. Xem xét quy mô và tầm quan trọng của ngành tài chính, đặc biệt là trong bối cảnh số hóa, toàn cầu hóa và tài chính hóa ngày càng tăng, chỉ riêng trường hợp sử dụng mang tính đột phá này cũng đủ để chứng minh sự quan tâm đến blockchain.

Trong khuôn khổ hẹp này, ngoài sổ cái tài sản cơ bản và mạng phi tập trung duy trì chúng, hiện có 5 ứng dụng blockchain phù hợp với thị trường sản phẩm đáng kể: ứng dụng phát hành mã thông báo, Ứng dụng (ví) lưu trữ khóa riêng và chuyển mã thông báo, các ứng dụng giao dịch token (bao gồm các sàn giao dịch phi tập trung, còn được gọi là DEX), các ứng dụng cho vay và mượn token và sử dụng token Các ứng dụng trong đó tiền xu có giá trị có thể dự đoán được so với các loại tiền tệ truyền thống (stablecoin). Theo văn bản này, nền tảng tổng hợp dữ liệu thị trường tiền điện tử CoinGecko liệt kê hơn 13.000 tài sản tiền điện tử riêng lẻ với tổng vốn hóa thị trường khoảng 2,5 nghìn tỷ USD và khối lượng giao dịch hàng ngày hơn 100 tỷ USD. Gần một nửa giá trị đó tập trung vào Bitcoin, với phần lớn nửa còn lại nằm trong 500 tài sản hàng đầu. Sự tồn tại rất dài và ngày càng tăng của tiền điện tử, đặc biệt là khi NFT đã tham gia vào hỗn hợp, cho thấy nhu cầu đối với blockchain như một sổ cái tài sản kỹ thuật số là bao nhiêu.

Theo ước tính gần đây, có khoảng 420 triệu người trên khắp thế giới nắm giữ tiền điện tử, nhiều người trong số họ có thể không bao giờ hoặc hiếm khi tương tác với các ứng dụng phi tập trung. Nhà sản xuất ví phần cứng Ledger báo cáo rằng phần mềm Ledger Live của họ có khoảng 1,5 triệu người dùng hoạt động hàng tháng, trong khi các nhà cung cấp ví phần mềm MetaMask và Phantom tuyên bố lần lượt có khoảng 30 triệu và 3,2 triệu người dùng hoạt động hàng tháng. Cùng với khối lượng giao dịch DEX hàng ngày khoảng 5-10 tỷ USD, vốn bị khóa trên thị trường cho vay trực tuyến khoảng 30-35 tỷ USD và vốn hóa thị trường stablecoin khoảng 130 tỷ USD, những con số này có thể phản ánh mức độ hiện tại của 5 ứng dụng trên. nhận con nuôi. Chúng vẫn còn nhỏ so với tài chính truyền thống và fintech, nhưng vẫn có ý nghĩa quan trọng. Phải thừa nhận rằng, những con số này nên được xem xét trong bối cảnh giá tài sản tiền điện tử tăng vọt gần đây, nhưng khi blockchain ngày càng được hợp pháp hóa (sự chấp thuận của quỹ ETF Bitcoin giao ngay và các khung pháp lý được thiết kế riêng như MiCA của Châu Âu chỉ là một số trong những điều đáng chú ý gần đây. chẳng hạn), chúng cũng có khả năng tiếp tục thu hút vốn và người dùng mới, đặc biệt trong bối cảnh hội nhập ngày càng tăng với các tổ chức và tài sản tài chính truyền thống.

Nhưng việc phát hành mã thông báo, ví, DEX, cho vay và stablecoin chỉ là phần nổi của tảng băng chìm khi nói đến các ứng dụng có thể được xây dựng trên các chuỗi khối có thể lập trình phổ biến. Nhưng năm trường hợp sử dụng này không đủ để chứng minh rằng blockchain không chỉ là sổ cái tài sản nâng cao mà còn là sự thay thế phổ biến cho cơ sở dữ liệu phi tập trung và nền tảng ứng dụng web. Số lượng nhà phát triển trên toàn thế giới đang đạt gần 30 triệu và theo báo cáo nhà phát triển tiền điện tử mới nhất của Electric Capital, vẫn có ít hơn 25.000 nhà phát triển đang hoạt động xây dựng trên các chuỗi khối công khai mỗi tháng, chỉ có khoảng 7.000 trong số họ là nhà phát triển toàn thời gian. Những con số này cho thấy blockchain hiện còn lâu mới có thể cạnh tranh với các nền tảng phần mềm truyền thống khi thu hút các nhà phát triển. Tuy nhiên, số lượng nhà phát triển có ít nhất 2 năm kinh nghiệm về tiền điện tử đã tăng lên trong 5 năm liên tiếp, ngành này có nhiều hệ sinh thái mạng blockchain, mỗi hệ sinh thái có hơn 1.000 người đóng góp và đã tăng trưởng trong vòng 6-7 năm qua. Đã thu hút hơn 90 tỷ đô la đầu tư đầu tư mạo hiểm vào giữa năm nay. Mặc dù phần lớn nguồn tài trợ này thực sự được sử dụng để xây dựng cơ sở hạ tầng blockchain cơ bản và các dịch vụ tài chính phi tập trung (DeFi) cốt lõi (xương sống của nền kinh tế chuỗi mới nổi), nhưng cũng có sự quan tâm đến các trường hợp sử dụng blockchain trong các lĩnh vực phi tài chính. Tạo ra sự quan tâm mạnh mẽ đến các lĩnh vực như nhận dạng trực tuyến, trò chơi, mạng xã hội, chuỗi cung ứng, mạng IoT và quản trị kỹ thuật số. Các loại ứng dụng này thành công như thế nào trên các chuỗi khối hợp đồng thông minh hoàn thiện và được sử dụng rộng rãi nhất?

Có ba số liệu chính đo lường sự quan tâm của người dùng đối với các blockchain và ứng dụng cụ thể: địa chỉ hoạt động hàng ngày, khối lượng giao dịch hàng ngày và phí phải trả hàng ngày. Trước khi diễn giải những số liệu này, bạn cần biết rằng tất cả chúng đều có thể bị thổi phồng một cách giả tạo và do đó thường đại diện cho những ước tính hào phóng nhất về việc áp dụng tự nhiên. Theo dữ liệu từ nhà tổng hợp dữ liệu trên chuỗi Artemis, trong 12 tháng qua, 6 mạng nổi bật ở ba chỉ số này (mỗi mạng được xếp hạng trong top 6 ở ít nhất hai chỉ số): Chuỗi BNB, Ethereum, NEAR, Polygon (PoS ), Solana và Tron. Bốn trong số các mạng (Chuỗi BNB, Ethereum, Polygon, Tron) sử dụng một số phiên bản của Máy ảo Ethereum (EVM) và do đó được hưởng lợi từ Solidity, một ngôn ngữ lập trình được tạo riêng cho EVM cũng như các công cụ và hiệu ứng mạng mở rộng xung quanh nó. Cả NEAR và Solana đều có môi trường thực thi riêng, chủ yếu dựa trên ngôn ngữ Rust. Mặc dù Rust phức tạp hơn nhưng nó có nhiều lợi thế về hiệu suất và bảo mật so với Solidity và có hệ sinh thái phát triển mạnh bên ngoài ngành công nghiệp blockchain.

Hoạt động trực tuyến trên tất cả sáu mạng tập trung cao độ trong số 20 ứng dụng hàng đầu, với địa chỉ hoạt động hàng ngày cho các ứng dụng được xếp hạng thấp hơn giảm đáng kể, tùy thuộc vào mạng. Tính đến tháng 3 năm 2024, vào một ngày thông thường, 20 ứng dụng hàng đầu chiếm 70-100% hoạt động trên cả ba chỉ số, trong đó Tron và NEAR có mức độ tập trung cao nhất còn Ethereum và Polygon là thấp nhất. Trên tất cả các mạng, 20 ứng dụng hàng đầu chủ yếu bao gồm các ứng dụng liên quan đến mã thông báo, ví và các nguyên tắc DeFi cốt lõi (sàn giao dịch, cho vay, stablecoin), không có hoặc chỉ một số ứng dụng (0-4 trên mỗi mạng) không rơi vào những ứng dụng này ba loại. Ngoài các cầu nối chuỗi chéo để chuyển giá trị qua các chuỗi khối và thị trường khác nhau để giao dịch NFT (cả hai đều phải được đưa vào danh mục giao dịch và chuyển giao tài sản), một số ngoại lệ còn lại thường là chương trình trò chơi hoặc ứng dụng xã hội. Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, các ứng dụng này chiếm tỷ lệ thấp trong hoạt động mạng tổng thể (trường hợp tốt nhất của Polygon là dưới 20%, nhưng thường dưới 10%). Ngoại lệ duy nhất là GẦN, nhưng mức độ sử dụng của nó rất tập trung, với hai ứng dụng (Kai-Ching và Sweat) chiếm ~ 75-80% tổng số hoạt động trên chuỗi và tổng cộng ít hơn 10 ứng dụng với hơn 1 ứng dụng hàng ngày địa chỉ hoạt động, 000.

Những điều trên phản ánh di sản của những ngày đầu của blockchain và củng cố hơn nữa đề xuất giá trị cốt lõi của nó như một sổ cái tài sản kỹ thuật số. Những lời chỉ trích về việc thiếu ứng dụng của blockchain rõ ràng là không có cơ sở, vì chức năng chính của chúng là tài chính hóa có thể lập trình và giải quyết an toàn giá trị token hóa. Phát hành tài sản, ví, DEX (hoặc trao đổi rộng hơn), giao thức cho vay và stablecoin có sự phù hợp mạnh mẽ với thị trường sản phẩm đơn giản vì chúng được liên kết chặt chẽ với mục đích này. Cho rằng mỗi lĩnh vực trong số 5 lĩnh vực này đều có logic kinh doanh tương đối đơn giản và các vòng phản hồi tích cực mạnh mẽ, không có gì đáng ngạc nhiên khi thế hệ chuỗi khối hợp đồng thông minh hàng đầu đầu tiên có xu hướng bị chi phối bởi các ứng dụng phục vụ nhóm trường hợp sử dụng tài chính hẹp này. Và, vì nhiều ứng dụng blockchain được đề xuất sử dụng với tiện ích phi tài chính cuối cùng cũng liên quan đến mã hóa và tài chính hóa, 5 ứng dụng tài chính này có khả năng thống trị các chuỗi khối có mục đích chung về lâu dài.

Nhưng điều này khiến blockchain ở đâu xét về tầm nhìn lớn hơn của nó như một nền tảng ứng dụng phổ quát? Hai thách thức lớn nhất mà ngành công nghiệp tiền điện tử phải đối mặt trong nhiều năm qua là (1) mở rộng quy mô chuỗi khối (về thông lượng và chi phí) và (2) trở nên thân thiện với chuỗi khối mà không phải hy sinh khả năng phân quyền và đảm bảo bảo mật của cơ sở hạ tầng cơ bản. Trong bối cảnh mở rộng quy mô, sự khác biệt thường được tạo ra giữa các kiến trúc tích hợp hơn và nhiều kiến trúc mô-đun hơn, trong đó Solana thường được thể hiện là kiến trúc trước đây, trong khi Ethereum và hệ sinh thái đang phát triển của các mạng Lớp 2 dành riêng cho ứng dụng và mục đích chung (Cuộn lên) là đại diện cho cái sau. Trên thực tế, hai cách tiếp cận này không loại trừ lẫn nhau và có sự chồng chéo và giao thoa đáng kể giữa chúng. Điểm quan trọng hơn là tùy thuộc vào việc ứng dụng được đề cập có cần chia sẻ trạng thái với các ứng dụng khác và khả năng kết hợp tối đa hay không quan tâm đến khả năng tương tác liền mạch trong khi được hưởng lợi từ chủ quyền hoàn toàn đối với quản trị và nền kinh tế của nó, Cả hai hiện đều là những cách đã được chứng minh để mở rộng quy mô chuỗi khối .

Hiện tại, trải nghiệm của người dùng cuối về các ứng dụng blockchain cũng không ngừng được cải thiện. Cụ thể, nhờ các công nghệ như trừu tượng hóa tài khoản, trừu tượng hóa chuỗi, tổng hợp chứng thực và xác minh khách hàng đơn giản, giờ đây có thể loại bỏ một cách an toàn một số rào cản lớn về trải nghiệm người dùng đã gây khó khăn cho tiền điện tử trong nhiều năm: phải lưu trữ các cụm từ ghi nhớ riêng tư, cần trở thành các mã thông báo dành riêng cho mạng để trả phí giao dịch, các tùy chọn khôi phục tài khoản bị hạn chế và phụ thuộc quá mức vào các nhà cung cấp dữ liệu của bên thứ ba, đặc biệt là khi sử dụng đồng thời nhiều chuỗi khối độc lập. Kết hợp với số lượng cửa hàng dữ liệu phi tập trung ngày càng tăng, tính toán ngoài chuỗi có thể kiểm chứng và các dịch vụ phụ trợ khác được sử dụng để nâng cao chức năng của các ứng dụng trên chuỗi, các chu kỳ phát triển ứng dụng hiện tại và sắp tới sẽ cho biết liệu blockchain có còn tồn tại ở đây hay không. đóng vai trò quan trọng trong cơ sở hạ tầng tài chính toàn cầu, nó vẫn đóng một vai trò tổng quát hơn. Ngoài DeFi, có nhiều trường hợp sử dụng có thể hưởng lợi từ khả năng phục hồi tốt hơn và khả năng kiểm soát lấy người dùng làm trung tâm đối với dữ liệu và giao dịch, chẳng hạn như danh tính và danh tiếng trực tuyến, xuất bản, chơi game, cơ sở hạ tầng vật lý và không dây như mạng IoT (DePIN), khoa học phi tập trung ( DeSci), và giải quyết vấn đề về tính xác thực trong thế giới nội dung số được tạo ra bởi trí tuệ nhân tạo, do đó, trí tuệ nhân tạo luôn hấp dẫn về mặt lý thuyết. Bây giờ, điều đó có thể thực hiện được trong thực tế.