Перевкладення відсоткових платежів та отримання доходів від погашення
Які існують типи облігацій?
Які переваги інвестування в бонди?
Заключні слова
У цьому докладі буде зосередженося на складностях оптимізації інвестицій у облігації. Я проведу вас через різні етапи, такі як визнання різних видів облігацій та визначення найкращої стратегії розподілу.
Розуміння цих речей, незалежно від того, чи ви початківець чи досвідчений інвестор, може допомогти значно підвищити продуктивність вашого портфеля при інвестуванні в облігації. Тому давайте разом дослідимо глибше максимізацію прибутковості від інвестицій в облігації за допомогою цієї статті.
Вступ
Інвестування в облігації може бути стабільним способом генерування доходів при диверсифікації вашого інвестиційного портфеля. Незалежно від того, чи ви хочете отримувати регулярний дохід, чи довгостроковий зріст, важливо знати, як інвестувати в облігації.
Цей посібник охоплює основи інвестування в облігації та практичні стратегії для прийняття обдуманих рішень, що максимізують ваші доходи.
Що таке облігації?
Облігації - це борги, що випускаються урядами, муніципалітетами, корпораціями або іншими суб'єктами для залучення коштів. Купуючи облігацію, ви позичаєте гроші емітентові в обмін на регулярні виплати відсотків (купона) та повернення основної суми (номіналу) у строк. Існують різні типи облігацій, такі як державні облігації, муніципальні облігації, корпоративні облігації та казначейські цінні папери, кожна з яких має свій власний рівень ризику та доходності.
Оцінка ризику та доходу
Необхідно оцінити різні характеристики щодо ризиків та винагород перед тим, як ризикувати в будь-які інвестиції, особливо облігаційні інвестиції.
Урядові папери сприймаються як маючі низькі ризики, оскільки їх доходи консервативні, тоді як з іншого боку, вони забезпечують високі доходи, супроводжуючись більш значними кредитними ризиками, що можуть виникнути через нездатність компаній повернути позичені кошти.
Знаходячись у конкретних регіонах, вони пропонують податкові пільги, але слід провести ретельний аналіз щодо кредитоспроможності, яку демонструють емітенти, щоб інвестори могли розумно обирати, в що вкладати. Казначейські векселі не мають ризику, оскільки вони повністю підтримуються вірністю та довірою національних урядів.
Створення різнобічного портфеля
Якщо хтось хоче зменшити свою вразливість до ризиків, а також оптимізувати прибуток від такого роду інвестицій, то диверсифікація стає необхідною. Дослідіть різні категорії, починаючи від тривалості та дати погашення, серед інших, перед тим як вирішити, куди розмістити свої гроші.
Також враховуйте виділення певної суми в високоякісні облігації, які мають менші шанси на неплатоспроможність, але дають менший відсоток відсотку порівняно з вищодохідними цінними паперами, пов'язаними з більшим ризиком. Виходячи з особистого рівня терпимості до ризику, необхідно знайти баланс між безпечними активами, такими як американські скарбничі векселі, і небезпечними корпоративними зобов'язаннями мусорного рівня для успіху в довгостроковій перспективі.
Тривалість та крива доходності
Люди, які інвестують в ці борги, повинні знати, що представляє тривалість, а також мати уявлення про те, як зазвичай реагує дохідна крива.
Показники тривалості змінюють чутливість до процентних ставок, тоді як крива доходності показує взаємозв'язок між доходністю облігацій та їх строками погашення, де вона зазвичай схиляється вгору, показуючи вищу дохідність, пов'язану зі вкладеннями на довгий термін.
Моніторинг змін, які відбуваються у цій структурі, може дозволити переставити свій портфель облігацій так, щоб ефективніше використовувати поточні ринкові ситуації.
Перевкладення Відсоткових Виплат Та Виручки Від Погашення
Ефект накопичення можна посилити, перевкладаючи гроші, отримані від купонних платежів або при закінченні строку облігації. Замість того, щоб утримувати такі кошти, рекомендується придбати додаткові цінні папери, такі як казначейські векселі, що дозволить їм подальше зростання з часом.
Після закінчення строку дії оцініть свої фінансові цілі в порівнянні з поточною економічною ситуацією, а потім вирішіть, чи продовжувати інвестувати в нові державні цінні папери або повністю змінити класи активів, але зберігати баланс усередині свого інвестиційного кошика у всіх секторах.
Які існують типи облігацій?
Звичайно! Ось основні типи облігацій:
Державні облігації: Забезпечені урядом.
Муніципальні облігації: Використовуються для громадських проектів, які можуть бути звільнені від оподаткування.
Корпоративні облігації: Випускаються компаніями та вважаються ризикованими залежно від їх кредитоспроможності.
Скарбницькі облігації: Забезпечені скарбницею США.
Агентські облігації: Випускаються урядовими підприємствами та приносять трохи вищі доходи, ніж облігації Трезору.
Міжнародні облігації: Вони піддаються впливу глобальних ринків, оскільки їх випускають іноземні суб'єкти.
Цінні папери, захищені від інфляції (TIPS): Кориговані з урахуванням інфляції для забезпечення покупної сили інвесторів**.**
Конвертовані облігації: Їх можна перетворити на акції емітента, тим самим надаючи можливість отримати капітальний приріст.
Які переваги інвестування в облігації?
Бонди є корисними з кількох причин:
Збереження капіталу: Збереження капіталу означає збереження початкової вартості вашого інвестиції за допомогою активів, які гарантують повернення основної суми. Це може бути хорошою опцією для тих інвесторів, у яких менше часу на відновлення втрати, оскільки вони зазвичай включають менший ризик порівняно з акціями.
Генерація прибутку: Облігації виплачують фіксований відсотковий дохід з регулярними інтервалами, які називаються купонними платежами.
Різноманітність: Інвестування в різні класи активів, такі як акції, облігації та інші, може дозволити вам створити портфель, який не тільки спрямований на отримання прибутку, але й переживає всі ситуації на будь-якому ринку. Зазвичай, коли фондові ринки падають, люди починають переходити на цінні папери з фіксованим доходом, оскільки вони стають більш привабливими порівняно з акціями.
Контроль ризику: У загальних термінах вважається, що інвестиції в цінні папери з фіксованим доходом несуть менше ризику, ніж акції. Це в основному пов'язано з їх низькою чутливістю до макроекономічних чинників, таких як рецесії або політичні кризи, які суттєво впливають на бізнес, тим самим значно впливаючи на ціни акцій.
Інвестиції у спільноту: Муніципальні облігації дозволяють вам інвестувати в спільноти; хоча вони не пропонують вищих доходів, як корпоративні боргові інструменти, вони використовуються переважно в будівництві лікарень або шкіл, серед інших проектів, які можуть покращити життя для багатьох людей.
Заключні слова
При інвестуванні в облігації потрібно думати про ризик, винагороду та диверсифікацію по різних ринках, при цьому необхідно пам'ятати, що також слід враховувати глобальні економічні чинники;
Те, що я кажу, полягає в тому, що якщо ви хочете багатства, то слід дотримуватися цих кроків щодо того, як краще може хтось швидко збагатіти, використовуючи свій розум, а не тільки удачу.
Плануйте добре, щоб навіть коли речі йдуть не так, як треба, іноді ми завжди повинні очікувати щось позитивне з кожної негативної ситуації протягом нашого життя, що робить нас сильнішими людьми назавжди, поки на людство знову не наставить вічність...
Вам також може сподобатися
Що таке токени ERC-20 Ethereum та в чому їх сутність?
Гнозис і Космос: вузли RPC
Як підключити Google Drive до FTP?
Посібник з біткойн-домінування: Як торгувати криптовалютою за допомогою BTC домінування
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Як інвестувати в облігації? Вам потрібно знати факти
620
Зміст
Розуміння цих речей, незалежно від того, чи ви початківець чи досвідчений інвестор, може допомогти значно підвищити продуктивність вашого портфеля при інвестуванні в облігації. Тому давайте разом дослідимо глибше максимізацію прибутковості від інвестицій в облігації за допомогою цієї статті.
Вступ
Інвестування в облігації може бути стабільним способом генерування доходів при диверсифікації вашого інвестиційного портфеля. Незалежно від того, чи ви хочете отримувати регулярний дохід, чи довгостроковий зріст, важливо знати, як інвестувати в облігації.
Цей посібник охоплює основи інвестування в облігації та практичні стратегії для прийняття обдуманих рішень, що максимізують ваші доходи.
Що таке облігації?
Облігації - це борги, що випускаються урядами, муніципалітетами, корпораціями або іншими суб'єктами для залучення коштів. Купуючи облігацію, ви позичаєте гроші емітентові в обмін на регулярні виплати відсотків (купона) та повернення основної суми (номіналу) у строк. Існують різні типи облігацій, такі як державні облігації, муніципальні облігації, корпоративні облігації та казначейські цінні папери, кожна з яких має свій власний рівень ризику та доходності.
Оцінка ризику та доходу
Необхідно оцінити різні характеристики щодо ризиків та винагород перед тим, як ризикувати в будь-які інвестиції, особливо облігаційні інвестиції.
Урядові папери сприймаються як маючі низькі ризики, оскільки їх доходи консервативні, тоді як з іншого боку, вони забезпечують високі доходи, супроводжуючись більш значними кредитними ризиками, що можуть виникнути через нездатність компаній повернути позичені кошти.
Знаходячись у конкретних регіонах, вони пропонують податкові пільги, але слід провести ретельний аналіз щодо кредитоспроможності, яку демонструють емітенти, щоб інвестори могли розумно обирати, в що вкладати. Казначейські векселі не мають ризику, оскільки вони повністю підтримуються вірністю та довірою національних урядів.
Створення різнобічного портфеля
Якщо хтось хоче зменшити свою вразливість до ризиків, а також оптимізувати прибуток від такого роду інвестицій, то диверсифікація стає необхідною. Дослідіть різні категорії, починаючи від тривалості та дати погашення, серед інших, перед тим як вирішити, куди розмістити свої гроші.
Також враховуйте виділення певної суми в високоякісні облігації, які мають менші шанси на неплатоспроможність, але дають менший відсоток відсотку порівняно з вищодохідними цінними паперами, пов'язаними з більшим ризиком. Виходячи з особистого рівня терпимості до ризику, необхідно знайти баланс між безпечними активами, такими як американські скарбничі векселі, і небезпечними корпоративними зобов'язаннями мусорного рівня для успіху в довгостроковій перспективі.
Тривалість та крива доходності
Люди, які інвестують в ці борги, повинні знати, що представляє тривалість, а також мати уявлення про те, як зазвичай реагує дохідна крива.
Показники тривалості змінюють чутливість до процентних ставок, тоді як крива доходності показує взаємозв'язок між доходністю облігацій та їх строками погашення, де вона зазвичай схиляється вгору, показуючи вищу дохідність, пов'язану зі вкладеннями на довгий термін.
Моніторинг змін, які відбуваються у цій структурі, може дозволити переставити свій портфель облігацій так, щоб ефективніше використовувати поточні ринкові ситуації.
Перевкладення Відсоткових Виплат Та Виручки Від Погашення
Ефект накопичення можна посилити, перевкладаючи гроші, отримані від купонних платежів або при закінченні строку облігації. Замість того, щоб утримувати такі кошти, рекомендується придбати додаткові цінні папери, такі як казначейські векселі, що дозволить їм подальше зростання з часом.
Після закінчення строку дії оцініть свої фінансові цілі в порівнянні з поточною економічною ситуацією, а потім вирішіть, чи продовжувати інвестувати в нові державні цінні папери або повністю змінити класи активів, але зберігати баланс усередині свого інвестиційного кошика у всіх секторах.
Які існують типи облігацій?
Звичайно! Ось основні типи облігацій:
Державні облігації: Забезпечені урядом.
Муніципальні облігації: Використовуються для громадських проектів, які можуть бути звільнені від оподаткування.
Корпоративні облігації: Випускаються компаніями та вважаються ризикованими залежно від їх кредитоспроможності.
Скарбницькі облігації: Забезпечені скарбницею США.
Агентські облігації: Випускаються урядовими підприємствами та приносять трохи вищі доходи, ніж облігації Трезору.
Міжнародні облігації: Вони піддаються впливу глобальних ринків, оскільки їх випускають іноземні суб'єкти.
Цінні папери, захищені від інфляції (TIPS): Кориговані з урахуванням інфляції для забезпечення покупної сили інвесторів**.**
Конвертовані облігації: Їх можна перетворити на акції емітента, тим самим надаючи можливість отримати капітальний приріст.
Які переваги інвестування в облігації?
Бонди є корисними з кількох причин:
Збереження капіталу: Збереження капіталу означає збереження початкової вартості вашого інвестиції за допомогою активів, які гарантують повернення основної суми. Це може бути хорошою опцією для тих інвесторів, у яких менше часу на відновлення втрати, оскільки вони зазвичай включають менший ризик порівняно з акціями.
Генерація прибутку: Облігації виплачують фіксований відсотковий дохід з регулярними інтервалами, які називаються купонними платежами.
Різноманітність: Інвестування в різні класи активів, такі як акції, облігації та інші, може дозволити вам створити портфель, який не тільки спрямований на отримання прибутку, але й переживає всі ситуації на будь-якому ринку. Зазвичай, коли фондові ринки падають, люди починають переходити на цінні папери з фіксованим доходом, оскільки вони стають більш привабливими порівняно з акціями.
Контроль ризику: У загальних термінах вважається, що інвестиції в цінні папери з фіксованим доходом несуть менше ризику, ніж акції. Це в основному пов'язано з їх низькою чутливістю до макроекономічних чинників, таких як рецесії або політичні кризи, які суттєво впливають на бізнес, тим самим значно впливаючи на ціни акцій.
Інвестиції у спільноту: Муніципальні облігації дозволяють вам інвестувати в спільноти; хоча вони не пропонують вищих доходів, як корпоративні боргові інструменти, вони використовуються переважно в будівництві лікарень або шкіл, серед інших проектів, які можуть покращити життя для багатьох людей.
Заключні слова
При інвестуванні в облігації потрібно думати про ризик, винагороду та диверсифікацію по різних ринках, при цьому необхідно пам'ятати, що також слід враховувати глобальні економічні чинники;
Те, що я кажу, полягає в тому, що якщо ви хочете багатства, то слід дотримуватися цих кроків щодо того, як краще може хтось швидко збагатіти, використовуючи свій розум, а не тільки удачу.
Плануйте добре, щоб навіть коли речі йдуть не так, як треба, іноді ми завжди повинні очікувати щось позитивне з кожної негативної ситуації протягом нашого життя, що робить нас сильнішими людьми назавжди, поки на людство знову не наставить вічність...
Вам також може сподобатися