Тайваньська FSC розробляє нові правила AML для криптовалютних фірм з штрафами за невиконання

Тайванська комісія з фінансового нагляду розробила нові правила проти відмивання грошей для постачальників послуг віртуальних активів, які незабаром будуть вимагати виконання або призводити до штрафів.

Згідно з недавнім оголошенням, ФСК запровадило проект «Регулювання реєстрації VASP», який набуде чинності з 1 січня 2025 року.

Ці заходи підписатися поправки до Закону про AML, прийняті в липні 2024 року в рамках загальних зусиль Тайваню щодо регулювання зростаючого сектору криптовалют.

На відміну від попередніх правил AML, ці нові правила явно спрямовані на криптовалютні бізнеси, вимагаючи, щоб постачальники віртуальних активів, такі як криптобіржі, торгові платформи та кастодіани, реєструвалися та дотримувалися строгих протоколів протидії відмиванню грошей.

VASPs повинні подавати щорічні звіти про оцінку ризиків та налагоджувати внутрішні контроль та аудит як частину нових правил.

Штраф за невиконання

VASPs, які вже завершили декларування відповідності з чинними законами про AML у Тайвані, повинні зареєструватися згідно з новими умовами протягом трьох місяців з дати набрання чинності закону. Інші фірми, включаючи нових учасників, повинні завершити свою реєстрацію до кінцевого терміну 30 вересня 2025 року, щоб уникнути пеналі.

За даними місцевих ЗМІ, 26 бізнесів вже подали декларації про відповідність. Якщо ці суб’єкти не зареєструються вчасно, це може призвести до до двох років ув’язнення та максимальної штрафної санкції в розмірі 5 мільйонів нових тайванських доларів (близько 156 140 доларів США). Раніше санкції за невідповідність обмежувалися лише штрафами.

Крім того, Комісія з фінансового нагляду також зазначила, що в розробці перебуває комплексний “спеціальний закон” щодо віртуальних активів. Очікується, що проект цього закону буде завершено до кінця грудня 2024 року та подано до Юань у червні 2025 року.

Спеціальний закон введе додаткові регуляції, такі як вимоги до капіталу, кваліфікація персоналу та інші стандарти.

Розробка відбувається відповідно до раніше вираженого головою FSC Хуан Тяньчжу попередження про зростання нелегальних дій в криптосфері та його заклик до суворіших покарань за невиконання угод, додавши, що криптовалюти не мають жодного прямого зв’язку з реальною економікою.

Тайвань також поступово адаптується до глобальних ринків, які приймають інвестиції в цифрові активи. 30 вересня Фінансова служба Комісії дозволила професійним інвесторам, включаючи інституційних інвесторів та особи з високим статусом, отримувати доступ до іноземних біржевих фондів з криптовалютами через місцевих брокерів.

У червні регулятори дозволили BitoGroup, материнській компанії тайванської криптобіржі BitoPro, запровадити крипто-дружні банківські рахунки у партнерстві з Far Eastern International Bank, що дозволяє інвесторам скористатися банківськими послугами при переказі коштів на біржу.