Сінгапур виявляє вищий ризик фінансування тероризму для послуг з цифрових платіжних токенів

Шаліні Нагараджан

Останнє оновлення:

1 липня 2024 року, 04:04 за східноамериканським часом | 2 хв читання

Сінгапур підвищив рівень ризику для постачальників послуг цифрових платіжних токенів (DPT), які потенційно сприяють фінансуванню тероризму (TF) з “середньо-низького” на “середньо-високий” в своєму останньому оновленні національної оцінки ризику терористичного фінансування.

Міністерство внутрішніх справ, Міністерство фінансів та Монетарний влада Сінгапуру спільно оголосили в понеділок, що остання оцінка ризику, проведена в 2020 році, виявила подібні області ризику фінансування тероризму.

Однак звіт також визнав відсутність чітких доказів широкого використання цифрових платіжних жетонів у Південно-Східній Азії. Це може бути пов’язано з обмеженою технологією в районах, які постраждали від тероризму, відсутністю фінансової інфраструктури та гарного Інтернету.

Провайдерами DPT є компанії, які займаються цифровими валютами.

Чому цифрові токени ускладнюють припинення фінансування терористів

Навіть якщо традиційні валюти все ще є основним способом фінансування терористичних дій, експерти по всьому світу все більше хвилюються через використання віртуальних валют, таких як Біткойн, для цієї мети. Ця стурбованість зросла особливо після пандемії COVID-19. Влада Сінгапуру уважно спостерігає за цією ситуацією, оскільки віртуальні валюти стають все більш популярними.

«Хоча не відомо жодного внутрішнього випадку використання DPT для ТЗ, Сінгапур усвідомлює високі ризики ТЗ, які виникають внаслідок зростаючої кількості провайдерів послуг DPT», – зазначено в звіті.

Існує кілька причин, чому фінансування тероризму є проблемою для ДПТ. По-перше, такі транзакції часто є анонімними, швидкими і можуть здійснюватися через кордони, що ускладнює відстеження. По-друге, існує ризик того, що навіть ліцензовані компанії в Сінгапурі можуть мати справу з неліцензованими за кордоном, які можуть бути більш вразливими до зловживання.

На жаль, не всі країни впровадили однакові правила відстеження цих операцій, створюючи прогалини, якими могли б скористатися терористи.

Крім того, такі функції, як інструменти анонімності та монети конфіденційності, ускладнюють відстеження того, хто надсилає та отримує гроші, а також де вони знаходяться. Крім того, ці валюти дозволяють швидко і легко переказувати кошти через кордони, що робить їх більш ефективним способом переміщення великих сум грошей для терористів у порівнянні з традиційними методами.

Однак ця сама анонімність та простота використання також створює значні виклики для правоохоронних органів, які намагаються відстежувати фінансування терористів через цифрові валюти.

Сінгапур надає пріоритет боротьбі з відмиванням грошей в банках та послугах цифрових токенів

Оцінка Сінгапуру встановила, що банки, особливо ті, що займаються управлінням багатством, мають найбільшу загрозу від відмивання грошей. Це тому, що банки мають справу з великими сумами грошей і часто обслуговують клієнтів, які можуть бути схильні до залучення до незаконних дій.

Поза банками, за оцінкою Сінгапуру, також виявлено платіжні компанії, які займаються міжнародними грошовими переказами, та інвестиційні фірми, які управляють зовнішніми активами, які є областями, щодо яких виникають побоювання щодо використання для відмивання грошей.

У квітні сингапурський фінансовий регулятор вжив заходів для запобігання ризику відмивання грошей. Він оголосив зміни до Закону про платіжні послуги, які нададуть органу більше контролю над компаніями, що займаються цифровими валютами.

Слідуйте за нами на Google News