Coin Center кидає виклик правилам FinCEN щодо змішування криптовалют

Coin Center критикує Мережу боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) за «широке» правило змішування криптовалют.

Coin Center, провідна некомерційна дослідницька та правозахисна організація в криптовалютному секторі, висловила значне занепокоєння з приводу нещодавньої пропозиції FinCEN класифікувати певні криптовалютні транзакції як основні проблеми відмивання грошей (PMLC). Запропоноване правило, яке зосереджене на змішуванні віртуальних валют, було розкритиковано Coin Center як безпрецедентне, надмірно широке та потенційно неконституційне.

Запропоноване правило знаменує собою перший випадок за 23 роки з моменту створення Конгресом 311 повноважень, коли FinCEN націлився на цілий клас транзакцій як PMLC. За даними Coin Center, ця відсутність прецеденту залишає прогалину в правовому керівництві для юридичних та фізичних осіб, чиї транзакції можуть ненавмисно потрапити під позначення PMLC, що призведе до серйозних економічних та репутаційних наслідків.

Coin Center висловив у відкритому листі від 22 січня, що запропоноване визначення змішування віртуальних валют є надмірно широким, потенційно криміналізуючи законні транзакції. Визначення того, що є змішаною транзакцією, ускладнює розрізнення законних заходів конфіденційності та незаконної діяльності.

Ключовим спірним моментом є застосування правила до внутрішніх операцій. Coin Center стверджує, що це правило не робить адекватної диференціації між іноземними та внутрішніми транзакціями, потенційно піддаючи широкий спектр внутрішньої діяльності непотрібному контролю та вимогам до звітності. Некомерційна організація стверджує, що це перевищує статутні повноваження FinCEN відповідно до Закону PATRIOT, який в першу чергу націлений на транзакції іноземної юрисдикції.

Coin Center висловив занепокоєння з приводу потенційного порушення правилом конституційних прав, зокрема щодо належної правової процедури. Організація припускає, що фізичні та юридичні особи, які беруть участь у законних операціях з криптовалютою, можуть зіткнутися з необґрунтованим позбавленням власності або свободи без належного повідомлення або можливості для слухання.

У світлі цих проблем, Coin Center закликає FinCEN провести подальше повідомлення про запропоновану нормотворчість (NPRM), щоб усунути різницю між внутрішніми та іноземними транзакціями та переглянути потенційний вплив на законних користувачів криптовалюти. Некомерційна організація наголошує на необхідності чітких вказівок і збалансованого підходу, який поважає права особистості при вирішенні проблем відмивання грошей.

Результат цього процесу нормотворчості може мати значні наслідки для криптовалютної індустрії, особливо щодо конфіденційності та використання цифрових валют у законних цілях. Оскільки дебати тривають, криптоспільнота та регулюючі органи уважно стежитимуть за розвитком подій у цій важливій сфері фінансового регулювання.