ЄС посилює регулювання криптовалют за допомогою попередньої угоди про відмивання грошей

Хунцзі Фен

Останнє оновлення:

18 січня 2024 р. 01:01 EST | 1-хвилинне чтиво

Логотип ЄСЄСЄСєвропейський Союз попередньо погодив нові правила боротьби з відмиванням грошей (AML), спеціально націлені на криптосектор.

Згідно з прес-релізом, опублікованим Європейською радою, попередня угода, досягнута Радою ЄС та Європарламентом, зосереджена на посиленні заходів щодо захисту як громадян ЄС, так і його фінансів від відмивання грошей та фінансування тероризму.

Нова угода націлена на криптосектор

Нові правила AML поширюються на «більшу частину криптосектору», вимагаючи від усіх постачальників послуг криптоактивів (CASP) проводити належну перевірку своїх клієнтів. Це включає перевірку фактів та інформації про своїх клієнтів і повідомлення про будь-яку підозрілу активність.

“Згідно з угодою, ЦНАПи повинні будуть застосовувати заходи належної перевірки клієнтів при здійсненні транзакцій на суму від 1000 євро”, - заявили в Раді. «Він додає заходи для зниження ризиків, пов’язаних з транзакціями з гаманцями, розміщеними на власному хостингу».

Узгоджені заходи включають посилені вимоги до належної перевірки, спеціально для постачальників послуг криптоактивів, які беруть участь у транскордонних кореспондентських відносинах. Це цілеспрямовані зусилля, спрямовані на посилення нагляду та підвищення безпеки міжнародних криптовалютних транзакцій.

«Кредитні та фінансові установи вживатимуть посилених заходів належної обачності, коли ділові відносини з дуже заможними (заможними) особами передбачають управління великою кількістю активів», – заявили в Раді.

Посилення боротьби ЄС з фінансовими злочинами

Наступні кроки угоди передбачають доопрацювання узгоджених текстів. Потім вони будуть представлені представникам у Комітеті постійних представників ЄС та Європейському парламенті для затвердження.

Після схвалення Рада ЄС та Європарламент повинні будуть офіційно ухвалити заходи. Після ухвалення вони будуть опубліковані в Офіційному журналі ЄС і згодом набудуть чинності.

“Ця угода є невід’ємною частиною нової програми ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей”, - заявив міністр фінансів Бельгії Вінсент Ван Петегем. – Це покращить те, як національні органи боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму організовуються та працюють разом».

«Це гарантує, що у шахраїв, організованої злочинності та терористів не залишиться місця для легітимізації своїх доходів через фінансову сферу», – сказав Ван Петегем.

У березні 2023 року члени Європейського парламенту (депутати Європарламенту) від комітетів з економічних та монетарних питань та громадянських свобод, юстиції та внутрішніх справ схвалили жорсткіші заходи боротьби з протидією фінансуванню тероризму (CFT).