Європейський банківський орган випустив додаткові рекомендації щодо криптовалют

Європейський Союз розширив свої рекомендації щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та фінансуванням тероризму (CTF), включивши до них постачальників криптопослуг

У прес-релізі від 16 січня Європейське банківське управління розглянуло потреби захисту регіону від фінансових злочинів у криптосекторі.

Європейське банківське управління (EBA), основний орган банківського регулювання ЄС, оновив керівні принципи спеціально для того, щоб допомогти постачальникам послуг криптоактивів (CASP) у виявленні та пом’якшенні ризиків, пов’язаних з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

За даними фінансового наглядового органу, такі ризики пов’язані із загрозами для клієнтів каналам, через які ці продукти доставляються, а також географічним розташуванням криптовалютних операцій та необхідністю ЄС захищати споживачів.

Ключовим серед нових заходів є директива для криптокомпаній вдосконалити свої інструменти боротьби зі злочинністю, потенційно включаючи аналітику блокчейну для більш ефективного моніторингу та звітування про підозрілу діяльність.

Асоціація наголосила, що ці зміни мають вирішальне значення у поточних зусиллях ЄС щодо боротьби з фінансовими злочинами.Створюючи гармонізовану структуру для криптофірм по всьому союзу, орган прагне створити більш надійний і послідовний підхід до зниження ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму в криптосекторі.

Керівні принципи радять криптокомпаніям бути пильними щодо потенційних ризиків, пов’язаних із функціями, що підвищують анонімність, гаманцями з власним хостингом, децентралізованими платформами та продуктами, що полегшують перекази до та з таких сервісів.

Ця розширена сфера оцінки ризиків відображає унікальні виклики, пов’язані з різноманітним та інноваційним характером криптосектору.У зв’язку з цим регулюючі органи ЄС активно розслідують вплив банків на криптовалюти, сигналізуючи про більш широку регуляторну спрямованість на перетин традиційних і цифрових фінансів.