Банківський наглядовий орган ЄС прагне «гармонізувати» заходи AML з поширенням на криптофірми

Джиммі Акі

Останнє оновлення:

16 січня 2024 р. 01:24 EST |2-хвилинне чтиво

Джерело: AdobeStock/Grecaud Paul Провідна банківська організація Європи, Європейське банківське управління (EBA), розширило своє регуляторне охоплення, щоб охопити криптовалютний простір.

У повідомленні в блозі, датованому 16 січня, банківський наглядовий орган ЄС оголосив про випуск нових керівних принципів, зосереджених на факторах ризику відмивання грошей та фінансування тероризму в криптопросторі.

Європейське банківське управління поширило свої Рекомендації щодо факторів ризику відмивання грошей та фінансування тероризму на постачальників послуг #crypto активів (#CASPs).

— Андрій Бурц Пінзару (@aburzpinzaru) Січень 16, 2024

Згідно з цими рекомендаціями, постачальники послуг криптоактивів (CASP) повинні будуть старанно дотримуватися існуючих стандартів фінансового регулювання, таких як впровадження заходів “знай свого клієнта” (KYC).

Це спрямовано на боротьбу з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму в криптоіндустрії, що розвивається.

Асоціація заявила, що метою цього кроку є «гармонізація» існуючих підходів, гарантуючи, що постачальники послуг у криптопросторі не стануть кращими каналами для незаконної діяльності через їх близьке сусідство з традиційними аналогами.

Регулятор ЄС також зазначив, що CASP можуть бути використані для цілей фінансових злочинів, у тому числі для відмивання грошей (ML) та фінансування тероризму (TF).

«Ризики того, що це станеться, можуть бути збільшені, наприклад, через швидкість переказів криптоактивів або через те, що деякі продукти містять функції, які приховують особистість користувача.Тому важливо, щоб ЦНАПи знали про ці ризики та вживали заходів, які ефективно їх пом’якшують», – додали у пресрелізі Європейської Бізнес Асоціації.

З огляду на це, всім ЦНАПам, що працюють у межах Європейського блоку, було надано двомісячне вікно для повідомлення головного банківського наглядового органу про дотримання ними умов.

Однак набуття чинності цими рекомендаціями набуде чинності 30 грудня 2024 року після того, як вони будуть перекладені всіма офіційними європейськими мовами.Цей період активації збігається з очікуваною датою запуску законодавства про ринки криптоактивів (MiCA).

До цієї розробки Європейська Бізнес Асоціація опублікувала керівні принципи для керівників ПВК/ФТ ЦНАП, в яких окреслювалися ризики, пов’язані з їхньою діяльністю.

Крім того, провідна європейська фінансова установа активно працює над набором проектів керівних принципів, які, як очікується, становитимуть «Рекомендації щодо правил подорожей».

Ці правила вимагають, щоб усі постачальники послуг цифрових активів, включаючи біржі, розкривали ідентифікаційні дані користувачів щоразу, коли цифрові активи вносяться на їхні платформи або виводяться з них.

Традиційні фінансові установи також підпадають під дію нових керівних принципів Європейської Бізнес Асоціації

У той час як уряд США вагався щодо встановлення чітких нормативно-правових рамок для використання криптоактивів у межах своїх кордонів, європейський блок не ухилявся від відповідальності.

Минулого року регіон ЄС успішно завершив роботу над своїм знаковим законодавством про ринки криптоактивів (MiCA).

Регіон заявив, що його нещодавно оприлюднені керівні принципи будуть пов’язані з його картою регулювання, що розширюється, спрямованою на викорінення всіх форм незаконної фінансової практики та впровадження раціональності в криптопростір.

За даними EBA, всі застарілі фінансові фірми та кредитні установи, які взаємодіють з постачальниками послуг цифрових активів або клієнтами, які піддаються впливу віртуальних активів, також підпадатимуть під дію його нових керівних принципів.Банківський наглядовий орган пояснив це взаємозалежністю обох еко.